地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见
按地理位置划分的功能。
关于国际支付
什么是国际支付？
国际支付，也称为跨境支付或电汇，是指使用 ANZ 支持的可交易货币，从单个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付。国际支付通常涉及两种货币，需要外汇汇率。
国际支付的支付方式规则
-
起息日 如果支付在非工作日或支付截止时间之后创建，则默认为当前或下一个工作日。
-
非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的支付。
-
未来起息日 最多可选择 60 天。
-
截止时间 因所用货币而异。
-
支付货币 包括所有 ANZ 支持的可交易货币。
-
最大支付金额 澳大利亚为 99,999,999,999.99，新西兰为 1,000,000,000.00。
-
最大支付指令数量 对于分项支付，最多为 5,000 条。
-
MT101 每条支付指令的文件作为一个批次处理。
-
同币种 国际支付可以使用以下列出的其他方法创建。
谁可以创建国际支付？
具有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理国际支付。这些角色权限可以包括：
- 管理支付 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理支付 - 已批准的收款人/模板
- 管理支付 - 导入支付
- 管理支付 - 允许 FX
如果
机密数据组 在支付中选择，则具有机密数据组权限的用户可以查看和操作该支付。
欲了解更多信息，请参阅
角色权限 和
用户权限。
支付输入屏幕
国际支付屏幕
下图是国际支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、支付名称和参考以及收款人详细信息等字段。
-
截止时间 （靠近起息日）表示根据原始管辖区和支付货币确定的支付方式截止时间。
-
时区 和格式（靠近起息日）根据您的 设置与偏好 显示。
-
ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在支付时区显示截止时间。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时，它们将展开。
-
我的收款人 ID 是一个唯一的收款人标识符。当您勾选“提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，该字段将启用。我的收款人 ID 在收款人屏幕中可见。
创建国际支付视频
创建国际支付
您可以通过“支付”菜单创建国际支付的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建支付”>“国际支付”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建支付”> 使用支付模板
- 点击“创建支付”> 上传支付文件 - MT101
- 点击“创建支付”> 使用历史支付
- 点击“当前支付”>“新建国际支付”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击“支付”>“创建支付”菜单，或
点击“支付”>“当前支付”菜单>“新建”。
|
| 2 |
如果需要，选择资金账户所在国家或地区。选择以下任一：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
|
| 3 |
点击“国际支付”
|
| 4 |
如果需要，选择支付将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的支付设置一个 默认部门。 |
| 5 |
选择借记账户。
|
| 6 |
起息日 将默认为当前或下一个工作日。
如果需要，点击日历选择最长 60 天的未来起息日。 |
| 7 |
输入支付名称，最多 16 个字符，将显示在支付报告上。 |
| 8 |
输入支付参考，最多 16 个字符，将显示在资金账户和支付报告的说明中。 |
| 9 |
如果需要，输入借记通知说明，最多 140 个字符，将显示在借记通知上，适用于借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 的情况。 |
| 10 |
如果需要，选择支付货币，如果与借记账户货币不同。
请参阅 处理和截止时间 以获取可用支付货币列表。 |
| 11 |
如果需要，选择一个机密数据组。
|
| 12 |
如果需要，如果支付金额是不同货币，请勾选“以借记货币输入金额”。 |
| 13 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时务必确认收款人详情。
控制栏
| 控制栏项目 |
描述 |
| 添加 |
将单个收款人详情添加到支付指令中。 |
| 移除 |
勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击“移除”。
|
| 筛选 |
筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。 |
点击“添加”以使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
如果需要，勾选“提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表”。 |
| 2 |
选择 收款银行国家或地区。
|
| 3 |
选择清算代码类型。
基于收款银行国家或地区的选项包括：
- SWIFT
- 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
- 加拿大支付协会支付路由号码 (CA) - CC
- CHIPS 通用标识符 (US) - CH
- Fedwire 路由号码 (US) - FW
- 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
- 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
- 英国国内分类代码 (GB) - SC
|
| 4 |
输入 SWIFT 代码或清算代码。
基于所选清算代码类型的选项。 |
| 5 |
输入 账户号码/IBAN。
|
| 6 |
如果需要，选择账户类型： （中国境内的收款人）
|
| 7 |
输入 收款人姓名，最多 35 个字符。 |
| 8 |
如果需要，如果发送收款人通知，请输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本。 |
| 9 |
如果将收款人添加到您的收款人列表，请输入唯一的我的收款人 ID，最多 35 个字符。 |
| 10 |
选择收款人国家或地区。
|
| 11 |
输入收款人地址和城市，每行最多 35 个字符。 |
| 12 |
点击“继续”。
|
| 13 |
如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
继续下一步。 |
|
| 14 |
如果需要，输入客户参考，最多 16 个字符，如果与预填的支付参考不同。 |
| 15 |
输入收款人支付金额。
|
| 16 |
如果需要，点击“支付详情信息”图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑收款人。
|
| 2 |
添加或编辑支付货币和金额或借记货币和金额。
|
| 3 |
如果需要，添加或输入客户参考，最多 16 个字符，将作为借记账户和收款人对账单以及支付报告说明的一部分显示。 |
| 4 |
如果需要，选择 CNY 和 MYR 支付的 用途类型：
支付用途
| 货币 |
代码 |
描述 |
| MYR |
/11100/ |
货物运费 |
| MYR |
/11200/ |
旅客票价 |
| MYR |
/11999/ |
其他运输服务 |
| MYR |
/12300/ |
经营租赁 |
| MYR |
/13299/ |
个人/商务旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝圣和宗教仪式旅行 |
| MYR |
/13400/ |
医疗旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投资收益 |
| MYR |
/14229/ |
贷款利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、债务证券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
员工薪酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府机构 |
| MYR |
/16100/ |
通信服务 |
| MYR |
/16200/ |
建筑和安装服务 |
| MYR |
/16300/ |
保险服务 |
| MYR |
/16400/ |
金融服务 |
| MYR |
/16500/ |
计算机和信息服务 |
| MYR |
/16600/ |
版税和许可费 |
| MYR |
/16710/ |
转口贸易 |
| MYR |
/16720/ |
分摊行政费用 |
| MYR |
/16730/ |
研发 |
| MYR |
/16740/ |
技术服务（例如工程） |
| MYR |
/16750/ |
农业、采矿和现场加工 |
| MYR |
/16760/ |
商业服务 |
| MYR |
/16771/ |
法律服务 |
| MYR |
/16772/ |
会计服务 |
| MYR |
/16773/ |
管理咨询服务 |
| MYR |
/16780/ |
租赁服务 |
| MYR |
/16800/ |
个人、文化和娱乐服务 |
| MYR |
/16999/ |
其他服务 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服务支付 |
| CNY |
/CGODDR/ |
货物支付 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
资本支付 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐赠 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他经常账户交易 |
|
| 5 |
选择费用：
-
SHA - 这表示其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。
-
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此支付所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
|
| 6 |
如果需要，在借记账户为 CNY 且选择了“个人借记”时，选择您的 FX 详情选项：
动态*
获取跨境支付的实时外汇汇率。支付获批后，将进入“需要汇率”状态。具有相应用户权限的用户可以 获取汇率 以锁定实时动态汇率。
- 每个司法管辖区支持的货币列表可在 处理和截止时间 文章中找到。
- 某些货币需要使用外汇 (FX) 合约而不是动态汇率。欲了解更多信息，请参阅 处理和截止时间 文章中的“跨境支付”部分。
*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值，以用于审批权限和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于支付请求时显示。
合约
- 要获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将在 ANZ Transactive – Global 中显示以供选择。
- 要在支付中使用 FX 合约，该合约的起息日需要与支付的起息日相同。
- 您最多可以使用九个合约，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加八个合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从“汇率类型”中选择“合约”。 |
| 2 |
点击“添加 FX 合约”。
|
| 3 |
选择要应用于支付指令的 FX 合约 ID。 |
| 4 |
点击“确定”。
|
| 5 |
输入支付金额的已使用金额。 |
| 6 |
如果需要，勾选“对剩余金额使用动态汇率”，以处理未被预订合约覆盖的余额。 |
|
| 7 |
如果需要，输入中间银行详情，适用于借记账户为 CNY 的情况：
如果您的国际支付指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心 以获取更新您组织权限的帮助。 |
| 8 |
如果需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，将显示在收款人通知、支付详情报告和 SWIFT MT103 消息的字段 70 中。 |
| 9 |
如果需要，输入附加详情，最多 80 个字符 x 100 行信息，将显示在收款人通知和支付详情报告上。
任何超出这些限制的文本将被截断。 |
| 10 |
如果需要，输入借记通知说明，最多 140 个字符，将显示在借记通知上，适用于借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 的情况。 |
| 11 |
如果需要，勾选“电子邮件收款人通知”并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本。 |
| 12 |
如果需要，点击“上传文件”以附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 格式的此支付指令支持文件，最多五个文件，总大小不超过 5MB，适用于借记账户为 CNY 的情况。 |
| 13 |
如果需要，输入监管要求的附加信息，适用于借记账户为 CNY 的情况。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。
如何填写国际收支 (BOP) 表格
| 字段 |
如何填写 |
| 手动向银行提供 BOP 表格 |
如果您已手动向银行提供 BOP (Balance Of Payments) 表格，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。 |
| 大写金额 |
输入支付金额的大写。
注意：如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。 |
| BOP 交易代码 1 |
选择相应的 BOP 交易代码。 |
| BOP 交易描述 1 |
这将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如果需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 1 |
这将根据所使用的支付货币或借记货币自动填充。 |
| BOP 金额 1 |
输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。 |
| BOP 交易代码 2 |
如果需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意：这需要与 BOP 交易代码 1 不同。 |
| BOP 交易描述 2 |
这将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如果需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 2 |
如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。 |
| BOP 金额 2 |
输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。 |
| BOP 报告类型 |
从下拉列表中选择 BOP 报告类型。 |
| 单位代码 |
输入您组织的 9 位单位代码。 |
| 居民国家/地区名称 |
这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。 |
| 居民国家/地区代码 |
这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。 |
| 支付性质 |
从下拉列表中选择支付性质。
注意：这应基于申报文件。 |
| 免税商品 |
选择“是”或“否”。 |
| 支付类型 |
从下拉列表中选择支付类型。 |
| 合同编号 |
如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“N/A”。 |
| 发票号码 |
如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“N/A”。 |
| SAFE 批次登记号 |
输入 20 位 SAFE 批次/登记号或输入“N/A”。 |
|
| 14 |
点击“保存”。
|
|
| 17 |
如果需要，选择您的 FX 详情选项：
动态*
获取跨境支付的实时外汇汇率。支付获批后，将进入“需要汇率”状态。具有相应用户权限的用户可以 获取汇率 以锁定实时动态汇率。
- 每个司法管辖区支持的货币列表可在 处理和截止时间 文章中找到。
- 某些货币需要使用外汇 (FX) 合约而不是动态汇率。欲了解更多信息，请参阅 处理和截止时间 文章中的“跨境支付”部分。
*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值，以用于审批权限和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于支付请求时显示。
合约
- 要获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将在 ANZ Transactive – Global 中显示以供选择。
- 要在支付中使用 FX 合约，该合约的起息日需要与支付的起息日相同。
- 您最多可以使用九个合约，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加八个合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从“汇率类型”中选择“合约”。 |
| 2 |
点击“添加 FX 合约”。
|
| 3 |
选择要应用于支付指令的 FX 合约 ID。 |
| 4 |
点击“确定”。
|
| 5 |
输入支付金额的已使用金额。 |
| 6 |
如果需要，勾选“对剩余金额使用动态汇率”，以处理未被预订合约覆盖的余额。 |
|
| 18 |
您希望稍后继续支付吗？
- 是 - 点击“保存为草稿”，然后点击“确定”和“关闭支付”以退出支付并返回“当前支付”屏幕。支付将处于草稿状态。
- 否 - 继续以下步骤
|
| 19 |
点击“审核并提交”。
|
| 20 |
点击“提交”。
结果: 支付已提交并等待批准。
|
后续步骤
当支付成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中选择：
-
请求支付摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
-
将支付保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用支付模板。
-
查看此支付 处于“待批准”状态
- 点击“确定”以关闭支付并返回“当前支付”屏幕
当支付成功提交以供批准后，后续步骤可以是：
当国际支付处于“已完成”状态时，您可以为支付指令中的每个收款人 生成 MT103 消息。
从
支付追踪 网格中，查看并下载 ANZ 在过去 30 天内成功处理的支付的 SWIFT 支付追踪信息。
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