地理范围: 本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。这些地区的跨银行付款还必须拥有活跃的澳大利亚和/或新西兰站点。
完整详情请参阅《按地理范围划分的功能》。
完整详情请参阅《按地理范围划分的功能》。
跨银行付款可以通过以下类型的账户进行资金划拨：
- 贵公司拥有的已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 离岸账户（即非新加坡账户）。例如，ANZ 澳大利亚账户。
- 贵公司拥有的已在 ANZ Transactive - Global 中注册且在与 ANZ 签订双边协议的金融机构持有的非 ANZ 账户。例如，香港的 HSBC 账户或伦敦的美国银行账户。
关于跨银行付款
什么是跨银行付款？
跨银行付款类似于国际付款，但您发送的不是付款本身，而是通过 SWIFT 网络以 MT101 出境报文形式发送的付款指令。持有该账户的金融机构将代表您发起国际付款或 MAS 电子支付系统 (MEPS) 付款或等效付款。跨银行付款的付款方式规则
- 起息日将默认为当前或下一个工作日，如果付款在非工作日或付款截止时间之后创建
- 未来起息日最长可选择 90 天
- 截止时间为 23:59。虽然 ANZ Transactive - Global 可以 24/7 接受跨银行指令，但付款将根据账户持有银行的处理时间进行处理。
- 付款币种包括所有 ANZ 支持的可交易币种
- 最大付款金额为 999,999,999,999.99
- 最大付款指令数量为 1
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建跨银行付款？
拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵公司预设的用户权限和付款设置创建和管理跨银行付款。这些角色权限可以包括：- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
- 管理付款 - 允许 FX
付款输入屏幕
跨银行付款屏幕
下图是跨银行付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款参考、指令代码和收款人详情等字段。
- 截止时间（靠近起息日）表示根据原始司法管辖区和付款币种确定的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）根据您的《设置与偏好》显示
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
创建跨银行付款
您可以通过“付款”菜单创建跨银行付款。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“跨银行付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> “使用付款模板”
- 点击“创建付款”> “使用历史付款”
- 点击“当前付款”>“新建”>“跨银行付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单 >“新建”。 |
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| 2 | 点击“跨银行付款”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如有需要，选择付款来源的“部门”。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
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| 4 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 6 |
“起息日”将默认为当前或下一个工作日。 如有需要，选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 7 | 输入“付款参考”，最多 16 个字符，将显示在借记账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 选择“付款币种”，以收款人账户的币种输入“金额”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如有需要，当使用多种币种时，在“借记币种和金额”中输入金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，当使用多种币种时，输入预订的“合同 ID”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，当使用多种币种时，输入由您的 ANZ 交易员提供的合同“汇率”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，选择银行间“指令代码”
指令代码
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| 13 | 选择由谁承担转账“费用”：
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| 14 | 如有需要，如果贵公司是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”的“指令方”复选框。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，如果贵公司不是借记账户所有者，请输入“指令方名称”，最多 35 个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，输入“中间银行”信息：
如果您的国际付款指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的ANZ 客户服务中心以获取更新贵公司权限的帮助。
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| 17 | 如有需要，输入“汇款信息”，最多 140 个字符，将显示在收款人通知和付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 如有需要，添加收款方或发送方国家/地区当局要求的法定和/或“监管报告”信息：
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| 19 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 20 | 点击“审核并提交” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | 点击“提交”
结果：付款指令已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证
后续步骤
当付款指令成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 查看此付款的“待批准”状态
- 点击“确定”关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：