地理范围: 本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅
按地理范围划分的功能。
关于国际支付
什么是国际支付？
国际支付，也称为跨境支付或电汇，是指使用 ANZ 支持的可交易货币，从一个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付。国际支付通常涉及两种货币，需要外汇汇率。
国际支付的支付方式规则
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起息日：如果支付在非工作日或支付截止时间之后创建，将默认为当前或下一个工作日
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非工作日 - 如果起息日是非工作日（例如周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建支付
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未来起息日 最多可选择 20 天
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截止时间 因所用货币而异。
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支付货币：包括所有 ANZ 支持的可交易货币
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最大支付金额 为 99,999,999,999.99
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最大支付指令数量 对于明细支付，为 5,000 条
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MT101 文件，每条支付指令将作为单个批次处理
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同币种国际支付可使用以下列出的其他方法创建。
谁可以创建国际支付？
- 具有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理国际支付。具有工资单用户权限的用户也可以创建和管理国际工资支付。这些角色权限可包括：
- 管理支付 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理支付 - 已批准的收款人/模板
- 管理支付 - 导入支付
- 管理支付 - 允许 FX
- 如果在支付中选择了保密数据组，则具有保密数据组权限的用户可以查看和操作该支付。
- 国际工资支付选项仅在您拥有工资单用户权限时才可查看和操作。
欲了解更多信息，请参阅
角色权限 和
用户权限。
支付输入屏幕
国际支付屏幕
下图是国际支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、支付名称和参考以及收款人详细信息等字段。
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截止时间（在起息日附近）表示基于原始管辖区和支付货币的支付方式截止时间
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时区和格式（在起息日附近）根据您的 设置与偏好 显示
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ANZ Transactive - Global 移动应用程序将在支付时区显示截止时间。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
根据监管要求，当使用某些借记账户货币且收款人在中国时，将显示包括用途类型、借记通知说明和国际收支等附加字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时，它们将展开。
根据监管要求，当收款人在中国时，将显示包括账户类型等附加字段。
创建国际支付视频
您所在的地理区域可能无法观看 YouTube 视频。
创建国际支付
您可以通过“支付”菜单创建国际支付，有多种方式可供选择：
- 点击“创建支付”>“国际支付”或“国际工资支付”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建支付”> 使用支付模板
- 点击“创建支付”> 上传支付文件 - MT101
- 点击“创建支付”> 使用历史支付
- 点击“当前支付”>“新建”>“国际支付”或“国际工资支付”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击 支付 > 创建支付 菜单或
点击 支付 > 当前支付 菜单 > 新建。
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| 2 |
如有需要，选择资金账户所在地 国家或地区。选择以下任一选项：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
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| 3 |
点击 国际支付 或国际工资支付。
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| 4 |
如有需要，选择支付来源 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的支付设置一个 默认部门。 |
| 5 |
选择 借记账户。
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| 6 |
起息日将默认为当前或下一个工作日。
如有需要，点击日历选择最长 20 天的 未来起息日。 |
| 7 |
输入最长 16 个字符的 支付名称，该名称将显示在支付报告上。 |
| 8 |
输入最长 16 个字符的 支付参考，该参考将显示在资金账户和支付报告的说明中。 |
| 9 |
如有需要，输入最长 140 个字符的 借记通知说明，该说明将显示在借记通知上，适用于借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 的情况。 |
| 10 |
如有需要，选择 支付货币，如果与借记账户货币不同。
请参阅 处理和截止时间 以获取可用支付货币列表。 |
| 11 |
如有需要，选择 保密数据组。
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| 12 |
如有需要，如果支付金额是不同货币，请勾选 以借记货币输入金额。 |
| 13 |
如有需要，勾选 单独借记 指示器，为每条单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记分录，适用于借记账户为 CNY 的情况。
此选项不适用于国际工资支付。
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| 14 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时务必确认收款人详情。
控制栏
| 控制栏项目 |
描述 |
| 添加 |
将单个 收款人 详情 添加 到支付指令中。 |
| 移除 |
勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 移除。
|
| 筛选 |
筛选 屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。 |
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
如有需要，勾选 在提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表。 |
| 2 |
选择 收款银行国家或地区。
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| 3 |
选择 清算代码类型。
基于收款银行国家或地区的选项包括：
- SWIFT
- 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
- 加拿大支付协会支付路由号码 (CA) - CC
- CHIPS 通用标识符 (US) - CH
- Fedwire 路由号码 (US) - FW
- 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
- 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
- 英国国内分类代码 (GB) - SC
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| 4 |
输入 SWIFT Code 或 清算代码。
基于所选清算代码类型的选项。 |
| 5 |
输入 账户号码/IBAN。
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| 6 |
如有需要，选择 账户类型： （中国境内的收款人）
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| 7 |
输入最长 35 个字符的 收款人姓名。 |
| 8 |
如有需要，如果发送收款人通知，输入最长 255 个字符的收款人 电子邮件地址。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本。 |
| 9 |
如果将收款人添加到您的收款人列表，输入最长 35 个字符的唯一 我的收款人 ID。 |
| 10 |
选择收款人 国家或地区。
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| 11 |
输入收款人 地址 和 城市 ，每行最长 35 个字符。 |
| 12 |
点击 继续。
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| 13 |
如有需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
继续下一步。 |
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| 15 |
如有需要，如果与预填的支付参考不同，输入最长 16 个字符的 客户参考
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| 16 |
输入收款人支付 金额。
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| 17 |
如有需要，点击 支付详情信息 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑 收款人。
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| 2 |
添加或编辑 支付货币和金额 或 借记货币和金额。
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| 3 |
如有需要，添加或输入最长 16 个字符的 客户参考，该参考将作为借记账户和收款人对账单以及支付报告说明的一部分显示。 |
| 4 |
如有需要，选择 CNY 和 MYR 支付的 用途类型：
支付用途
| 货币 |
代码 |
描述 |
| MYR |
/11100/ |
货物运费 |
| MYR |
/11200/ |
旅客票价 |
| MYR |
/11999/ |
其他运输服务 |
| MYR |
/12300/ |
经营租赁 |
| MYR |
/13299/ |
个人/商务旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝圣和宗教活动旅行 |
| MYR |
/13400/ |
医疗旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投资收益 |
| MYR |
/14229/ |
贷款利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、债务证券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
雇员报酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府机构 |
| MYR |
/16100/ |
通信服务 |
| MYR |
/16200/ |
建筑和安装服务 |
| MYR |
/16300/ |
保险服务 |
| MYR |
/16400/ |
金融服务 |
| MYR |
/16500/ |
计算机和信息服务 |
| MYR |
/16600/ |
版税和许可费 |
| MYR |
/16710/ |
转口贸易 |
| MYR |
/16720/ |
行政费用分摊 |
| MYR |
/16730/ |
研发 |
| MYR |
/16740/ |
技术服务（例如工程） |
| MYR |
/16750/ |
农业、采矿和现场加工 |
| MYR |
/16760/ |
商业服务 |
| MYR |
/16771/ |
法律服务 |
| MYR |
/16772/ |
会计服务 |
| MYR |
/16773/ |
管理咨询服务 |
| MYR |
/16780/ |
租赁服务 |
| MYR |
/16800/ |
个人、文化和娱乐服务 |
| MYR |
/16999/ |
其他服务 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服务支付 |
| CNY |
/CGODDR/ |
货物支付 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
资本支付 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐赠 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他经常账户交易 |
|
| 5 |
选择 费用：
-
SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。
-
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此支付所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
|
| 6 |
如有需要，在借记账户为 CNY 且选择了“单独借记”的情况下，选择您的 FX 详情* 选项：
合约
- 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将在 ANZ Transactive – Global 中显示以供选择。
- 要在支付中使用 FX 合约，该合约的起息日需要与支付的起息日相同。
- 您最多可以使用五个合约，除非您选择 对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从汇率类型中选择 合约。 |
| 2 |
点击 添加 FX 合约。 |
| 3 |
选择要应用于支付指令的 FX 合约 ID。 |
| 4 |
点击 确定。
|
| 5 |
输入支付金额的 已使用金额。 |
| 6 |
如有需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率，以处理未被预订合约覆盖的余额。 |
|
| 7 |
如有需要，输入 中间银行 详情，适用于借记账户为 CNY 的情况：
如果您的国际支付指令未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心，以获取更新您组织权限的帮助。 |
| 8 |
如有需要，输入最长 140 个字符的 汇款信息 ，该信息将显示在收款人通知、支付详情报告和 SWIFT MT103 消息的字段 70 中。 |
| 9 |
如有需要，输入最长 80 个字符 x 100 行的 附加详情，该信息将显示在收款人通知和支付详情报告上。
任何超出这些限制的文本将被截断。 |
| 10 |
如有需要，输入最长 140 个字符的 借记通知说明，该说明将显示在借记通知上，适用于借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 的情况。 |
| 11 |
如有需要，勾选 电子邮件收款人通知 并输入最长 255 个字符的电子邮件地址，用逗号分隔。
请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本。 |
| 12 |
如有需要，点击 上传文件 以附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 格式的此支付指令支持文件，最多五个文件，总大小不超过 5MB，适用于借记账户为 CNY 的情况。 |
| 13 |
如有需要，输入用于监管要求的 附加信息，适用于借记账户为 CNY 的情况。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。
如何填写国际收支 (BOP)
| 字段 |
如何填写 |
| 手动向银行提供 BOP 表格 |
如果您已手动向银行提供 BOP（国际收支）表格，请勾选此复选框。
注意：如果勾选，其余字段将不再可见。 |
| 大写金额 |
输入支付金额的大写形式。
注意：如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。 |
| BOP 交易代码 1 |
选择相应的 BOP 交易代码。 |
| BOP 交易描述 1 |
这将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如有需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 1 |
这将根据所使用的支付货币或借记货币自动填充。 |
| BOP 金额 1 |
输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。 |
| BOP 交易代码 2 |
如有需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意：此交易代码需要与 BOP 交易代码 1 不同。 |
| BOP 交易描述 2 |
这将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如有需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 2 |
如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。 |
| BOP 金额 2 |
输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意： BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。 |
| BOP 报告类型 |
从下拉列表中选择 BOP 报告类型。 |
| 单位代码 |
输入您组织的 9 位单位代码。 |
| 居民国家/地区名称 |
这将根据汇款银行的国家名称自动填充。 |
| 居民国家/地区代码 |
这将根据汇款银行的国家名称自动填充。 |
| 支付性质 |
从下拉列表中选择支付性质。
注意：这应基于申报文件。 |
| 免税商品 |
选择是或否。 |
| 支付类型 |
从下拉列表中选择支付类型。 |
| 合同编号 |
如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“N/A”。 |
| 发票号码 |
如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“N/A”。 |
| SAFE 批次登记号 |
输入 20 位 SAFE 批次/登记号或输入“N/A”。 |
|
| 14 |
点击 保存。
|
|
| 18 |
点击 保存
|
| 19 |
如有需要，选择您的 FX 详情* 选项：
合约
- 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将在 ANZ Transactive – Global 中显示以供选择。
- 要在支付中使用 FX 合约，该合约的起息日需要与支付的起息日相同。
- 您最多可以使用五个合约，除非您选择 对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从汇率类型中选择 合约
|
| 2 |
点击 添加 FX 合约
|
| 3 |
选择要应用于支付指令的 FX 合约 ID
|
| 4 |
点击 确定
|
| 5 |
输入支付金额的 已使用金额
|
| 6 |
如有需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率，以处理未被预订合约覆盖的余额 |
|
| 20 |
您希望稍后继续支付吗？
- 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定 和 关闭支付 以退出支付并返回“当前支付”屏幕。支付将处于草稿状态。
- 否 - 继续以下步骤
|
| 21 |
点击 审核并提交
|
| 22 |
点击 提交
结果：支付已提交并等待批准。
|
*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值，以用于审批酌情权和可用资金检查。当交易或合约应用于支付请求时，将显示实际交易汇率。
后续步骤
当支付成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中选择：
-
请求支付摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
-
将支付保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用支付模板。
-
查看此支付 处于“待批准”状态
- 点击 确定 以关闭支付并返回“当前支付”屏幕
当支付成功提交以供批准后，后续步骤可以是：
当国际支付处于 已完成 状态时，您可以为支付指令中的每个收款人 生成 MT103 消息。
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