创建多银行付款模板（澳大利亚和新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。

关于多银行模板

什么是多银行模板

多银行模板允许您通过 SWIFT 网络以 Outward MT101 报文的形式设置常用的付款指令。持有该账户的金融机构将代表您发起国际付款或实时全额结算 (RTGS) 付款。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

多银行付款的付款模板规则

禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在分支机构详情设置中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在付款时可以添加额外信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。

谁可以创建多银行模板？

根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理多银行模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

多银行付款模板屏幕

下图是多银行付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、模板名称和描述，以及收款人详情和指令代码。

Multibank template screen (AU, NZ, CN).png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮箱地址。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

创建多银行模板

要创建多银行付款模板，请遵循以下步骤：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

点击多银行付款模板。

如果需要，选择付款将从中转出的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为未来的付款设置一个默认分支机构。

选择借记账户。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终确认收款人详情。

从您的收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。

输入新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	输入收款人姓名。
2	从以下选项中进行选择： IBAN - 用于向欧洲和其他选定国家/地区付款其他
3	输入账号/IBAN。
4	选择账户类型：（中国境内的收款人）。居民个人非居民个人居民企业非居民企业
5	如果需要，输入单个收款人电子邮箱地址。
6	输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
7	选择收款人国家或地区。
8	选择收款人银行国家或地区。
9	选择清算代码：选项基于收款人银行国家或地区，可以包括： SWIFT 澳大利亚银行分行 (BSB) 代码 (AU) - AU CHIPS 通用识别码 (US) - CH Fedwire 路由号码 (US) - FW 英国国内分类代码 (GB) - SC
10	点击搜索，以搜索并选择收款人银行详情。
11	点击继续

如果需要，取消勾选“对此模板创建的付款禁用收款人更改”标识，以允许添加或编辑收款人。

输入最多 16 个字符的模板名称。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入最多 40 个字符的模板描述。

输入最多 16 个字符的付款附言，该附言将显示在资金账户的对账单、收款人的对账单和付款报告中。

如果需要，以收款人账户的币种输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，选择行对行指令代码

这些代码包含有关付款的特定信息，供汇款客户与提供账户服务的金融机构之间使用。
如果您选择 PHON 或 REPA，请在该字段的第二部分中输入与指令相关的特定信息，例如附言或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段无法填写。

代码	定义
CHQB	此交易包含通过签发支票向收款人付款的请求。
CMSW	此交易包含现金管理指令，请求对汇款客户的账户进行资金归集。
CMTO	此交易包含现金管理指令，请求将汇款客户的账户资金补足至特定保底金额以上。如果相关各方未预先约定保底金额，则可在代码后指定。
CMZB	此交易包含现金管理指令，请求将汇款客户的账户余额归零。
CORT	此交易包含用于结算交易的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI	此交易包含一项指令，请求向收款人客户支付一种货币的金额，该金额等值于另一种货币的被指令金额。
INTC	此交易包含公司内部付款，即属于同一集团的两家公司之间的付款。
NETS	此交易包含应通过净额结算系统（如有）进行结算的付款。
OTHR	用于双方约定的代码/信息。实际的双边代码/信息需要在“附加信息”中指定。
PHON	此交易要求通过电话联系收款人，并应在后面附上相应的电话号码。（此代码适用于链条中的最后一家金融机构。）
REPA	付款有相关的电子付款附言。
RTGS	此交易包含应通过实时全额结算系统（如有）进行结算的付款。
URGP	此交易包含有时效性的付款，应以迅速的方式执行。

选择谁将承担转账费用：

OUR：“OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理此笔付款时使用的代理行所收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人支付款项之前从付款金额中扣除。

如果您的组织是借记账户所有者，请根据需要勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”付款指示方复选框。

如果您的组织不是借记账户所有者，请根据需要输入最多 35 个字符的付款指示方名称。

如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在详细付款报告中。

如果需要，输入中间银行信息：

银行代码类型
搜索并选择银行代码

如果需要，添加接收方或发送方国家/地区当局要求的法定和/或监管申报信息：

选择监管申报指令的类型：
- BENEFRES - 收款人客户的居住地
- ORDERRES - 汇款客户的居住地
输入最多 87 个字符的监管申报信息

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定和关闭付款以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：付款指令已提交，等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准付款模板或，
退回付款模板给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤销或查看。