完整详情请参见 按地理范围划分的功能。
作为 ANZ 致力于提升客户外汇 (FX) 产品数字体验的一部分，我们正在将符合条件的客户从 ANZ FX Online 迁移到 ANZ Transactive – Global。本文阐述了与此次迁移以及更广泛的 ANZ Transactive – Global 相关的额外背景信息和相关信息。
迁移到 ANZ Transactive – Global 将使您能够在单一平台上办理机构银行业务。ANZ Transactive – Global 提供一系列增强的服务和功能，以增强的安全性为基础，旨在简化您的银行体验。
本次迁移主要包括：
- 迁移已批准和活跃的收款人账户；
- 注册您在 ANZ FX Online 中可用但目前尚未在 ANZ Transactive – Global 中设置的账户；以及
- 迁移活跃用户账户及其底层权限。
请注意，ANZ Transactive – Global 中的管理功能和设置比 ANZ FX Online 更强大，具有更严格的控制措施，可最大限度地降低风险并提高安全性，以确保您、您的公司和您的业务流程受到保护。
我们强烈建议您执行迁移后的操作和检查，特别是关于您的管理设置，以确保顺利过渡。
您是否已完成这些操作和检查？
ANZ 建议您在迁移后进行一系列检查，以确保在 ANZ Transactive – Global 上正确设置。
- 确认您能够登录 ANZ Transactive – Global（如果是首次用户）并访问 外汇 菜单以及“付款”> 账户转账 和 国际付款 菜单（如果获得授权）。
- 确认您的授权用户可以创建 FX 合同并生成 FX 报价；并使用已迁移的收款人创建国际付款并关联现有 FX 合同（如果可用）。
- 您的管理员应审查并确认：
- 确认已迁移的收款人正确显示在 收款人列表 中，并在创建国际付款时正确显示在“搜索收款人”列表中。
- 中介银行详情和付款模板尚未迁移。如果您需要指定收款人中介银行详情，请确保这些信息包含在付款“收款人付款详情”弹出窗口中。或者，您可以创建一个 国际付款模板 包含此信息以供将来使用。
- 已迁移用户熟悉 ANZ Transactive – Global 提供的丰富在线帮助内容，包括视频演示。
您可以通过网络和移动设备操作该应用程序，其中功能和特性根据您的用户权限可用。
要了解更多关于 ANZ Transactive – Global 的信息，请联系我们的 ANZ 销售团队 或 ANZ 客户服务中心 或访问 ANZ Transactive - Global。
- 设置您想要的登录页面 作为您的专属主屏幕显示
- 自定义您的主屏幕，以便即时查看关键信息和任务，例如访问您收藏的账户余额和待审批付款。欲了解更多信息，请参阅 工作区 文章。
- 安排 并通过电子邮件发送定期访问的报告（例如，余额和交易报告）
- 创建电子邮件通知 用于常见任务，例如付款需要审批、收款人更新等
- 使用“电子邮件收款人通知”选项向收款人发送付款证明通知
- 查看并 追踪国际付款状态 以近乎实时的方式确认收款；还可以查看并 下载 MT103 消息副本
- 通过实体令牌或 ANZ Digital Key 应用程序进行双因素认证 (2FA) 增强安全性
- 在您的手机上使用 ANZ Digital Key 批准通过多个 ANZ 渠道和产品发起的付款、直接借记和贸易工具
外汇 菜单用于创建和管理 FX 合同，包括预交割和展期（在授权情况下）。然后，您可以通过 付款 菜单中的账户转账和/或国际付款来结算这些合同。一旦创建付款，将需要由适当授权的用户审批。此工作流程是 ANZ FX Online 与 ANZ Transactive – Global 管理 FX 合同和付款方式的关键区别。
其他需要注意的关键点包括：
- 在 ANZ Transactive-Global 中，所有人民币均表示为 CNY，无论其是境内还是境外货币
- FX 合同的预交割和展期可通过 管理合同 屏幕中的定制按钮进行
- 要在付款中使用 FX 合同，该合同的起息日需要与付款的起息日相同
- 历史合同可在 历史合同 屏幕中查看，并且仅限于从当前日期起过去 13 个月内的三个月窗口。对于超过 13 个月的 FX 合同，请联系您的 ANZ FX 销售交易员寻求帮助。
- FX 确认将继续保留在 ANZ eMatching 中，供符合条件的客户使用，可通过 应用程序 菜单访问
有关 ANZ Transactive – Global 上外汇的更多全面信息，包括教学视频，请参阅 外汇。
一个 账户转账 允许您根据可用余额在您已在 ANZ Transactive – Global 中注册的两个 ANZ 账户之间转移资金。
- 对于澳大利亚客户，您在 ANZ FX Online 中注册用于借记的任何 AUD 账户和/或授权外币账户（目前未在 ANZ Transactive - Global 中注册）将被迁移。
- 对于新西兰客户，您在 ANZ FX Online 中注册用于借记的任何账户（包括第三方账户）（目前未在 ANZ Transactive - Global 中注册）将被迁移。
一个 国际付款 是从单个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户使用 ANZ 支持的可交易货币进行的付款。
主要注意事项包括：
- 账户转账和国际付款可以创建为当日起息或未来起息。金额可以指定为付款货币或借记货币。
- 对于账户转账，借记账户需要是本地的 ANZ 账户（例如，在澳大利亚 – 一个 ANZ 澳大利亚账户）。
- FX 汇率类型有两种选择： 动态 ，在 FX 交易被接受之前将是指示性汇率；以及 合同 ，您可以使用它从您现有的一份或多份 FX 合同中选择（推荐方法）：
- 要在付款中使用 FX 合同，该合同的起息日需要与付款的起息日相同
- 最多可将九份 FX 合同添加到付款中，除非您选择 对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加八份合同。
- 如果您需要链接合同未涵盖的额外资金，也可以对任何剩余金额使用动态汇率
- 使用动态汇率时，总金额和借记金额将是指示性的，并基于免责声明中提及的不可交易的每日中间汇率。请注意，这不是您的交易汇率。
- 付款审核后，将提交审批并由适当授权的用户批准。最终审批人需要通过安全设备对付款进行数字签名。
- 对于动态汇率类型，付款获批后，状态将在“当前付款”屏幕中变为“需要汇率”。只有使用安全设备登录并拥有适当权限的用户才能使用 获取汇率 功能查看并接受交易汇率，以便处理付款。
- 对于国际付款，付款也可以保存为模板以供将来使用。
- 创建国际付款时，可以添加新的收款人，或者从您的 收款人列表 中选择收款人。如果以相同的付款货币和起息日向多个收款人付款，也可以添加多个收款人。
- 收款人及付款详情可以编辑，包括交易费用代码和汇款信息。
在 ANZ Transactive – Global 中创建新收款人时：
- 可以在屏幕上填写相关收款人详情和收款银行信息
- 需指定 SWIFT 或国家清算代码（不能同时指定两者）。存在搜索功能可帮助您查找相关清算代码。
- 如果需要，可以将收款人添加到“收款人”屏幕以供将来使用
现有收款人付款详情也可以在付款过程中进行审查和编辑。这可能包括：
- 选择交易费用代码:
- SHA （默认）这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中介银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
- OUR “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此付款所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中介银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
- 汇款信息是可选的，如果需要可以更新。
- 收款人“付款证明”通知也可以通过在“收款人付款详情”弹出窗口中勾选“电子邮件收款人通知”框来通过电子邮件发出。请注意，如果收款人的电子邮件地址已在“收款人”屏幕中注册，则会显示此电子邮件，但如果需要可以更改。
- 在过去两年内曾用于付款；
- 自 2023 年 6 月起创建，无论是否曾用于付款；
- 尚未在您的 ANZ Transactive – Global 收款人屏幕中；
- 在 ANZ FX Online 中处于“已获 ANZ 批准”和“已启用”状态，并且
- 不包括分配给收款人和付款模板的任何中介详情。
- 收款人 由您控制，您可以随时添加、修改或删除。
- 迁移的收款人将在 ANZ Transactive - Global 的“收款人”屏幕的“我的收款人 ID”字段和“搜索收款人”弹出屏幕（创建付款时）中显示为“FXOL <CCY> 收款人名称”前缀，以便清楚识别哪些是您迁移的收款人：
- 迁移后需要添加的新收款人可以通过 ANZ Transactive – Global 中的“付款”菜单进行。
- 对于 ANZ Transactive – Global 中当前应用于新收款人创建的现有设置（付款人列表项（付款）需要审批）未进行任何更改。请参阅 部门详情屏幕 了解更多信息。
您的 ANZ Transactive - Global 管理员可以随时审查和修改现金管理产品的用户角色和权限，我们要求您在迁移后审查相关权限和设置，包括用户有权访问的账户及其付款审批酌情限额。
FX 服务角色和设置
管理员可以将“查看 FX 合同”角色添加到任何用户。要添加或删除用户的“创建 FX 合同”、“管理 FX 合同”或“创建和管理 FX 合同”角色，请联系您的 ANZ 代表。
ANZ Transactive – Global 中的 授权矩阵 详细说明了每种付款和直接借记产品所采用的授权模式。每种产品都需要具有以下授权模式之一：
- 1 人授权
- 2 人授权
- 面板，允许您的组织设置阈值金额和最多六个审批人序列。请参阅 授权面板 了解更多信息。
您在 ANZ Transactive - Global 中设置的现有付款授权矩阵将被应用，即 1 人授权、2 人授权或授权面板。如果 ANZ Transactive – Global 中目前未为国际付款和账户转账指定付款授权矩阵，ANZ 将迁移并应用 ANZ FX Online 中现有的单人或双人审批付款授权矩阵。授权矩阵 可以在迁移后随时由您的管理员修改。请参阅 管理部门 获取有关如何编辑您的授权矩阵的说明。
一些相关的关键页面包括：
| # | 问题 | 答案 |
|---|---|---|
| 1 | 如何在国际付款中输入超过 35 个字符的收款人姓名？ | 如果收款人姓名超过 35 个字符，请继续在地址行 1 中填写收款人姓名。 |
| 2 | 如何向收款人发送付款通知？ | 您可以通过在“收款人付款详情”弹出窗口中勾选“电子邮件收款人通知”框来通过电子邮件发送收款人通知。请注意，如果收款人的电子邮件地址已在“收款人”屏幕中注册，则会显示此电子邮件，但如果需要可以更改。
|
| 3 | 为什么在将 FX 合同附加到付款时找不到任何合同？ | 可能是没有合同的起息日与付款起息日匹配。请在“当前合同”屏幕中检查您的合同，如果需要，请预交割至付款起息日。 |
| 4 | 我没有审批付款的酌情限额。如何提高？ | 管理员可以编辑用户的审批限额。请参阅“用户权限”和“编辑用户”。
如果多个角色为某种付款类型设置了相互冲突的审批酌情值，则将应用最低的审批酌情值。
|
| 5 | 为什么我的付款在获批后仍处于“待审批”状态？ | 每个可用的付款产品都已设置为需要 1 人授权、2 人授权或最多六个审批人的授权面板。授权矩阵可以在迁移后随时由您的管理员修改。 |
| 6 | 如何在 ANZ Transactive – Global 中更改我们的管理模式？ | 您的组织在入驻 ANZ Transactive - Global 时设置了以下 管理模式 之一：
管理模式的更改由 ANZ 配置。表格可以通过“服务请求”菜单下载和提交。欲了解更多信息，请参阅 上传文件服务请求 > 数字渠道 > 其他 > 修改数字渠道详情 或联系您的 ANZ 代表。 |
| 7 | 我们在哪里确认 FX 合同？ | FX 确认将继续保留在 ANZ eMatching 中，供符合条件的客户使用，可通过“应用程序”菜单访问。 |