创建多银行付款模板（澳大利亚和新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。

关于多银行模板

什么是多银行模板

多银行模板允许您通过 SWIFT 网络以发往外部的 MT101 报文形式设置常用的付款指令。开户金融机构将代表您发起国际付款或实时全额结算 (RTGS) 付款。

创建成功后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

多银行付款的付款模板规则

禁止更改收款人可防止用户在通过模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您所在组织已在分支机构详情设置中启用了此产品设置，则无法移除该标识。
模板中带星号 (*) 的字段均为必填字段。可在付款时添加附加信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
模板审批：如果您所在组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则必须进行审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要经过审批，然后模板才能用于创建付款。

谁可以创建多银行模板？

具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据您组织预先确定的用户权限和付款设置创建和管理多银行模板。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 即时（即时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入界面

多银行付款模板界面

下图为多银行付款界面的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、模板名称和描述，以及收款人详情和指令代码。

Multibank template screen (AU, NZ, CN).png

收款人详情界面

下图为收款人详情界面的示例，其中的字段包括收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮箱。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

创建多银行模板

要创建多银行付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

点击多银行付款模板。

如有需要，请选择付款所属的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为以后的付款设置默认分支机构。

选择借记账户。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终核对收款人详情。

从收款人列表中添加收款人

从“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。

输入新收款人

用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	输入收款人姓名。
2	从以下选项中选择： IBAN - 用于向欧洲及其他选定国家/地区的付款其他
3	输入账号/IBAN。
4	选择账户类型：（中国境内的收款人）。居民个人非居民个人居民企业非居民企业
5	如有需要，请输入单个收款人的电子邮箱。
6	输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
7	选择收款人国家或地区。
8	选择收款银行国家或地区。
9	选择清算代码：选项取决于收款银行所在的国家或地区，可能包括： SWIFT 澳大利亚银行分行代码 (BSB) (AU) - AU CHIPS 通用标识符 (US) - CH Fedwire 路由编号 (US) - FW 英国国内清算代码 (Sort Code) (GB) - SC
10	点击搜索以搜索并选择收款银行详情。
11	点击继续

如有需要，取消勾选“对于从此模板创建的付款禁止更改收款人”标识，以允许添加或编辑收款人。

输入模板名称（最多 16 个字符）。当您通过该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。

输入模板描述（最多 40 个字符）。

输入付款附言（最多 16 个字符），该内容将显示在资金账户的摘要、收款人对账单和付款报告中。

如有需要，请输入收款人付款金额（以收款人账户的币种计）。
可在付款时添加或更新该金额。

如有需要，请选择银行间指令代码

其中包含在付款人与开户金融机构之间使用的关于付款的特定信息。
如果选择 PHON 或 REPA，请在字段的第二部分输入与指令相关的特定信息，例如参考编号或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段不可填写。

代码	定义
CHQB	本交易包含要求通过签发支票向收款人付款的请求。
CMSW	本交易包含现金管理指令，要求划转付款人的账户资金。
CMTO	本交易包含现金管理指令，要求将付款人的账户资金补充至一定保底金额以上。如果相关各方未预先商定保底金额，可在代码后注明。
CMZB	本交易包含现金管理指令，要求将付款人的账户余额归零。
CORT	本交易包含用于结算交易的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI	本交易包含一项指令，要求以一种币种向收款客户支付与指令中另一种币种金额等值的款项。
INTC	本交易包含公司间付款，即属于同一集团的两家公司之间的付款。
NETS	本交易包含应通过净额结算系统（如有）进行结算的付款。
OTHR	用于双方约定的代码/信息。实际的双边代码/信息需在“附加信息”中注明。
PHON	本交易要求通过电话联系收款人，代码后应附上相应的电话号码。（此代码适用于链条中的最后一家金融机构。）
REPA	付款具有相关的电子支付参考编号。
RTGS	本交易包含应通过实时全额结算系统（如有）进行结算的付款。
URGP	本交易包含具有时效性的付款，应加急处理。

选择由谁承担转账费用：

OUR：“OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理此付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人开户行）可能会收取额外费用。
SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人开户行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。

如有需要，如果您所在组织为借记账户的所有者，请勾选“指令方”中的“我确认本公司为借记账户所有者”复选框。

如有需要，如果您所在组织不是借记账户的所有者，请输入指令方名称（最多 35 个字符）。

如有需要，请输入汇款信息（最多 140 个字符），该信息将显示在“付款详细报告”中。

如有需要，请输入中间银行信息：

银行代码类型
搜索并选择银行代码

如有需要，请添加收款人或汇款人所在国家/地区主管当局要求的法定和/或监管申报信息：

选择监管申报指令类型：
- BENEFRES - 收款客户的居住地/注册地
- ORDERRES - 付款客户的居住地/注册地
输入监管申报信息（最多 87 个字符）

是否希望稍后继续进行付款？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定和关闭付款以退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：付款指令已提交，等待审批。

错误和提醒

“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示该字段。错误消息与付款方式类型、可用字段和特定验证相关。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人提醒通知：

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。

收款人付款详情界面中的错误和提醒：

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款

后续步骤

当付款模板成功提交以待审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板，或
拒绝付款模板并退回给发起人以进行编辑或删除。

当付款模板成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。