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创建定期存款支付 (台湾)

地理范围: 本文适用于在台湾通过 ANZ Transactive - Global 办理银行业务的客户。
完整详情请参阅 按地理范围划分的功能。
关于定期存款付款

什么是定期存款付款？

定期存款付款允许您将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的台湾本地账户转账至台湾境内预设的“ANZ 定期存款”收款银行账户。
欲了解更多信息，请参阅 亚洲及太平洋付款类型。

定期存款付款的付款方式规则

  • 收款人名称 应选择为 ANZ Term Deposit。
  • 汇款信息： 强制性详细信息需要特定格式。请参阅步骤说明。
  • 非定期存款收款人 也可以添加到此付款中。
  • 定期存款的 交易参考号 将以 BKT (Book Transfer) 前缀显示在付款报告和付款网格中。
  • 起息日 如果付款在非工作日创建，则默认为当前或下一个工作日。如果今天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理状态，直到下一个工作日处理。
  • 非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的付款。
  • 未来起息日 最多可选择 90 天。
  • 截止时间 定期存款的截止时间为 16:00
  • 付款货币 包括 AUD, CNH, EUR, JPY, TWD, USD
  • 最大付款金额 为 $99,999,999,999

谁可以创建定期存款付款？

  • 具有发起人和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 Book Transfer 付款。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详细信息等字段。
创建定期存款 (BKT) 屏幕 v.01.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情等字段。
定期存款 (BKT) 收款人付款详情屏幕 v.01.png

创建定期存款付款

您可以通过亚洲及太平洋付款菜单中的 Book Transfer 付款方式创建定期存款。请选择以下选项：

  1. 点击 创建付款 > 国内付款（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击 创建付款 > 使用付款模板
  3. 点击 创建付款 > 使用付款文件 使用 亚洲及太平洋文件格式指南
  4. 点击 创建付款 > 使用现有付款
  5. 点击 批准付款 > 新建 > 国内付款（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击 当前付款 > 新建 > 国内付款（请参阅下面的分步说明）

要创建定期存款付款并手动输入付款说明，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲及太平洋付款 > 创建 付款 菜单 或
点击 亚洲及太平洋付款 > 当前付款 菜单 > 新建 或
点击 亚洲及太平洋付款 > 批准付款 菜单 > 新建。
2 点击 国内付款。
3 如有需要，选择付款来源的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。
4 选择 借记账户。
5 选择 Book Transfer 付款方式以创建定期存款付款。
订购方名称和备用订购方名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期 默认为当前工作日。
如有需要，点击 稍后 选择未来起息日。
7 如有需要，选择 付款货币。
请参阅 处理和截止时间 以获取可用付款货币列表。
当输入收款人金额时，净 付款金额 将被填充。
8 如有需要，选择 独立借记 指示器，为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

点击 添加 以添加一个或多个 收款人详情。

从 收款人名称 字段搜索并选择预定义的 ANZ Term Deposit 收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
10 如有需要，输入 付款参考号，最多 20 个字符。
11 输入收款人付款 金额。
12 如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 电子邮件地址，最多 50 个字符。
2 添加或编辑 收款人金额。
3 添加或编辑 付款 参考号，最多 20 个字符。
4 费用 对于定期存款，将按“我方承担”处理。
  • 我方承担 （默认）- 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
5 选择 付款至自有账户 为 否。
6 选择 居民 为 是。
7 用途代码 定期存款不需要用途代码。
8 输入 汇款信息 最多 140 个字符，并将显示在收款人通知和付款详情报告中。
定期存款详情 必须包含以下信息：
  • 期限：
  • 利率：
  • TD Certificate：
  • 结算说明 - 转回 ANZ 台湾账户 (Y/N)
9 如有需要，输入 发票详情 最多 80 x 60 行，并将显示在收款人通知和付款详情报告中。
10 点击 保存。
14 如有需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
15 如有需要，选择 汇率类型:
  • 牌价 - FX 汇率仅供参考，可能随时更改，恕不另行通知。
  • 合同 - 输入已预订的合同 ID 和 FX 汇率。
16 点击 审核并提交。
17 点击 提交。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

IBRS 错误消息 - 必填字段.png

外汇字段验证：

IBRS 错误消息 - FX 必填字段.png

字段验证：

定期存款字段验证错误和警报 1.png
定期存款字段验证错误和警报 2.png

后续步骤

当付款成功提交并处于待批准状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 从付款详情屏幕 审核此付款
  • 从批准付款屏幕 查看批准付款，付款方式为 Book Transfer，收款人名称为 ANZ Taiwan 定期存款
  • 将付款 保存为模板 到模板菜单
  • 创建新付款
  • 点击 确定 返回创建付款屏幕

当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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