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创建国际支付（中国）

地理区域：本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于国际付款

什么是国际付款？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的货币，从单个资金账户向全球一个或多个指定的收款人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，需要使用外汇汇率。 

国际付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日
  • 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公众假期、银行假期）或货币假期的付款
  • 可选择最长 20 天的未来起息日
  • 截止时间各不相同，取决于所使用的货币。
  • 付款货币包括所有 ANZ 支持且可交易的货币
  • 最大付款金额为 99,999,999,999.99
  • 对于逐笔付款，最大付款指令数为 5,000 笔
  • 每个付款指令的 MT101 文件将作为一个单批次进行处理
  • 可以使用下列其他方法创建相同货币的国际付款。

谁可以创建国际付款？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。拥有薪资用户权限的用户还可以创建和管理国际薪资付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款
    • 管理付款 - 允许外汇 (FX Allowed)
  • 如果在付款中选择了机密数据组，则拥有机密数据组权限的用户可以查看该付款并对其采取行动。
  • 只有当您拥有薪资用户权限时，国际薪资付款选项才可见并可进行操作。
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入页面
国际付款页面
下图是国际付款页面的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和参考号以及收款人详情。
  • 截止时间（在起息日附近）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款货币
  • 时区和格式（在起息日附近）根据您的设置与偏好显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
International Payments screen.png
收款人付款详情页面
下图是收款人付款详情页面的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息。
根据监管要求，当使用某些借记账户货币且收款人在中国时，会出现其他字段，包括用途类型、借记通知说明和国际收支申报 (Balance of Payments)。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情页面
下图是收款人详情页面的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。
这些字段是动态的，当输入收款人银行和收款人地址的国家或地区时，这些字段将会展开。
根据监管要求，当收款人在中国时，会出现包括账户类型在内的其他字段。
Add Beneficiary Details - Accord 2.png

创建国际付款视频

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创建国际付款

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国际付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “国际付款”或“国际薪资付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用付款模板
  3. 点击“创建付款” > 上传付款文件 - MT101
  4. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  5. 点击“当前付款” > “新建” > “国际付款”或“国际薪资付款”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2 如果需要，选择资金账户所在地的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国际付款或国际薪资付款。
4 如果需要，选择付款的分支机构 (Division)。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个默认分支机构。
5 选择借记账户。
6 起息日将默认为当前或下一个营业日。
如果需要，点击日历选择最长 20 天的未来起息日。
7 输入最多 16 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。
8 输入最多 16 个字符的付款参考号，该参考号将显示在资金账户和付款报告的摘要中。
9 如果需要，输入最多 140 个字符的借记通知说明，当借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 时，该说明将显示在借记通知上。
10 如果需要，选择付款货币（如果与借记账户货币不同）。
有关可用付款货币的列表，请参阅处理和截止时间。
11 如果需要，选择机密数据组。
12 如果需要，若付款金额采用不同的货币，请勾选以借记货币输入金额。
13 如果需要，当借记账户为 CNY 时，勾选单笔借记指示，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
此选项不适用于国际薪资付款。
14
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 将单笔收款人详情添加到付款指令中。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
筛选 筛选页面上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 如果需要，勾选提交付款时，将此收款人添加到您的收款人列表中。
2 选择收款人银行国家或地区。
3 选择清算代码类型。
基于收款人银行国家或地区的选项包括：
  • SWIFT
  • 澳大利亚银行分行代码 (BSB) - AU
  • 加拿大付款协会付款路由号码 (CA) - CC
  • CHIPS 通用标识符 (US) - CH
  • Fedwire 路由号码 (US) - FW
  • 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
  • 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
  • 英国国内分行代码 (GB) - SC
4 输入 SWIFT 代码或清算代码。
选项基于所选的清算代码类型。
5 输入账号/IBAN。
6 如果需要，选择账户类型：（适用于中国的收款人）
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7 输入最多 35 个字符的收款人姓名。
8 如果发送收款人通知，根据需要输入最多 255 个字符的收款人电子邮件地址。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
请参阅付款报告类型以获取收款人通知示例。
9 如果将收款人添加到您的收款人列表中，请输入最多 35 个字符的唯一我的收款人 ID。
10 选择收款人国家或地区。
11 输入收款人地址和城市，每行最多 35 个字符。
12 点击继续。
13 如果需要，再次点击添加以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
15 如果需要，若与预先填充的付款参考号不同，请输入最多 16 个字符的客户参考号
16 输入收款人付款金额。
17 如果需要，点击付款详情信息图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑付款货币和金额或借记货币和金额。
3 如果需要，添加或输入最多 16 个字符的客户参考号，该参考号将作为借记账户和收款人对账单以及付款报告中摘要的一部分显示。
4 如果需要，选择 CNY 和 MYR 付款的用途类型：
付款用途
货币 代码 描述
MYR /11100/ 货物运费
MYR /11200/ 客运票价
MYR /11999/ 其他运输服务
MYR /12300/ 经营性租赁
MYR /13299/ 因私/因公旅行
MYR /13300/ 朝圣和宗教仪式旅行
MYR /13400/ 医疗旅行
MYR /13500/ 教育
MYR /14100/ 投资收益
MYR /14229/ 贷款债务利息
MYR /14259/ 存款、债务证券等利息。
MYR /14300/ 员工薪酬
MYR /15100/ 政府办事处
MYR /16100/ 通信服务
MYR /16200/ 建筑和安装服务
MYR /16300/ 保险服务
MYR /16400/ 金融服务
MYR /16500/ 计算机和信息服务
MYR /16600/ 特许权使用费和许可费
MYR /16710/ 转口贸易
MYR /16720/ 分摊管理费用
MYR /16730/ 研究与开发
MYR /16740/ 技术服务（如工程）
MYR /16750/ 农业、采矿和现场加工
MYR /16760/ 商业服务
MYR /16771/ 法律服务
MYR /16772/ 会计服务
MYR /16773/ 管理咨询服务
MYR /16780/ 租赁服务
MYR /16800/ 个人、文化和娱乐服务
MYR /16999/ 其他服务
CNY /CSTRDR/ 服务贸易付款
CNY /CGODDR/ 货物贸易付款
CNY /CCTFDR/ 资本项下付款
CNY /CCDNDR/ 慈善捐赠
CNY /COCADR/ 其他经常项目交易
5 选择费用承担方式：
  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人付款之前从付款金额中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如果需要，当借记账户为 CNY 且选择了“单笔借记”时，选择您的外汇详情 (FX Details)* 选项：
牌价 (Carded)
获取跨货币付款的参考外汇汇率。
合约 (Contract)
  • 要获取外汇合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供选择。
  • 要在付款中使用外汇合约，合约的起息日需要与付款的起息日相同。
  • 您最多可以使用五个合约，除非您选择对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择合约 (Contract)。
2 点击添加外汇合约。
3 选择要应用于付款指令的外汇合约 ID。
4 点击确定。
5 输入付款金额的使用金额。
6 如果需要，对于未被预订合约覆盖的余额，请勾选对剩余金额使用动态汇率。
7 如果需要，当借记账户为 CNY 时，输入中间行详情：
  • 选择清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际付款指令中看不到中间行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以协助更新您组织的权限。
8 如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告和 SWIFT MT103 报文的 Field 70 中。
9 如果需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的附加详情信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
任何超过这些限制的文本都将被截断。
10 如果需要，输入最多 140 个字符的借记通知说明，当借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 时，该说明将显示在借记通知上。
11 如果需要，勾选发送电子邮件收款人通知并输入最多 255 个字符的电子邮件地址，用逗号分隔。
请参阅付款报告类型以获取收款人通知示例。
12 如果需要，当借记账户为 CNY 时，点击上传单据以附加此付款指令的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 证明单据，最多可上传五个文件，总大小不超过 5MB。
13 如果需要，当借记账户为 CNY 时，输入满足监管要求的附加信息。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写了 BOP 表单，则无需向银行提供该表单的纸质副本。
如何完成国际收支申报 (BOP)
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表单 如果您已手动向银行提供了 BOP（国际收支申报）表单，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额 输入大写的付款金额。
注意：如果已输入金额，系统将自动用英文填充。
BOP 交易编码 1 选择相应的 BOP 交易编码。
BOP 交易附言 1 系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如果需要，您可以更新该描述。 
BOP 币种 1 系统将根据所使用的付款货币或借记货币自动填充。
BOP 金额 1 输入 BOP 交易编码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如果需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：这需要是与 BOP 交易编码 1 不同的交易编码。
BOP 交易附言 2 系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如果需要，您可以更新该描述。 
BOP 币种 2 如果您使用的是 BOP 金额 2，请输入交易货币。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易编码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
BOP 申报类型 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
单位代码 输入您组织的 9 位单位代码（组织机构代码）。
常驻国家/地区名称 系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。
常驻国家/地区代码 系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。
付款性质 从下拉列表中选择付款性质。
注意：这应基于申报单据。
免税货物 选择“是”或“否”。
付款类型 从下拉列表中选择付款类型。
合同号 如果此交易有合同，请输入合同号，或输入“N/A”。
发票号 如果此交易有发票，请输入发票号，或输入“N/A”。
外管局批件号/备案表号/业务编号 输入 20 位的外管局批件号/备案表号/业务编号，或输入“N/A”。
14 点击保存。
18 点击保存
19 如果需要，选择您的外汇详情 (FX Details)* 选项：
牌价 (Carded)
获取跨货币付款的参考外汇汇率。
合约 (Contract)
  • 要获取外汇合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供选择。
  • 要在付款中使用外汇合约，合约的起息日需要与付款的起息日相同。
  • 您最多可以使用五个合约，除非您选择对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择合约 (Contract)
2 点击添加外汇合约
3 选择要应用于付款指令的外汇合约 ID
4 点击确定
5 输入付款金额的使用金额
6 如果需要，对于未被预订合约覆盖的余额，请勾选对剩余金额使用动态汇率
20 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定和关闭付款以退出付款并返回“当前付款”页面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
21 点击审核并提交
22 点击提交
结果：付款已提交，等待批准。

*非交易性每日中间价（不包含点差）已用于估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。当交易或合约应用于付款请求时，将显示该交易的实际汇率。

错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证

Mandatory field validations AU & NZ.png

收款人警报通知

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款详情页面中的错误和警报

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理
Errors and Alerts AU & NZ.png

外汇字段验证

Rates Error Messages.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”页面

当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

当国际付款处于已完成状态时，您可以为付款指令中的每个单独收款人生成 MT103 报文。

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