建立定期直接扣款（紐西蘭） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文適用於在紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資料請參閱按地區劃分的功能。

關於定期直接扣款

什麼是定期直接扣款？

定期直接扣款允許您建立排程來管理定期重複的直接扣款。如果您的組織已設定為核准範本，則新的定期直接扣款在生效前需要由具有相應權限的使用者核准。生效後，系統會在起息日（Value Date）前大約 7 天根據排程建立直接扣款，並可在「目前直接扣款」畫面中檢視和核准。

定期直接扣款規則

重複週期僅能以月為間隔進行排程，例如每 1 個月代表每月一次、每 3 個月代表每季一次，或每 12 個月代表每年一次。也可以選擇 1 到 12 之間的月份間隔。
重複日期 (Repeats On)：如果您選擇的重複日期為 29、30 或 31 日，您將收到以下警告：「您選擇的日期並非適用於所有月份。無效日期的直接扣款將以該月的最後一個工作日或隨後的工作日作為起息日產生。」
開始日期 (Start Date) 必須為當天加一天（即次日）。

定期直接扣款輸入畫面

定期直接扣款畫面

下圖為定期直接扣款畫面範例，欄位包含重複詳情、定期直接扣款詳情以及付款人詳情。
NZ Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人詳情畫面

下圖為付款人詳情畫面範例，用於手動新增付款人，包含付款人姓名、電子郵件地址和付款人帳號。
NZ Payer Details Screen v.02.png

付款人直接扣款詳情畫面

下圖為付款人直接扣款詳情畫面範例，用於輸入其他付款人及直接扣款詳情。
NZ Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

建立定期直接扣款

您可以透過多種方式從「應收款項」(Receivables) 選單建立定期直接扣款。請從以下選項中選擇：

點選「定期直接扣款」(Periodic Direct Debits) >「建立定期直接扣款」(Create Periodic Direct Debit)（請參閱下方的逐步操作說明）
點選「定期直接扣款」(Periodic Direct Debits) >「使用直接扣款範本」(Use Direct Debit Template)

步驟

操作

點選應收款項 (Receivables) > 定期直接扣款 (Periodic Direct Debits) 選單。

點選控制列上的新增 (New)。

點選建立定期直接扣款 (Create Periodic Direct Debit)。

如有需要，請為直接扣款選擇部門 (Division)。
如果您擁有一個以上部門的權限，您可以為未來的直接扣款設定預設部門。

選擇款項將貸記至 (To) 的帳戶。

重複 (Repeats) 預設為每月 (Monthly)，因為目前這是唯一可用的頻率。

選擇每隔 (Repeats Every) X 個月間隔。可從 1 到 12 個月間隔中選擇：

選擇 1 可每月建立一次直接扣款實例。
選擇 3 可每季建立一次直接扣款實例。
選擇 6 可每半年建立一次直接扣款實例。
選擇 12 可每年建立一次直接扣款實例。
或根據需要選擇其他月份間隔。

選擇每個月重複於 (Repeats On) 哪一天建立直接扣款實例。

選擇開始日期 (Start Date) - 這是直接扣款實例開始的時間。

選擇結束 (Ends) 選項 - 這是直接扣款實例應停止的時間。

在特定結束日期，或
在達到設定的次數後。

選擇如何處理非工作日 (Non-Business Days) 的選項。

在上一個工作日處理，例如，如果執行日期為 15 日星期六，則直接扣款實例的起息日將為 14 日星期五。
在下一個工作日處理，例如，如果執行日期為 15 日星期六，則直接扣款實例的起息日將為 16 日星期一。

輸入最多 16 個字元的定期直接扣款名稱 (Periodic Direct Debit Name)。當您從範本建立直接扣款時，這將成為直接扣款名稱。

從下拉式清單中選擇授權代碼 (Authorisation Code)。

輸入最多 12 個字元的明細 (Particulars)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在貸記帳戶對帳單上。

輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在貸記帳戶對帳單上。

輸入最多 12 個字元的參考資料 (Reference)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在貸記帳戶對帳單上。

為無法處理的直接扣款選擇追蹤帳戶 (Trace Account)。

如果每筆處理的交易都需要單獨的對帳單分錄，請勾選個別貸記 (Individual Credits)。

如果您需要防止使用者在此定期直接扣款建立的直接扣款中新增付款人或編輯現有付款人詳情，請勾選禁止變更從此定期直接扣款建立的直接扣款中的付款人 (Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit) 核取方塊。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時始終確認付款人詳情。

控制列

控制列項目	說明
新增	將個別付款人詳情新增至直接扣款指示中。
移除	勾選付款人詳情旁邊的核取方塊，然後點選移除。
批次預設值	更新批次預設值，以便在隨後新增的每位付款人中包含追蹤帳戶、交易代碼和匯款人姓名。
篩選	篩選畫面上的資料。在各欄標題下方的文字方塊中輸入條件以顯示相符記錄。

點選「新增」，使用以下選項新增一個或多個付款人詳情：

從付款人清單新增付款人

從「付款人姓名」欄位中搜尋並選擇付款人，然後繼續下一步。如有需要，再次點選「新增」以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須具有建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「付款人姓名」欄位中點選新增付款人 (Add New Payer)。
2	輸入付款人姓名。
3	如有需要，輸入付款人的電子郵件地址。
4	輸入付款人帳號：銀行代碼（兩位數）、分行代碼（四位數）、主帳號（七位數）和後綴代碼（兩位或三位數）
5	點選繼續 (Proceed)。
6	如有需要，再次點選新增以新增其他付款人。繼續執行後續步驟。

如有需要，輸入最多 12 個字元的明細 (Particulars)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在付款人的對帳單上。

如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在貸記帳戶和付款人的對帳單上。

如有需要，輸入最多 12 個字元的參考資料 (Reference)，該資訊將作為摘要的一部分顯示在付款人的對帳單上。

輸入向付款人收取的金額 (Amount)

如有需要，點選「付款人直接扣款詳情」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳情

步驟	操作
1	新增或編輯付款人姓名。
2	新增或編輯直接扣款金額。
3	新增或編輯匯款人姓名預設顯示貸記帳戶簡稱，但可進行變更（最多 16 個字元），並將作為摘要的一部分顯示在付款人的對帳單上。
4	如有需要，選擇交易代碼。
5	如有需要，新增或編輯付款人明細。
6	如有需要，新增或編輯付款人代碼。
7	如有需要，新增或編輯付款人參考資料。
8	如有需要，新增或編輯您的帳戶明細。
9	如有需要，新增或編輯您的帳戶代碼。
10	如有需要，新增或編輯您的帳戶參考資料。
11	點選儲存

您是否希望稍後再繼續進行直接扣款？

是 - 點選另存為草稿 (Save as Draft)，然後點選確定 (OK)，接著點選關閉 (Close) 以退出直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點選審查並提交 (Review & Submit)。

點選提交 (Submit)。

結果：

如果您的組織需要核准範本，系統會顯示確認快顯視窗，告知定期直接扣款已提交以供核准。定期直接扣款需要先經過核准（或拒絕），然後才會生效並開始按排程建立直接扣款。
如果您的組織不需要核准範本，系統會顯示確認快顯視窗，定期直接扣款隨即生效，並將開始按排程建立直接扣款。

錯誤與提醒

「欄位驗證」等錯誤和提醒訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息針對直接扣款、可用欄位及明細驗證而顯示。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

NZ Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png