口座振替の作成（シンガポール） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、シンガポールで銀行取引を行う ANZ Transactive – Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。

口座振替（Direct Debits）について

口座振替（Direct Debit）とは何ですか？

口座振替は GIRO（General Interbank Recurring Order）を通じて行われ、顧客の承諾を得て、シンガポール国内に所在する顧客の SGD 口座から直接代金を回収し、ANZ Transactive – Global に登録されているお客様のシンガポール国内の SGD 口座に資金を入金することができます。これらの口座振替は、事前登録されたマンデート（委任情報）を使用して、単発の支払いとしてのみ処理されます。

シンガポールの口座振替は、後日「売掛金（Receivables）」メニューに移動される予定ですので、あらかじめご了承ください。

口座振替の支払方法ルール

起算日（Value date）は、デフォルトで現在の営業日になります。カットオフ時刻を過ぎている場合は、日付を変更してください。
非営業日 - 起算日が非営業日（週末、祝日、銀行休業日など）または通貨の休日の場合、ANZ Transactive – Global では口座振替を作成できません。
将来の起算日は、最大20日先まで選択できます。
口座振替のカットオフ時刻は 10:00 SGT です。
支払通貨および引落通貨は SGD のみです。
最大支払額は SGD 999,999,999,999.00 です。
最大支払指示数は 1 件です。
この支払タイプには、使用不可文字のルールが適用されます。

誰が口座振替を作成できますか？

組織で事前に設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、口座振替を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - アドホック（アドホックおよび承認済受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
- 支払管理 - 承認済受取人 / テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 支払管理 - 支払インポート（Manage Payments - Import Payments）

詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。

口座振替入力画面

口座振替画面

以下の画像は、部門（division）、マンデート口座（mandate account）、入金口座（credit account）、起算日（value date）およびカットオフ時刻（cut-off time）、支払通貨と金額（payment currency & amount）、マンデート参照（mandate reference）、目的コード（purpose code）、引落および入金明細摘要（debit and credit statement narratives）、入金案内書記載内容（credit advice description）、追加詳細（additional details）などのフィールドを含む口座振替画面の例です。

カットオフ時刻（起算日の近く）は、発信元の管轄区域および支払通貨に基づく、口座振替方法のカットオフ時刻を示します。
タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と設定変更に従って表示されます。

仕向マンデート情報（Outward Mandate Information）画面

マンデート情報はデータベースに事前に登録されています。マンデートを編集するには、ANZ 担当者にお問い合わせください。

Outward Mandate Information.png

口座振替作成ビデオ

口座振替のビデオは近日公開予定です。

口座振替を作成する

「支払（Payments）」メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。

支払作成（Create Payment） > 口座振替（Direct Debit）をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
支払作成（Create Payment） > 過去の支払を使用（Use Past Payment）をクリックします。
現在の支払（Current Payments） > 新規（New） > 口座振替（Direct Debit）をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。

ステップ

アクション

支払（Payments） > 支払作成（Create Payment）メニューをクリックするか、
支払（Payments） > 現在の支払（Current Payments）メニュー > 新規（New）をクリックします。

必要に応じて、資金調達口座が所在する国または地域を選択します。以下のいずれかを選択してください。

オーストラリア、ニュージーランド、または中国
その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）

口座振替（Direct Debit）をクリックします。

必要に応じて、口座振替マンデートの部門（Division）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の口座振替のためにデフォルトの部門を設定できます。

マンデート（Mandate）を選択すると、合意に基づいて「振込先（To:）」口座が自動的に入力されます。金額の下にあるマンデート参照（Mandate Reference）も自動入力されます。

必要に応じて、ページアイコンをクリックして仕向マンデート情報（Outward Mandate Information）を表示します。

起算日（Value Date）はデフォルトで現在の営業日になり、カットオフ時刻は 10:00am SGT になります。
処理時間を考慮し、最大20日先までの将来の起算日を選択することをお勧めします。

支払金額（Payment Amount）を入力します。

目的コード（Purpose Code）を選択します。

目的コードと説明

目的コード	説明
ACCT	Account Management（口座管理）
ADVA	Advance Payment（前払金）
AGRT	Agricultural Transfer（農業関連送金）
AIRB	Air（航空輸送）
ALLW	Allowance（手当）
ALMY	Alimony Payment（扶養料支払）
ANNI	Annuity（年金）
ANTS	Anesthesia Services（麻酔サービス）
AREN	Accounts Receivables Entry（売掛金入力）
BBSC	Baby Bonus Scheme（出産・育児ボーナス制度）
BECH	Child Benefit（児童手当）
BENE	Unemployment Disability Benefit（失業・障害給付）
BEXP	Business Expenses（経費）
BOCE	Back Office Conversion Entry（バックオフィス変換入力）
BONU	Bonus Payment（賞与支払）
BUSB	Bus（バス）
CASH	Cash Management Transfer（資金管理送金）
CBFF	Capital Building（資本形成）
CBTV	Cable TV Bill（ケーブルテレビ料金）
CCRD	Credit Card Payment（クレジットカード支払）
CDBL	Credit Card Bill（クレジットカード請求）
CDCB	Card Payment with CashBack（キャッシュバック付きカード決済）
CDCD	Cash Disbursement（現金支払）
CDOC	Original Credit（オリジナルクレジット）
CDQC	Quasi Cash（準現金取引）
CFEE	Cancellation Fee（キャンセル料）
CHAR	Charity Payment（寄付金支払）
CLPR	Car Loan Principal Repayment（自動車ローン元金返済）
CMDT	Commodity Transfer（商品取引送金）
COLL	Collection Payment（回収金支払）
COMC	Commercial Payment（商取引支払）
COMM	Commission（手数料）
COMT	Consumer Third Party Consolidated Payment（消費者第三者一括支払）
COST	Costs（諸費用）
CPKC	Carpark Charges（駐車場料金）
CPYR	Copyright（著作権料）
CSDB	Cash Disbursement（現金支払）
CSLP	Company Social Loan Payment To Bank（企業社会ローン銀行宛支払）
CTVB	Cable TV Bill（ケーブルテレビ料金）
CVCF	Convalescent Care Facility（療養介護施設）
DBTC	Debit Collection Payment（デビット回収支払）
DCRD	Debit Card Payment（デビットカード支払）
DEPT	Deposit（預金・保証金）
DERI	Derivatives（デリバティブ取引）
DIVD	Dividend（配当金）
DMEQ	Durable Medical Equipment（耐久医療機器）
DNTS	Dental Services（歯科サービス）
DRCD	Debit Card Payments（デビットカード決済）
EDUC	Education（教育費）
ELEC	Electricity Bill（電気料金）
ENRG	Energies（エネルギー関連）
ESTX	Estate Tax（遺産税・相続税）
FCPM	Payment of Fees & Charges（手数料・諸料金の支払）
FERB	Ferry（フェリー）
FREX	Foreign Exchange（外国為替）
FWLV	Foreign Worker Levy（外国人労働者雇用税）
GASB	Gas Bill（ガス料金）
GDDS	Purchase Sale Of Goods（物品売買）
GDSV	Purchase Sale Of Goods And Services（物品・サービス売買）
GOVI	Government Insurance（政府管掌保険）
GOVT	Government Payment（政府宛支払）
GSCB	Purchase Sale Of Goods And Services With Cash Back（キャッシュバック付き物品・サービス売買）
GSTX	Goods & Services Tax（物品サービス税）
HEDG	Hedging（ヘッジ取引）
HLRP	Housing Loan Repayment（住宅ローン返済）
HLTC	Home Health Care（在宅ヘルスケア）
HLTI	Health Insurance（医療保険）
HSPC	Hospital Care（入院治療）
HSTX	Housing Tax（住宅税）
ICCP	Irrevocable Credit Card Payment（取消不能クレジットカード支払）
ICRF	Intermediate Care Facility（中間ケア施設）
IDCP	Irrevocable Debit Card Payment（取消不能デビットカード支払）
IHRP	Instalment Hire Purchase Agreement（割賦割賦購入契約）
INPC	Insurance Premium Car（自動車保険料）
INSU	Insurance Premium（保険料）
INTC	IntraCompany Payment（社内決済）
INTE	Interest（利息）
INVS	Investment & Securities（投資・有価証券）
ISTM	Instalment（分割払）
ITRP	Intra Company Payment（グループ内決済）
ITXP	Income Tax（所得税）
IVPT	Invoice Payment（請求書支払）
LBRI	Labor Insurance（労働保険）
LICF	License Fee（ライセンス料）
LIFI	Life Insurance（生命保険）
LIMA	Liquidity Management（流動性管理）
LOAN	Loan（融資・ローン）
LOAR	Loan Repayment（ローン返済）
LTCF	Long Term Care Facility（長期療養施設）
MDCS	Medical Services（医療サービス）
MSVC	Multiple Service Types（複数サービスタイプ）
NETT	Netting（ネッティング）
NITX	Net Income Tax（純所得税）
NOWS	Not Otherwise Specified（その他に分類されないもの）
NWCH	Network Charge（ネットワーク使用料）
NWCM	Network Communication（ネットワーク通信）
OFEE	Opening Fee（開設手数料）
OTHR	Other（その他）
OTLC	Other Telecom Related Bill（その他電気通信関連請求）
PADD	Preauthorized debit（事前承認済引落）
PAYR	Payroll（給与）
PENS	Pension Payment（年金支払）
PHON	Telephone Bill（電話料金）
POPE	Point of Purchase Entry（購買時点入力）
PPTI	Property Insurance（財産保険）
PRCP	Price Payment（代金支払）
PRME	Precious Metal（貴金属取引）
PTSP	Payment Terms（支払条件）
PTXP	Property Tax（固定資産税）
RCKE	Re-presented Check Entry（再提示小切手入力）
RCPT	Receipt Payment（領収済支払）
RDTX	Road Tax（自動車税）
REBT	Rebate（リベート）
REFU	Refund（返金）
RENT	Rent（賃料）
RINP	Recurring Installment Payment（継続的分割払）
RLWY	Railway（鉄道）
ROYA	Royalties（ロイヤリティ）
SALA	Salary Payment（給与支払）
SALY	Salary Payments（給与支払）
SAVG	Savings（貯蓄）
SCVE	Purchase Sale Of Services（サービス売買）
SECU	Securities（有価証券）
SSBE	Social Security Benefit（社会保障給付）
STDY	Study（学術・留学）
SUBS	Subscription（サブスクリプション・購読料）
SUPP	Supplier Payment（サプライヤー宛支払）
TAXS	Tax Payment（税金支払）
TBIL	Telco Bill（通信料金）
TCSC	Town Council Service Charges（町内会サービス料）
TELI	Telephone-Initiated Transaction（電話発信取引）
TRAD	Trade Services（貿易サービス）
TREA	Treasury Payment（財務・資金決済）
TRFD	Trust Fund（信託基金）
TRPT	Transport（輸送・交通費）
UBIL	Utilities（公共料金）
VATX	Value Added Tax Payment（付加価値税支払）
VIEW	Vision Care（アイケア）
WEBI	Internet-Initiated Transaction（インターネット発信取引）
WHLD	With Holding（源泉徴収）
WTER	Water Bill（水道料金）

必要に応じて、支払詳細レポート（Payment Details Report）に表示される引落明細摘要（Debit Statement Narrative）を最大30文字以内で入力します。

必要に応じて、支払詳細レポート（Payment Details Report）に表示される入金明細摘要（Credit Statement Narrative）を最大30文字以内で入力します。

必要に応じて、支払詳細レポート（Payment Details Report）および引落案内書（Debit Advice）に表示される入金案内書記載内容（Credit Advice Description）を最大140文字以内で入力します。

必要に応じて、引落案内書（Debit Advice）および支払詳細レポート（Payment Details Report）に表示される追加詳細（Additional Details）を、最大80文字×100行以内で入力します。定義された制限を超えるテキストは切り捨てられます。

後で口座振替の入力を再開しますか？

はい - 下書きとして保存（Save as Draft）をクリックし、キャンセル（Cancel）、支払を閉じる（Close Payment）の順にクリックして口座振替を終了し、「現在の支払（Current Payments）」画面に戻ります。口座振替は「下書き（Draft）」ステータスになります。
いいえ - 以下の手順を続けます。

確認して送信（Review & Submit）をクリックします。

送信（Submit）をクリックします。

結果: 口座振替が送信され、承認待ち状態になります。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、口座振替の処理を続行できます。

必須フィールドの検証:

次のステップ

口座振替が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます。

支払サマリーレポートの要求（Request Payment Summary Report） - CSV、PDF、XLSX 形式でダウンロード
「承認待ち」ステータスのこの支払を表示（View this Payment）
OKをクリックして送金を閉じ、「現在の支払（Current Payments）」画面に戻る

口座振替が承認のために正常に送信された後のステップは、以下の通りです。

処理のために支払を承認する、または
編集や削除のために、起案者に支払を却下する

ビデオの文字起こし

文字起こしは近日公開予定です。