适用地区：本文适用于在中国进行银行交易的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见
按地区划分的功能。
关于国际付款
什么是国际付款？
国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的币种，从单个出资账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，需要计算外汇汇率。
国际付款的付款方式规则
-
如果在非营业日或付款截止时间之后创建付款，起息日将默认为当前或下一个营业日
-
非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
-
最多可选择 20 天内的未来起息日
-
截止时间各不相同，取决于所使用的币种。
-
付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的币种
-
最高付款金额为 99,999,999,999.99
-
对于逐笔明细付款，付款指令的最大数量为 5,000
-
针对每笔付款指令的 MT101 文件将作为单个批次处理
-
同币种国际付款可以使用下列其他方式创建。
谁可以创建国际付款？
- 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。拥有工资单（Payroll）用户权限的用户还可以创建和管理国际工资付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 特设（特设和已批准的收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
- 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 管理付款 - 导入付款（Manage Payments - Import Payments）
- 管理付款 - 允许外汇（Manage Payments - FX Allowed）
- 如果在付款中选择了机密数据组（Confidential Data Group），则拥有该机密数据组权限的用户可以查看并处理该付款。
- 仅当您拥有工资单（Payroll）用户权限时，国际工资付款选项才可供查看和操作。
有关更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入页面
国际付款页面
下图是国际付款页面的示例，其中的字段包括部门、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和附言以及收款人详细信息。
-
截止时间（靠近起息日）根据发起管辖区和付款币种显示该付款方式的截止时间
-
时区和格式（靠近起息日）将根据您的用户资料和偏好设置显示
-
ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情页面
下图是收款人付款详情页面的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息。
根据监管要求，当使用特定借记账户币种且收款人在中国时，将显示其他字段，包括用途类型、借记通知描述和国际收支。
收款人详情页面
下图是收款人详情页面的示例，其中的字段包括收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址。
这些字段是动态的，当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时将会展开。
根据监管要求，当收款人在中国境内时，将显示包括账户类型在内的其他字段。
创建国际付款视频
YouTube 视频可能无法在您所在的地区播放。
创建国际付款
您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国际付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国际付款”或“国际工资付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 上传付款文件 - MT101
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”或“国际工资付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
|
| 2 |
如有需要，请选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下任一项：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
|
| 3 |
点击国际付款或国际工资付款。
|
| 4 |
如有需要，请选择付款发出的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 |
| 5 |
选择借记账户。
|
| 6 |
起息日将默认为当前或下一个营业日。
如有需要，点击日历选择最多 20 天内的未来起息日。 |
| 7 |
输入最多 16 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。 |
| 8 |
输入最多 16 个字符的付款附言，该附言将显示在出资账户的摘要和付款报告中。 |
| 9 |
如有需要，当借记账户币种为 CNY、HKD 或 SGD 时，输入最多 140 个字符的借记通知描述，该描述将显示在借记通知上。 |
| 10 |
如有需要，若付款币种与借记账户币种不同，请选择付款币种。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。 |
| 11 |
如有需要，请选择机密数据组。
|
| 12 |
如有需要，若付款金额采用不同币种，请勾选以借记币种输入金额。 |
| 13 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，勾选单笔借记标志，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
此选项不适用于国际工资付款。
|
| 14 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。
控制栏
| 控制栏项目 |
描述 |
| 添加 |
向付款指令添加单个收款人详细信息。 |
| 删除 |
勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击删除。
|
| 筛选 |
筛选页面上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。 |
点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
如有需要，勾选提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表。 |
| 2 |
选择收款银行国家或地区。
|
| 3 |
选择清算代码类型。
基于收款银行国家或地区的选项包括：
- SWIFT
- 澳大利亚银行分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
- 加拿大付款协会付款清算代码 (CA) - CC
- CHIPS 通用标识符 (US) - CH
- Fedwire 路由编号 (US) - FW
- 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
- 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
- 英国国内排序代码 (GB) - SC
|
| 4 |
输入 SWIFT 代码或清算代码。
选项取决于所选的清算代码类型。 |
| 5 |
输入账号/IBAN。
|
| 6 |
如有需要，选择账户类型：（中国境内收款人）
|
| 7 |
输入最多 35 个字符的收款人姓名。 |
| 8 |
如有需要，若发送收款人通知，请输入最多 255 个字符的收款人电子邮件地址。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
收款人通知样本请参阅付款报告类型。 |
| 9 |
如果将收款人添加到收款人列表中，请输入最多 35 个字符的唯一我的收款人 ID。 |
| 10 |
选择收款人国家或地区。
|
| 11 |
输入收款人地址和城市，每行最多 35 个字符。 |
| 12 |
点击继续。
|
| 13 |
如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续执行后续步骤。 |
|
| 15 |
如有需要，若与预填的付款附言不同，请输入最多 16 个字符的客户附言
|
| 16 |
输入收款人付款金额。
|
| 17 |
如有需要，点击付款详情信息图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑收款人。
|
| 2 |
添加或编辑付款币种与金额或借记币种与金额。
|
| 3 |
如有需要，添加或输入最多 16 个字符的客户附言，该附言将作为摘要的一部分显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中。 |
| 4 |
如有需要，为 CNY 和 MYR 付款选择用途类型：
付款用途
| 币种 |
代码 |
描述 |
| MYR |
/11100/ |
货物运费 |
| MYR |
/11200/ |
客运票价 |
| MYR |
/11999/ |
其他运输服务 |
| MYR |
/12300/ |
经营租赁 |
| MYR |
/13299/ |
个人/商务旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝圣及宗教仪式旅行 |
| MYR |
/13400/ |
就医旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投资收益 |
| MYR |
/14229/ |
贷款利息支出 |
| MYR |
/14259/ |
存款、债务证券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
雇员报酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府机关 |
| MYR |
/16100/ |
通信服务 |
| MYR |
/16200/ |
建筑和安装服务 |
| MYR |
/16300/ |
保险服务 |
| MYR |
/16400/ |
金融服务 |
| MYR |
/16500/ |
计算机和信息服务 |
| MYR |
/16600/ |
特许权使用费和许可费 |
| MYR |
/16710/ |
转手贸易 |
| MYR |
/16720/ |
行政管理费用分摊 |
| MYR |
/16730/ |
研究与开发 |
| MYR |
/16740/ |
技术服务（如工程） |
| MYR |
/16750/ |
农业、采矿和现场加工 |
| MYR |
/16760/ |
商务服务 |
| MYR |
/16771/ |
法律服务 |
| MYR |
/16772/ |
会计服务 |
| MYR |
/16773/ |
管理咨询服务 |
| MYR |
/16780/ |
租赁服务 |
| MYR |
/16800/ |
个人、文化和娱乐服务 |
| MYR |
/16999/ |
其他服务 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服务贸易付款 |
| CNY |
/CGODDR/ |
货物贸易付款 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
资本项目付款 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐赠 |
| CNY |
/COCADR/ |
经常项目其他交易 |
|
| 5 |
选择费用承担方式：
-
SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人开户行）收取的任何费用将在款项汇入收款人之前从付款金额中扣除。
-
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所涉及的我方代理行收取的费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人开户行）可能会收取额外费用。
|
| 6 |
如有需要，当借记账户为 CNY 且选择了“单笔借记”时，选择您的外汇详情*选项：
挂牌价 (Carded)
获取跨币种付款的参考外汇汇率。
合约 (Contract)
- 要获取外汇合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
- 要在付款中使用外汇合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
- 您最多可以使用五份合约，除非您选择了剩余金额使用动态汇率。在此情况下，最多只能添加四份合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从“汇率类型”中选择合约。 |
| 2 |
点击添加外汇合约。
|
| 3 |
选择要应用于付款指令的外汇合约 ID。 |
| 4 |
点击确定。
|
| 5 |
输入付款金额的已用金额。 |
| 6 |
如有需要，针对预订合约未覆盖的差额部分，勾选剩余金额使用动态汇率。 |
|
| 7 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，输入中介银行详细信息：
如果您的国际付款指令中未显示中介银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以获取更新组织权限的协助。 |
| 8 |
如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告以及 SWIFT MT103 报文的 70 栏位中。 |
| 9 |
如有需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的附加详情信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
超出这些限制的任何文本将被截断。 |
| 10 |
如有需要，当借记账户币种为 CNY、HKD 或 SGD 时，输入最多 140 个字符的借记通知描述，该描述将显示在借记通知上。 |
| 11 |
如有需要，勾选电子邮件发送收款人通知并输入最多 255 个字符的电子邮件地址，多个地址用逗号分隔。
收款人通知样本请参阅付款报告类型。 |
| 12 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，点击上传文件以附加此付款指令的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 支持文件，最多五个文件且总大小不超过 5MB。 |
| 13 |
如有需要，当借记账户为 CNY 时，根据监管要求输入附加信息。
如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP（国际收支申报）表单，则无需向银行提供该表单的纸质副本。
如何填写国际收支申报 (BOP)
| 字段 |
如何填写 |
| 已向银行手动提供 BOP 表单 |
如果您已向银行手动提供 BOP（国际收支申报）表单，请勾选此复选框。
注意：勾选后，其余字段将不再可见。 |
| 大写金额 |
用文字输入付款金额。
注意：如果已输入金额，此项将自动以英文填充。 |
| BOP 交易编码 1 |
选择相应的 BOP 交易编码。 |
| BOP 交易附言 1 |
将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如有需要，您可以更新附言。 |
| BOP 币种 1 |
将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充。 |
| BOP 金额 1 |
输入 BOP 交易编码 1 对应的 BOP 金额。 |
| BOP 交易编码 2 |
如有需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：此交易编码需与 BOP 交易编码 1 不同。 |
| BOP 交易附言 2 |
将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如有需要，您可以更新附言。 |
| BOP 币种 2 |
如果您使用了 BOP 金额 2，请输入交易币种。 |
| BOP 金额 2 |
输入 BOP 交易编码 2 对应的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。 |
| BOP 申报类型 |
从下拉列表中选择 BOP 申报类型。 |
| 单位代码 |
输入贵组织的 9 位单位代码。 |
| 常驻国家/地区名称 |
将根据汇款人银行的国家名称自动填充。 |
| 常驻国家/地区代码 |
将根据汇款人银行的国家名称自动填充。 |
| 付款性质 |
从下拉列表中选择付款性质。
注意：此项应基于申报文件。 |
| 免税货物 |
选择“是”或“否”。 |
| 付款类型 |
从下拉列表中选择付款类型。 |
| 合同号 |
如果该笔交易有合同，请输入合同号或输入“N/A”。 |
| 发票号 |
如果该笔交易有发票，请输入发票号或输入“N/A”。 |
| 外汇局批件号/备案表号 |
输入 20 位外汇局批件号/备案表号或输入“N/A”。 |
|
| 14 |
点击保存。
|
|
| 18 |
点击保存
|
| 19 |
如有需要，选择您的外汇详情*选项：
挂牌价 (Carded)
获取跨币种付款的参考外汇汇率。
合约 (Contract)
- 要获取外汇合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
- 要在付款中使用外汇合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
- 您最多可以使用五份合约，除非您选择了剩余金额使用动态汇率。在此情况下，最多只能添加四份合约。
选择预订的外汇汇率：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从“汇率类型”中选择合约
|
| 2 |
点击添加外汇合约
|
| 3 |
选择要应用于付款指令的外汇合约 ID
|
| 4 |
点击确定
|
| 5 |
输入付款金额的已用金额
|
| 6 |
如有需要，针对预订合约未覆盖的差额部分，勾选剩余金额使用动态汇率
|
|
| 20 |
您是否希望稍后继续完成该付款？
- 是 - 点击另存为草稿，然后点击确定并点击关闭付款以退出付款并返回“当前付款”页面。付款状态将为“草稿”。
- 否 - 继续执行以下步骤
|
| 21 |
点击审核并提交
|
| 22 |
点击提交
结果：付款已提交，等待审批。
|
*已使用不可交易的每日中间价（不含加点）来估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。当交易或合约应用于付款请求时，将显示交易的实际汇率。
错误与提醒
错误和提醒消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证
收款人提醒通知
-
错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
-
带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
收款人付款详情页面中的错误和提醒
-
错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
-
带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
外汇字段验证
后续步骤
当付款成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
-
请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
-
将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
-
查看处于“待审批”状态的此笔付款
- 点击确定以关闭付款并返回“当前付款”页面
付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：
当国际付款处于已完成状态时，您可以为付款指令中的每个单独收款人生成 MT103 报文。
您可能会发现这些很有帮助
YouTube 视频可能无法在您所在的地区播放。
视频文字记录