地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的ANZ Transactive - Global客户。
完整详情请参见按地理范围划分的功能。
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关于多银行模板
什么是多银行模板
多银行模板允许您通过SWIFT网络设置常用付款指令,形式为MT101对外报文。持有账户的金融机构将代表您发起国际支付或实时全额结算 (RTGS) 支付。成功创建后,您可以使用预配置的模板来创建付款指令。
多银行支付的付款模板规则
- 禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在产品设置的部门设置中启用此功能,则此指示器无法移除。
- 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加额外信息,包括起息日、附加信息、证明文件等。
- 模板审批 如果您的组织需要在创建、编辑或删除模板时进行模板审批,则需要进行模板审批。一旦获得批准,该模板即可用于创建付款。
- 新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准,然后才能使用该模板创建付款。
谁可以创建多银行模板?
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理多银行模板。这些角色权限可以包括:
- 管理付款 - 临时(临时和已批准的收款人)
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
付款模板输入屏幕
多银行付款模板屏幕
下图是多银行付款屏幕的示例,其中包含部门、借记账户、模板名称和描述以及收款人详细信息和指令代码等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例,其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
创建多银行模板
要创建多银行付款模板,请按照以下步骤操作:
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 模板 菜单。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击控制栏上的 新建。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击 多银行付款模板。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要,选择付款将从中发出的 部门。 如果您有权访问多个部门,您可以设置一个默认部门用于未来的付款。 |
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| 5 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
为降低欺诈风险,ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人,然后继续下一步。
输入新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 7 | 如有需要,取消勾选“禁用收款人更改”对于从此模板创建的付款指示器,以允许添加或编辑收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入 模板名称,最多16个字符。当您从模板创建付款时,这将成为模板名称。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入 模板描述,最多40个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入 付款参考,最多16个字符,将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要,输入收款人 付款金额,以收款人账户的货币计。 这可以在付款时添加或更新。 |
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| 12 | 如有需要,选择银行间 指令代码
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| 13 | 选择谁将承担转账 费用:
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| 14 | 如有需要,如果您的组织是借记账户所有者,请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”指令方复选框。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要,输入 指令方名称,最多35个字符,如果您的组织不是借记账户所有者。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要,输入 汇款信息,最多140个字符,将显示在详细付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如有需要,输入 中间银行 信息:
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| 18 | 如有需要,添加收款人或发件人所在国家/地区当局要求的法定和/或 监管报告 信息:
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| 19 | 您希望稍后继续付款吗?
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| 20 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | 点击 提交。
结果: 付款指令已提交并等待审批。
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错误和警报
错误和警报消息(例如“字段验证”)显示受影响字段的信息,并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证:
收款人警报通知:
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报:
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
后续步骤
当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时,后续步骤可以是:
当付款模板已 成功批准 并处于“已批准”状态时,后续步骤可以是: