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ダイレクトエントリー支払いの作成（オーストラリア）

Geography: 本記事は、オーストラリアで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細は地域別の機能（Features by Geography）をご覧ください。
不審なアクティビティを発見した場合は、お問い合わせからANZカスタマープロテクションチームにご報告ください。
Direct Entry決済について

Direct Entry決済とは

オーストラリア国内Direct Entry（DE）決済を使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているオーストラリア国内のAUD口座から受取人のオーストラリア国内のAUD口座へ資金を移動できます。Direct Entry決済はバッチ単位で送信されます。 

Direct Entry決済の決済方法ルール

  • 起息日（Value date）は、非営業日または決済締切時刻を過ぎて決済が作成された場合、デフォルトで当日または翌営業日になります
  • 非営業日 - ANZ Transactive Globalでは、Value Date（起息日）が非営業日（週末、祝日、銀行休業日など）または通貨の休日に当たる決済を作成することはできません
  • 将来の起息日（Future value date）は最大120日先まで選択できます
  • Direct Entry決済の締切時刻（Cut-off time）は18:00 - 19:30* AEST/ADSTです
  • 決済通貨および引落通貨はAUDのみです
  • 最大決済金額は$99,999,999.99です
  • 決済指図の最大件数は1バッチあたり100,000件です

Direct Entry決済を作成できるユーザー

  • 組織で事前に設定されたユーザー権限および決済設定に基づき、Payment Managementロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、Direct Entry決済の作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます：
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
    • Manage Payments - Import Payments
  • 「Domestic Salary Payment（国内給与決済）」オプションは、Payroll（給与）ユーザー権限をお持ちの場合のみ表示および操作が可能です。
  • Confidential Data Groupの権限を持つユーザーのみが、Confidential Data Groupオプションが選択されている決済の表示および操作を行えます。
詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）をご参照ください。
決済入力画面
国内決済画面

次の画像は、部門、引落口座、決済方法、起息日および締切時刻、決済名および参照番号、Direct Entry User ID、受取人情報などのフィールドを含む国内決済画面の例です。

  • 締切時刻（Cut-off time）（起息日の横）は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法の締切時刻を示します
  • タイムゾーンと形式（起息日の横）は、ユーザープロファイルと環境設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Global モバイルアプリでは、決済のタイムゾーンで締切時刻が表示されます。
DE Create Domestic Payment TG2.0.png
受取人決済詳細画面

次の画像は、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取人銀行情報、提出参照番号（Lodgement reference）、取引コード、受取人宛てメール通知オプション、追加の送金情報などのフィールドを含む受取人決済詳細画面の例です。
 

DE Beneficary Payment Details sccreen TG2.0.png
受取人詳細画面
次の画像は、受取人銀行情報、受取人名、受取人メールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
Beneficiary Details - Direct Entry.png

オーストラリア国内Direct Entry決済の作成動画

Direct Entry決済を作成する

PaymentsメニューからDirect Entry決済方法タイプを使用して国内決済を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

  1. 「Create Payment」>「Domestic Payment」または「Domestic Salary Payment」をクリックします（以下の手順を参照）
  2. 「Create Payment」> Use Payment Template をクリックします
  3. 「Create Payment」> Use Payment File - ABAまたはCSV をクリックします
  4. 「Create Payment」> Use a Past Payment をクリックします
  5. 「Current Payments」>「New」>「Domestic Payment」または「Domestic Salary Payment」をクリックします（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Payment メニューをクリックするか、
Payments > Current Payments メニュー > New をクリックします
2

必要に応じて、資金決済口座の所在国または地域（Country or Region）を選択します。以下のいずれかを選択してください：

  • オーストラリア、ニュージーランド、中国
  • その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、ベトナム）
3 Domestic Payment または Domestic Salary Payment をクリックします
4 必要に応じて、決済元の部門（Division）を選択します。
複数の部門への権限がある場合、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。
5 引落口座（Debit Account）を選択します
6 決済方法で Direct Entry を選択します
7 Value Date（起息日）は、デフォルトで当営業日に設定されます。
必要に応じて、最大120日先までの将来の起息日を選択します。
8 必要に応じて、時と分を入力して実行時刻（Release Time）を設定します
9 決済レポートに表示される決済名（Payment Name）を最大16文字で入力します
10 資金決済口座の明細および決済レポートに表示される決済参照番号（Payment Reference）を最大18文字で入力します
11 引落口座の明細書に表示されるステートメント摘要（Statement Narrative）を最大40文字で入力します
12 Direct Entry User ID を選択します
13 必要に応じて、機密データグループ（Confidential Data Group）を選択します
14
不正のリスクを軽減するため、ANZでは決済処理時に常に受取人の詳細を確認することを推奨しています。
コントロールバー
コントロールバー項目 説明
Add 決済指図に個別の受取人詳細を追加（Add）します。
Remove 受取人詳細の横にあるチェックボックスをオンにして、Remove をクリックします。
Batch Defaults Direct Entry決済のバッチデフォルト（Batch Defaults）を更新します。これには、以降に追加される各受取人の追跡口座（Trace Account）、取引コード、送金人名が含まれます。
Filter 画面上のデータをフィルター処理（Filter）します。各列ヘッダーの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。


以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加するには、Add をクリックします：

受取人リストから受取人を追加
Beneficiary Nameフィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「Add」をクリックして受取人を追加します。
新しい受取人を追加
これらのステップを完了するには、ユーザーに新しい受取人を作成する権限が必要です。
ステップ 操作
1 Beneficiary Nameフィールドから Add New Beneficiary をクリックします
2 スペースやハイフンを含めずに受取人の6桁の BSB（Bank State Branch）番号を入力します。
3 スペースやハイフンを含めずに Beneficiary's Account Number（受取人口座番号）を入力します。
4

受取人名（Beneficiary Name）を入力します。

受取人詳細の確認

  1. Verify Beneficiary Details をクリックします

    結果: Verify Beneficiary Detailsポップアップウィンドウに受取人の検証結果が表示されます。Confirmation of Payeeの結果の詳細については、Confirmation of Payee をご参照ください。
  2. 新しい受取人の詳細で続行するには Continue をクリックするか、
  3. Cancel をクリックして受取人口座名および口座番号を更新し、再確認します。
5 必要に応じて、受取人通知（Beneficiary Advice）を送信するための受取人の Email address（メールアドレス）を入力します。
6 必要に応じて、「Add this Beneficiary to Address Book（この受取人をアドレス帳に追加）」にチェックを入れます。
7 Proceed をクリックします
8 必要に応じて、再度 Add をクリックして追加の受取人を追加します。
次のステップに進みます。
15 自動入力されたPayment Referenceと異なる場合は、必要に応じて最大18文字でクライアント参照番号（Client Reference）を入力します
16 受取人への支払金額（amount）を入力します
17

必要に応じて、Beneficiary Payment Details アイコンをクリックして追加の受取人情報を表示または更新します：

受取人決済詳細の追加または更新
ステップ 操作
1 受取人名（Beneficiary Name）を追加または編集します
2 支払金額（Payment Amount）を追加または編集します
3 提出参照番号（Lodgement Reference）を追加または編集します
4 送金人名（Remitter Name）を追加または編集します
デフォルトでは引落口座の短縮名が表示されますが、最大16文字で変更可能で、受取人の明細摘要に表示されます。
5 必要に応じて、源泉徴収税インジケーター（Withholding Tax Indicator）を選択します
6 必要に応じて、源泉徴収税口座（Withholding Tax Account）を入力します
7

取引コード（Transaction Code）を選択します

  • 50 - General Payment（一般決済）
  • 53 - Payroll（給与）
  • 54 - Pension（年金）
  • 56 - Dividend（配当）
  • 57 - Debenture Interest（社債利息）
8 追跡口座（Trace Account）を追加または編集します
9 必要に応じて、送金情報（Remittance Information）を最大140文字で入力します（受取人通知および決済詳細レポートに表示されます）
10 必要に応じて、請求書詳細（Invoice Details）を最大80×60行で入力します（受取人通知および決済詳細レポートに表示されます）
11 必要に応じて、Email Beneficiary Advice にチェックを入れ、メールアドレスを入力します。
受取人通知のサンプルについては、決済レポートの種類（Payment Report Types）をご参照ください。
10 Save をクリックします
18

決済処理を後で続行しますか？
 

  • はい - Save as Draft をクリックし、OK をクリックしてから、Close をクリックして決済画面を終了し、Current Payments画面に戻ります。決済は下書き（Draft）ステータスになります。
  • いいえ - 以下のステップを続行します
19 Review & Submit をクリックします
20

Submit をクリックします
 

結果: 決済が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。
エラーおよびアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、影響を受けるフィールドに関する情報が表示され、該当フィールドが赤色で強調表示されます。エラーメッセージは決済方法の種類、利用可能なフィールド、個別の検証項目に固有です。影響を受けるフィールドの情報を更新して、決済処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

DE error .png

受取人のアラート通知：

  • エラー（Error）は赤い三角アイコンで示されます。決済処理を続行するには詳細を修正する必要があります。
  • 警告付きアラート（Alert with Warning）はオレンジ色の三角アイコンで示されます。決済処理を続行するには、詳細を修正するか受け入れることができます。
Error beneficiary orange triangle TG2.0.png

受取人決済詳細画面内のエラーおよびアラート：

  • エラー（Error）は赤い三角アイコンで示されます。決済処理を続行するには詳細を修正する必要があります
  • 警告付きアラート（Alert with Warning）はオレンジ色の三角アイコンで示されます。決済処理を続行するには、詳細を修正するか受け入れることができます
Error Beneficiary Payment Details.png

次のステップ

決済が正常に送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSXでダウンロード
  • Save Payment as Template - Templatesメニューで表示。「Use Payment Template」を使用。
  • 承認待ちステータスのView this Payment（この決済を表示）
  • OK をクリックして決済画面を閉じ、Current Payments画面に戻る

決済が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです：

関連情報

一部のANZの対象地域ではYouTube動画をご利用いただけない場合があります。

ガイド

動画

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