地理范围: 本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理范围划分的功能。
完整详情请参阅 按地理范围划分的功能。
关于国际支付
什么是国际支付?
国际支付,也称为跨境支付或电汇,是指使用 ANZ 支持的可交易货币,从一个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付。国际支付通常涉及两种货币,需要外汇汇率。国际支付的支付方式规则
- 起息日:如果支付在非工作日或支付截止时间之后创建,将默认为当前或下一个工作日
- 非工作日 - 如果起息日是非工作日(例如周末、公共假日、银行假日)或货币假日,ANZ Transactive – Global 将不允许您创建支付
- 未来起息日 最多可选择 20 天
- 截止时间 因所用货币而异。
- 支付货币:包括所有 ANZ 支持的可交易货币
- 最大支付金额 为 99,999,999,999.99
- 最大支付指令数量 对于明细支付,为 5,000 条
- MT101 文件,每条支付指令将作为单个批次处理
- 同币种国际支付可使用以下列出的其他方法创建。
谁可以创建国际支付?
- 具有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理国际支付。具有工资单用户权限的用户也可以创建和管理国际工资支付。这些角色权限可包括:
- 管理支付 - 临时(临时和已批准的收款人)
- 管理支付 - 已批准的收款人/模板
- 管理支付 - 导入支付
- 管理支付 - 允许 FX
- 如果在支付中选择了保密数据组,则具有保密数据组权限的用户可以查看和操作该支付。
- 国际工资支付选项仅在您拥有工资单用户权限时才可查看和操作。
支付输入屏幕
国际支付屏幕
下图是国际支付屏幕的示例,其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、支付名称和参考以及收款人详细信息等字段。
- 截止时间(在起息日附近)表示基于原始管辖区和支付货币的支付方式截止时间
- 时区和格式(在起息日附近)根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将在支付时区显示截止时间。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例,其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
根据监管要求,当使用某些借记账户货币且收款人在中国时,将显示包括用途类型、借记通知说明和国际收支等附加字段。
根据监管要求,当使用某些借记账户货币且收款人在中国时,将显示包括用途类型、借记通知说明和国际收支等附加字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例,其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的,当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时,它们将展开。
根据监管要求,当收款人在中国时,将显示包括账户类型等附加字段。
这些字段是动态的,当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时,它们将展开。
根据监管要求,当收款人在中国时,将显示包括账户类型等附加字段。
创建国际支付视频
您所在的地理区域可能无法观看 YouTube 视频。
创建国际支付
您可以通过“支付”菜单创建国际支付,有多种方式可供选择:
- 点击“创建支付”>“国际支付”或“国际工资支付”(请参阅下面的分步说明)
- 点击“创建支付”> 使用支付模板
- 点击“创建支付”> 上传支付文件 - MT101
- 点击“创建支付”> 使用历史支付
- 点击“当前支付”>“新建”>“国际支付”或“国际工资支付”(请参阅下面的分步说明)
| 步骤 | 操作 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 支付 > 创建支付 菜单或 点击 支付 > 当前支付 菜单 > 新建。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 如有需要,选择资金账户所在地 国家或地区。选择以下任一选项:
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击 国际支付 或国际工资支付。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要,选择支付来源 部门。 如果您有权访问多个部门,可以为未来的支付设置一个 默认部门。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择 借记账户。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
起息日将默认为当前或下一个工作日。 如有需要,点击日历选择最长 20 天的 未来起息日。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 输入最长 16 个字符的 支付名称,该名称将显示在支付报告上。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入最长 16 个字符的 支付参考,该参考将显示在资金账户和支付报告的说明中。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如有需要,输入最长 140 个字符的 借记通知说明,该说明将显示在借记通知上,适用于借记账户货币为 CNY、HKD 或 SGD 的情况。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要,选择 支付货币,如果与借记账户货币不同。 请参阅 处理和截止时间 以获取可用支付货币列表。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要,选择 保密数据组。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要,如果支付金额是不同货币,请勾选 以借记货币输入金额。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要,勾选 单独借记 指示器,为每条单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记分录,适用于借记账户为 CNY 的情况。
此选项不适用于国际工资支付。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
为降低欺诈风险,ANZ 建议您在处理支付时务必确认收款人详情。
控制栏
点击 添加,使用以下选项添加一个或多个 收款人详情: 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人,然后继续下一步。如有需要,再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要,如果与预填的支付参考不同,输入最长 16 个字符的 客户参考 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 输入收款人支付 金额。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如有需要,点击 支付详情信息 图标以查看或更新附加收款人信息:
添加或更新收款人支付详情
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 点击 保存 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 如有需要,选择您的 FX 详情* 选项:
牌价
获取跨币种支付的指示性外汇汇率。
合约
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | 您希望稍后继续支付吗?
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | 点击 审核并提交 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | 点击 提交
结果:支付已提交并等待批准。
|
*已使用不可交易的每日中间汇率(不含加价)来估算交易价值,以用于审批酌情权和可用资金检查。当交易或合约应用于支付请求时,将显示实际交易汇率。
错误和警报
错误和警报消息(例如“字段验证”)显示有关受影响字段的信息,并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。
必填字段验证
收款人警报通知
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理。
收款人支付详情屏幕中的错误和警报
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理
外汇字段验证
后续步骤
当支付成功提交并处于“待批准”状态时,您可以从以下屏幕选项中选择:
- 请求支付摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将支付保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用支付模板。
- 查看此支付 处于“待批准”状态
- 点击 确定 以关闭支付并返回“当前支付”屏幕
当支付成功提交以供批准后,后续步骤可以是:
当国际支付处于 已完成 状态时,您可以为支付指令中的每个收款人 生成 MT103 消息。