ダイレクトエントリー決済の作成（オーストラリア） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、オーストラリアで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。

不審なアクティビティは、お問い合わせから ANZ カスタマープロテクションチームにご報告ください。

Direct Entry 決済について

Direct Entry 決済とは

オーストラリア国内の Direct Entry (DE) 決済では、ANZ Transactive - Global に登録されているオーストラリア国内の AUD 口座から、受取人のオーストラリア国内の AUD 口座へ資金を移動できます。Direct Entry 決済はバッチ単位で送信されます。

Direct Entry 決済の決済方法ルール

起算日は、決済が非営業日または決済カットオフ時刻以降に作成された場合、デフォルトで当日または翌営業日になります
非営業日 - ANZ Transactive – Global では、起算日が非営業日（週末、祝日、銀行休業日など）または通貨の休日の決済を作成することはできません
将来の起算日は最大120日先まで選択可能です
Direct Entry 決済のカットオフ時刻は 18:00 - 19:30* AEST/ADST です
決済通貨および引落通貨は AUD のみです
最大決済金額は $99,999,999.99 です
1つのバッチにおける最大決済指示件数は 100,000 件です

誰が Direct Entry 決済を作成できますか？

決済管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前に設定されたユーザー権限と決済設定に基づいて、Direct Entry 決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 決済管理 - 都度指定（Adhoc & 登録済受取人）
- 決済管理 - 登録済受取人 / テンプレート
- 決済管理 - 決済インポート
国内給与決済（Domestic Salary Payment）オプションは、給与（Payroll）ユーザー権限をお持ちの場合のみ表示および実行できます。
機密データグループ（Confidential Data Group）の権限を持つユーザーのみが、機密データグループオプションが選択されている決済を表示および実行できます。

詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。

決済入力画面

国内決済（Domestic Payment）画面

以下の画像は、部門、引落口座、決済方法、起算日とカットオフ時刻、決済名と参照、Direct Entry ユーザー ID、受取人詳細などのフィールドを含む国内決済画面の例です。

カットオフ時刻（起算日の近く）は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法のカットオフ時刻を示します
タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます
ANZ Transactive - Global モバイルアプリでは、決済タイムゾーンのカットオフ時刻が表示されます。

Create Direct Entry Payment v.01.png

受取人決済詳細（Beneficiary Payment Details）画面

以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、預入参照、取引コード、受取人宛て電子メール通知オプション、追加の送金情報などのフィールドを含む受取人決済詳細画面の例です。
Beneficiary Payment Details v.01.png

受取人詳細（Beneficiary Details）画面

以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名、受取人の電子メールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。

オーストラリア Direct Entry 国内決済の作成ビデオ

Direct Entry 決済の作成

決済メニューから Direct Entry 決済方法タイプを使用して国内決済を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

「決済の作成（Create Payment）」＞「国内決済（Domestic Payment）」または「国内給与決済（Domestic Salary Payment）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
「決済の作成（Create Payment）」＞「決済テンプレートを使用」をクリックします
「決済の作成（Create Payment）」＞「決済ファイルを使用」 - ABA または CSV をクリックします
「決済の作成（Create Payment）」＞「過去の決済を使用」をクリックします
「現在の決済（Current Payments）」＞「新規（New）」＞「国内決済（Domestic Payment）」または「国内給与決済（Domestic Salary Payment）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）

ステップ

アクション

決済（Payments） ＞ 決済の作成（Create Payment） メニューをクリック、または
決済（Payments） ＞ 現在の決済（Current Payments） メニュー＞ 新規（New） をクリックします

必要に応じて、資金源口座が登録されている国または地域を選択します。以下のいずれかを選択してください：

オーストラリア、ニュージーランド、または中国
その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）

国内決済（Domestic Payment） または 国内給与決済（Domestic Salary Payment） をクリックします

必要に応じて、決済を行う部門（Division）を選択します。
複数の部門の権限をお持ちの場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。

引落口座（Debit Account）を選択します

決済方法として Direct Entry を選択します

起算日（Value Date）はデフォルトで当日の営業日になります。
必要に応じて、最大120日先までの将来の起算日を選択します。

必要に応じて、時と分を入力してリリース時刻（Release Time）を設定します

決済レポートに表示される決済名（Payment Name）を最大16文字で入力します

資金源口座の摘要欄および決済レポートに表示される決済参照（Payment Reference）を最大18文字で入力します

引落口座の明細書に表示される明細書摘要（Statement Narrative）を最大40文字で入力します

Direct Entry ユーザー ID を選択します

必要に応じて、機密データグループ（Confidential Data Group）を選択します

詐欺のリスクを軽減するため、ANZ は決済を処理する際、常に受取人の詳細を確認することを推奨します。

コントロールバー

コントロールバー項目	説明
追加（Add）	決済指示に個別の受取人詳細を追加します。
削除（Remove）	受取人詳細の横にあるチェックボックスをオンにして、削除をクリックします。
バッチデフォルト（Batch Defaults）	追跡口座、取引コード、およびその後追加されるすべての受取人の送金人名を含む、Direct Entry 決済のバッチデフォルトを更新します。
フィルター（Filter）	画面上のデータをフィルターします。各列見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

追加（Add）をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します：

受取人リストから受取人を追加する

「受取人名（Beneficiary Name）」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「追加」をクリックして受取人を追加します。

新規受取人の追加

これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	「受取人名（Beneficiary Name）」フィールドから新規受取人の追加（Add New Beneficiary）をクリックします
2	受取人の6桁の BSB（Bank State Branch）番号をスペースやハイフンなしで入力します。
3	受取人の口座番号をスペースやハイフンなしで入力します。
4	受取人名を入力します。受取人詳細の検証受取人詳細の検証（Verify Beneficiary Details）をクリックします結果: 「受取人詳細の検証」ポップアップウィンドウに受取人検証結果が表示されます。すべての Confirmation of Payee（受取人確認）の結果については、Confirmation of Payee を参照してください。続行（Continue）をクリックして新規受取人詳細に進むか、またはキャンセル（Cancel）をクリックして受取人口座名と口座を更新し、再検証します。
5	必要に応じて、受取人通知を送信するための受取人の電子メールアドレスを入力します。
6	必要に応じて、「この受取人をアドレス帳に追加する」にチェックを入れます。
7	進む（Proceed）をクリックします
8	必要に応じて、再度追加（Add）をクリックして受取人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、事前入力された決済参照と異なる場合は、クライアント参照（Client Reference）を最大18文字で入力します

受取人決済の金額を入力します

必要に応じて、受取人決済詳細（Beneficiary Payment Details）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します：

受取人決済詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	受取人名を追加または編集します
2	決済金額を追加または編集します
3	預入参照（Lodgement Reference）を追加または編集します
4	送金人名（Remitter Name）を追加または編集しますデフォルトでは引落口座の略称が表示されますが、最大16文字で変更可能であり、受取人の明細書摘要に表示されます。
5	必要に応じて、源泉徴収税インジケーター（Withholding Tax Indicator）を選択します
6	必要に応じて、源泉徴収税口座（Withholding Tax Account）を入力します
7	取引コード（Transaction Code）を選択します 50 - 一般決済（General Payment） 53 - 給与（Payroll） 54 - 年金（Pension） 56 - 配当（Dividend） 57 - 社債利息（Debenture Interest）
8	追跡口座（Trace Account）を追加または編集します
9	必要に応じて、最大140文字で送金情報（Remittance Information）を入力します。これは受取人通知および決済詳細レポートに表示されます
10	必要に応じて、最大80文字×60行で請求書詳細（Invoice Details）を入力します。これは受取人通知および決済詳細レポートに表示されます
11	必要に応じて、受取人通知をメール送信（Email Beneficiary Advice）にチェックを入れ、電子メールアドレスを入力します。受取人通知のサンプルについては、決済レポートの種類を参照してください。
10	保存（Save）をクリックします

後で決済処理を続行しますか？

はい - 下書きとして保存（Save as Draft）をクリックし、OKをクリックしてから、閉じる（Close）をクリックして決済を終了し、現在の決済画面に戻ります。決済は下書き（Draft）ステータスになります。
いいえ - 以下のステップを続行します

確認して送信（Review & Submit）をクリックします

送信（Submit）をクリックします

結果: 決済が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。

エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法タイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

受取人アラート通知：

エラーは赤い三角で示されます。決済処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、受け入れて決済処理を進めることができます。

受取人決済詳細画面内のエラーとアラート：

エラーは赤い三角で示されます。決済処理を進めるには、詳細を修正する必要があります
警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、受け入れて決済処理を進めることができます

次のステップ

決済が正常に送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：

決済サマリーレポートの要求（Request Payment Summary Report） - CSV、PDF、XLSX 形式でダウンロード
決済をテンプレートとして保存（Save Payment as Template） - テンプレートメニューで表示。決済テンプレートを使用。
承認待ちステータスでこの決済を表示（View this Payment）
OK をクリックして決済を閉じ、現在の決済画面に戻ります

決済が承認のために正常に送信された後のステップは以下の通りです：

処理のために決済を承認する、または
編集または削除のために起案者に決済を却下する

ビデオの文字起こし

Creating an Australian Direct Entry Domestic Payment in ANZ Transactive — Global transcript .pdf
60 KB Download