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创建多银行付款模板（澳大利亚和新西兰）

地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的ANZ Transactive - Global客户。
完整详情请参见按地理范围划分的功能。
关于多银行模板

什么是多银行模板

多银行模板允许您通过SWIFT网络设置常用付款指令，形式为MT101对外报文。持有账户的金融机构将代表您发起国际支付或实时全额结算 (RTGS) 支付。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

多银行支付的付款模板规则

  • 禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在产品设置的部门设置中启用此功能，则此指示器无法移除。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加额外信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
  • 模板审批 如果您的组织需要在创建、编辑或删除模板时进行模板审批，则需要进行模板审批。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
  • 新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。

谁可以创建多银行模板？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理多银行模板。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入屏幕
多银行付款模板屏幕
下图是多银行付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、模板名称和描述以及收款人详细信息和指令代码等字段。
Multibank template screen (AU, NZ, CN).png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

创建多银行模板

要创建多银行付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 付款 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的 新建。
3 点击 多银行付款模板。
4 如有需要，选择付款将从中发出的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以设置一个默认部门用于未来的付款。
5 选择 借记账户。
6
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。
输入新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 输入 收款人姓名。
2 从以下选项中选择：
  • IBAN - 用于向欧洲和其他选定国家/地区付款
  • 其他
3 输入 账号/IBAN。
4 选择 账户类型： （中国境内的收款人）。
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
5 如有需要，输入单个收款人 电子邮件地址。 
6 输入收款人 地址（每行最多35个字符）和 城市。
7 选择收款人 国家或地区。
8 选择收款银行 国家或地区。
9 选择 清算代码：基于收款银行国家或地区的选项，可包括：
  • SWIFT
  • 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
  • CHIPS 通用标识符 (US) - CH
  • Fedwire 路由号码 (US) - FW
  • 英国国内分类代码 (GB) - SC
10 点击 搜索，以搜索并选择收款银行详情。
11 点击 继续
7 如有需要，取消勾选“禁用收款人更改”对于从此模板创建的付款指示器，以允许添加或编辑收款人。
8 输入 模板名称，最多16个字符。当您从模板创建付款时，这将成为模板名称。
9 输入 模板描述，最多40个字符。
10 输入 付款参考，最多16个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。
11 如有需要，输入收款人 付款金额，以收款人账户的货币计。
这可以在付款时添加或更新。
12 如有需要，选择银行间 指令代码
  • 这些包含有关付款的特定信息，用于订购客户和提供账户服务的金融机构之间。
  • 如果您选择 PHON 或 REPA，请在字段的第二部分输入与指令相关的特定信息，例如参考号或电话号码（最多35个字符）。对于所有其他代码，此字段无法填写。
代码 定义
CHQB 此交易包含通过开具支票向收款人付款的请求。
CMSW 此交易包含现金管理指令，请求清扫订购客户的账户。
CMTO 此交易包含现金管理指令，请求将订购客户的账户充值至某个最低金额以上。如果相关方未预先约定最低金额，则可在代码后指定。
CMZB 此交易包含现金管理指令，请求将订购客户的账户余额清零。
CORT 此交易包含用于结算交易的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI 此交易包含一项指令，请求以一种货币向收款客户支付一笔金额，该金额等同于以不同货币指示的金额。
INTC 此交易包含公司内部付款，即同一集团内两家公司之间的付款。
NETS 此交易包含应通过净额结算系统（如果可用）结算的付款。
OTHR 用于双方约定代码/信息。实际的双方约定代码/信息需在附加信息中指定。
PHON 此交易要求通过电话联系收款人，并应附上相应的电话号码。（此代码适用于链条中的最后一家金融机构。）
REPA 付款具有相关的电子支付参考。
RTGS 此交易包含应通过实时全额结算系统（如果可用）结算的付款。
URGP 此交易包含一项时间敏感的付款，应迅速执行。
13 选择谁将承担转账 费用：
  • OUR: “OUR 费用”由我方收取。我们将承担用于处理此付款的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
  • SHA: 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
14 如有需要，如果您的组织是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”指令方复选框。
15 如有需要，输入 指令方名称，最多35个字符，如果您的组织不是借记账户所有者。
16 如有需要，输入 汇款信息，最多140个字符，将显示在详细付款报告中。
17 如有需要，输入 中间银行 信息：
  • 银行代码类型
  • 搜索并选择银行代码
18 如有需要，添加收款人或发件人所在国家/地区当局要求的法定和/或 监管报告 信息：
  1. 选择监管报告指令类型：
    • BENEFRES - 收款客户的居住地
    • ORDERRES - 订购客户的居住地
  2. 输入监管报告信息，最多87个字符
19 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定 和 关闭付款 以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
  • 否 - 继续以下步骤。
20 点击 审核并提交。
21 点击 提交。
结果: 付款指令已提交并等待审批。

 

错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警报通知：

  • 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
  • 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

  • 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
  • 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已 成功批准 并处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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YouTube 视频可能在某些 ANZ 地区不可用。

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视频

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