适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见
按地区划分的功能。
关于国际付款
什么是国际付款？
国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的币种，从单一出资账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，需要计算外汇汇率。
国际付款的付款方式规则
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如果在非营业日或付款截止时间之后创建付款，起息日将默认为当前或下一个营业日
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非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公共假日、银行假日）或货币假日的付款
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未来起息日 最多可选择未来 60 天
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截止时间各不相同，具体取决于所使用的币种。
-
付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的币种
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最高付款金额 为 99,999,999,999.99（澳大利亚）和 1,000,000,000.00（新西兰）
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对于逐笔明细付款，最多付款指令数为 5,000 笔
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每个付款指令的 MT101 文件作为单个批次进行处理
-
同币种国际付款可以使用下列其他方式创建。
谁可以创建国际付款？
拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 特设（特设和已批准收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
- 管理付款 - 允许 FX (Manage Payments - FX Allowed)
如果在付款中选择了
机密数据组 (Confidential Data Group)，拥有该机密数据组权限的用户即可查看并操作该付款。
如需了解更多信息，请参阅
角色权限和
用户权限。
付款输入界面
国际付款界面
下图为国际付款界面的示例，包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和参考信息以及收款人详细信息等字段。
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截止时间（位于起息日旁）表示该付款方式的截止时间，基于发起司法管辖区和付款币种确定
-
时区和格式（位于起息日旁）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
-
ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名/名称、地址和账户信息、收款银行信息、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息等字段。
收款人详情界面
下图为收款人详情界面的示例，包含收款银行信息、收款人姓名/名称、地址和账户信息以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时会展开相应字段。
-
我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是收款人的唯一标识符。勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框后，该字段将被启用。可在“收款人”界面查看“我的收款人 ID”。
创建国际付款视频
创建国际付款
您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国际付款。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款”>“国际付款”（请参阅以下分步说明）
- 点击“创建付款”>使用付款模板
- 点击“创建付款”>上传付款文件 - MT101
- 点击“创建付款”>使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建国际付款”（请参阅以下分步说明）
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击 Payments（付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或
点击 Payments（付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建）。
|
| 2 |
如有需要，请选择出资账户开户所在的国家或地区 (Country or Region)。选择以下任一项：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
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| 3 |
点击 International Payment（国际付款）
|
| 4 |
如有需要，请选择付款发出的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。 |
| 5 |
选择借记账户 (Debit Account)。
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| 6 |
起息日 (Value Date) 将默认为当前或下一个营业日。
如有需要，可点击日历选择最多 60 天内的未来起息日。 |
| 7 |
输入最多 16 个字符的付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中。 |
| 8 |
输入最多 16 个字符的付款参考 (Payment Reference)，该信息将显示在出资账户的附言和付款报告中。 |
| 9 |
如有需要，当借记账户币种为 CNY、HKD 或 SGD 时，可输入最多 140 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在借记通知书上。 |
| 10 |
如有需要，若付款币种与借记账户币种不同，请选择付款币种 (Payment Currency)。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理和截止时间。 |
| 11 |
如有需要，请选择机密数据组 (Confidential Data Group)。
|
| 12 |
如有需要，如果付款金额使用不同币种，请勾选 Enter Amounts in Debit Currency（以借记币种输入金额）。 |
| 13 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核对收款人详细信息。
控制栏
| 控制栏项目 |
说明 |
| Add（添加） |
添加单个收款人详细信息至付款指令。 |
| Remove（删除） |
勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove（删除）。
|
| Filter（筛选） |
筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件以显示匹配的记录。 |
点击 Add（添加）使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成以下步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
如有需要，勾选 Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the payment is submitted（提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表）。 |
| 2 |
选择 Beneficiary Bank Country or Region（收款银行国家或地区）。
|
| 3 |
选择 Clearing Code Type（清算代码类型）。
根据收款银行国家或地区，选项包括：
- SWIFT
- 澳大利亚银行分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
- 加拿大付款协会付款清算代码 (CA) - CC
- CHIPS 通用标识符 (US) - CH
- Fedwire 路由号码 (US) - FW
- 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
- 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
- 英国国内分类代码 (Sort Code) (GB) - SC
|
| 4 |
输入 SWIFT Code（SWIFT 代码）或 Clearing Code（清算代码）。
选项取决于所选的清算代码类型。 |
| 5 |
输入 Account Number/IBAN（账户号码/IBAN）。
|
| 6 |
如有需要，选择账户类型 (Account Type)：（针对中国的收款人）
- 居民个人 (Resident Individual)
- 非居民个人 (Non-Resident Individual)
- 居民机构 (Resident Corporate)
- 非居民机构 (Non-Resident Corporate)
|
| 7 |
输入最多 140 个字符的收款人名称 (Beneficiary Name)。 |
| 8 |
如有需要，若要发送收款人通知，请输入最多 255 个字符的收款人电子邮件地址 (Email Address(es))。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
有关收款人通知样本，请参阅付款报告类型。 |
| 9 |
如果要将收款人添加到收款人列表中，请输入最多 35 个字符的唯一我的收款人 ID (My Beneficiary ID)。 |
| 10 |
选择收款人国家或地区 (Country or Region)。
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| 11 |
输入收款人地址 (Address)和城市 (City)，每行最多 35 个字符。 |
| 12 |
点击 Proceed（继续）。
|
| 13 |
如有需要，再次点击 Add（添加）以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。 |
|
| 14 |
如有需要，如果与预填的付款参考不同，请输入最多 16 个字符的客户参考 (Client Reference)。 |
| 15 |
输入收款人付款金额 (Amount)。
|
| 16 |
如有需要，点击付款详情信息 (Information for Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑收款人 (Beneficiary)。
|
| 2 |
添加或编辑 Payment Currency & Amount（付款币种与金额）或 Debit Currency & Amount（借记币种与金额）。
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| 3 |
如有需要，添加或输入最多 16 个字符的客户参考 (Client Reference)，该信息将作为附言的一部分显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中。 |
| 4 |
如有需要，为 CNY 和 MYR 付款选择用途类型 (Purpose Type)：
付款用途
| 币种 |
代码 |
描述 |
| MYR |
/11100/ |
货物运费 |
| MYR |
/11200/ |
客运票价 |
| MYR |
/11999/ |
其他运输服务 |
| MYR |
/12300/ |
经营性租赁 |
| MYR |
/13299/ |
个人/商务旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝圣和宗教仪式旅行 |
| MYR |
/13400/ |
医疗旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投资收益 |
| MYR |
/14229/ |
贷款债务利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、债务证券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
员工薪酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府机关 |
| MYR |
/16100/ |
通信服务 |
| MYR |
/16200/ |
建筑和安装服务 |
| MYR |
/16300/ |
保险服务 |
| MYR |
/16400/ |
金融服务 |
| MYR |
/16500/ |
计算机和信息服务 |
| MYR |
/16600/ |
特许权使用费和许可费 |
| MYR |
/16710/ |
转手贸易 |
| MYR |
/16720/ |
分摊行政费用 |
| MYR |
/16730/ |
研究与开发 |
| MYR |
/16740/ |
技术服务（如工程） |
| MYR |
/16750/ |
农业、采矿和现场加工 |
| MYR |
/16760/ |
商务服务 |
| MYR |
/16771/ |
法律服务 |
| MYR |
/16772/ |
会计服务 |
| MYR |
/16773/ |
管理咨询服务 |
| MYR |
/16780/ |
租赁服务 |
| MYR |
/16800/ |
个人、文化和娱乐服务 |
| MYR |
/16999/ |
其他服务 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服务贸易付款 |
| CNY |
/CGODDR/ |
货物贸易付款 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
资本项目付款 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐赠 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他经常账户交易 |
|
| 5 |
选择费用承担方式 (Charges)：
-
SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款金额中扣除。
-
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
|
| 6 |
如有需要，当借记账户为 CNY 且选择“单笔借记”时，请选择您的 FX 详情选项：
Dynamic*（动态汇率*）
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，其状态将变为 Needs Rate（需要汇率）。拥有相应用户权限的用户随后可以点击 Get Rate（获取汇率）以锁定实时动态汇率。
- 各司法管辖区支持的币种列表可在处理和截止时间文章中找到。
- 某些币种需要使用外汇 (FX) 合约，而不能使用动态汇率。有关更多信息，请参阅处理和截止时间文章中的“跨币种付款”部分。
*不可交易的每日中间价（不含加价）已用于估算交易价值，以便进行审批权限核对和可用资金检查。实际交易汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。
Contract（合约）
- 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
- 要在付款中使用 FX 合约，合约的起息日必须与付款的起息日相同。
- 您最多可以使用九份合约，除非您选择了 Use Dynamic Rate for Remaining Amount（剩余金额使用动态汇率）。在此情况下，最多只能添加八份合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
在“汇率类型”中选择 Contract（合约）。 |
| 2 |
点击 Add FX Contracts（添加 FX 合约）。
|
| 3 |
选择要应用于付款指令的 FX Contract ID(s)（FX 合约 ID）。 |
| 4 |
点击 OK（确定）。
|
| 5 |
输入付款金额的使用金额 (Utilised Amount)。 |
| 6 |
如有需要，针对未被预订合约覆盖的余额部分，勾选 Use Dynamic Rate for Remaining Amount（剩余金额使用动态汇率）。 |
|
| 7 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，输入中间银行 (Intermediary Bank) 详情：
如果您的国际付款指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以协助更新贵组织的权限。 |
| 8 |
如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息 (Remittance Information)，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告以及 SWIFT MT103 报文的第 70 栏中。 |
| 9 |
如有需要，输入附加详情 (Additional Details)（最多 80 个字符 x 100 行），该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
超出这些限制的任何文本将被截断。 |
| 10 |
如有需要，当借记账户币种为 CNY、HKD 或 SGD 时，输入最多 140 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在借记通知书上。 |
| 11 |
如有需要，勾选 Email Beneficiary Advice（通过电子邮件发送收款人通知）并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）。
有关收款人通知样本，请参阅付款报告类型。 |
| 12 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，点击 Upload Documents（上传文件）为此付款指令附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 支持文件，最多可上传 5 个文件，总大小不超过 5MB。 |
| 13 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，输入符合监管要求的附加信息 (Additional Information)。
如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供该表格的纸质副本。
如何填写国际收支申报 (BOP)
| 字段 |
填写方法 |
| Provided BOP form manually to bank（已手动向银行提供 BOP 表格） |
如果您已手动向银行提供了 BOP（国际收支申报）表格，请勾选此复选框。
注意：如果勾选，其余字段将不再显示。 |
| Amount in Words（大写金额） |
输入大写的付款金额。
注意：如果已输入金额，该项将自动以英文填充。 |
| BOP Transaction Code 1（BOP 交易编码 1） |
选择相应的 BOP 交易编码。 |
| BOP Transaction Description 1（BOP 交易描述 1） |
系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如有需要，您可以更新描述。 |
| BOP Currency 1（BOP 币种 1） |
系统将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充。 |
| BOP Amount 1（BOP 金额 1） |
输入 BOP 交易编码 1 对应的 BOP 金额。 |
| BOP Transaction Code 2（BOP 交易编码 2） |
如有需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：该交易编码必须与 BOP 交易编码 1 不同。 |
| BOP Transaction Description 2（BOP 交易描述 2） |
系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如有需要，您可以更新描述。 |
| BOP Currency 2（BOP 币种 2） |
如果您使用了 BOP 金额 2，请在此输入交易币种。 |
| BOP Amount 2（BOP 金额 2） |
输入 BOP 交易编码 2 对应的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。 |
| BOP Reporting Type（BOP 申报类型） |
从下拉列表中选择 BOP 申报类型。 |
| Unit Code（单位代码） |
输入贵组织的 9 位单位代码。 |
| Resident Country/Region Name（居民国家/地区名称） |
系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。 |
| Resident Country/Region Code（居民国家/地区代码） |
系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。 |
| Payment Nature（付款性质） |
从下拉列表中选择付款性质。
注意：该项应根据申报文件选择。 |
| Tax Free Goods（免税货物） |
选择 Yes（是）或 No（否）。 |
| Type of Payment（付款类型） |
从下拉列表中选择付款类型。 |
| Contract Number（合同号） |
如果此交易有合同，请输入合同号或输入“N/A”。 |
| Invoice Number（发票号） |
如果此交易有发票，请输入发票号或输入“N/A”。 |
| SAFE Batch Registration Number（外管局批件号/备案表号） |
输入 20 位外管局批件号/备案表号或输入“N/A”。 |
|
| 14 |
点击 Save（保存）。
|
|
| 17 |
如有需要，选择您的 FX 详情选项：
Dynamic*（动态汇率*）
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，其状态将变为 Needs Rate（需要汇率）。拥有相应用户权限的用户随后可以点击 Get Rate（获取汇率）以锁定实时动态汇率。
- 各司法管辖区支持的币种列表可在处理和截止时间文章中找到。
- 某些币种需要使用外汇 (FX) 合约，而不能使用动态汇率。有关更多信息，请参阅处理和截止时间文章中的“跨币种付款”部分。
*不可交易的每日中间价（不含加价）已用于估算交易价值，以便进行审批权限核对和可用资金检查。实际交易汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。
Contract（合约）
- 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
- 要在付款中使用 FX 合约，合约的起息日必须与付款的起息日相同。
- 您最多可以使用九份合约，除非您选择了 Use Dynamic Rate for Remaining Amount（剩余金额使用动态汇率）。在此情况下，最多只能添加八份合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
在“汇率类型”中选择 Contract（合约）。 |
| 2 |
点击 Add FX Contracts（添加 FX 合约）。
|
| 3 |
选择要应用于付款指令的 FX Contract ID(s)（FX 合约 ID）。 |
| 4 |
点击 OK（确定）。
|
| 5 |
输入付款金额的使用金额 (Utilised Amount)。 |
| 6 |
如有需要，针对未被预订合约覆盖的余额部分，勾选 Use Dynamic Rate for Remaining Amount（剩余金额使用动态汇率）。 |
|
| 18 |
您是否希望稍后继续处理该付款？
- 是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK（确定）并点击 Close Payment（关闭付款）退出付款并返回到“当前付款”界面。付款将处于草稿 (Draft) 状态。
- 否 - 继续执行以下步骤
|
| 19 |
点击 Review & Submit（审核并提交）。
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| 20 |
点击 Submit（提交）。
结果：付款已提交，等待审批。
|
错误与提醒
错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并将该字段高亮显示为红色。错误消息因付款方式类型、可用字段和特定验证而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证
收款人提醒通知
-
错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
-
带有警告的提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
收款人付款详情界面中的错误与提醒
-
错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
-
带有警告的提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
外汇字段验证
后续步骤
付款成功提交并处于“待审批 (Pending Approval)”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
-
请求付款汇总报告 (Request Payment Summary Report) - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
-
将付款保存为模板 (Save Payment as Template) - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
-
查看此付款 (View this Payment)（处于待审批状态）
- 点击 OK（确定）关闭付款并返回“当前付款”界面
当付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：
当国际付款处于已完成 (Completed) 状态时，您可以为付款指令中的每个单独收款人生成 MT103 报文。
在
付款追踪列表中，查看并下载 ANZ 在过去 30 天内成功处理的付款的 SWIFT 付款追踪信息。
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