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创建定期存款付款 (台湾)

地理区域：本文适用于在台湾进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
关于定期存款付款

什么是定期存款付款？

定期存款付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive - Global 的台湾本地账户，转移到台湾境内预先定义的“ANZ Term Deposit”收款人银行账户。
有关更多信息，请参阅 亚洲和太平洋地区付款类型。

定期存款付款的付款方式规则

  • 收款人名称 应选择为 ANZ Term Deposit。
  • 汇款信息：必须以特定格式提供必填详情。请参阅步骤说明。
  • 非定期存款收款人也可以添加到此付款中。
  • 定期存款的交易参考号在付款报告和付款网格中将显示有 BKT（账簿划转）前缀。
  • 如果付款是在非营业日创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果今天的付款错过了截止时间，您的付款将保持在处理中状态，直到在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期的付款。
  • 未来起息日最多可选择 90 天。
  • 定期存款的截止时间为 16:00
  • 付款货币包括 AUD、CNH、EUR、JPY、TWD、USD
  • 最大付款金额为 $99,999,999,999

谁可以创建定期存款付款？

  • 根据您组织的预定用户权限和付款设置，具有发起人（Initiator）和账户访问权限的合格用户可以创建和管理账簿划转付款。这些角色权限可以包括：
    • Initiator（发起人）
    • Initiate/Authorise（发起/授权）
    • Full Access（完全访问权限）
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详情。
Create Term Deposit (BKT) screen v.01.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情。
Term Deposit (BKT) Beneficiary Payment Details screen v.01.png

创建定期存款付款

您可以通过多种方式从“亚洲和太平洋地区付款”菜单中使用账簿划转付款方式创建定期存款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用付款模板
  3. 点击“创建付款” > 使用付款文件，并使用 亚洲和太平洋地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款” > 使用现有付款
  5. 点击“批准付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建定期存款付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲和太平洋地区付款 > 创建付款 菜单，或
点击 亚洲和太平洋地区付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或
点击 亚洲和太平洋地区付款 > 批准付款 菜单 > 新建。
2 点击 国内付款。
3 如果需要，选择付款来源的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个 默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择 账簿划转（Book Transfer） 付款方式以创建定期存款付款。
“付款人名称”和“替代付款人名称”将根据所选的借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前营业日。
如果需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如果需要，选择付款货币。
有关可用付款货币的列表，请参阅 处理和截止时间。
输入收款人金额后，将自动填充净付款金额。
8 如果需要，选择单笔借记标识，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
9
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

点击添加以添加一个或多个收款人详情。

在“收款人名称”字段中搜索并选择预定义的 ANZ Term Deposit 收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
10 如果需要，输入最多 20 个字符的付款参考号。
11 输入收款人付款金额。
12 如果需要，点击收款人付款详情图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 50 个字符的电子邮件地址。
2 添加或编辑 收款人金额。
3 添加或编辑最多 20 个字符的 付款参考号。
4 对于定期存款，费用将按“由我方承担（Ours）”进行处理。
  • Ours（默认）- 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
5 选择 向自有账户付款 为“否”。
6 选择 居民 为“是”。
7 定期存款不需要 用途代码。
8 输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在“收款人通知”和“付款详情报告”中。
定期存款详情必须包含以下信息：
  • 期限（Term）：
  • 利率（Interest Rate）：
  • 定期存款单（TD Certificate）：
  • 结算指令 - 转回 ANZ 台湾账户 (Y/N)
9 如果需要，输入最多 80 x 60 行的 发票详情，该信息将显示在“收款人通知”和“付款详情报告”中。
10 点击 保存。
14 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
15 如果需要，选择汇率类型：
  • Carded（挂牌汇率）- 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知。
  • Contract（合约汇率）- 输入已预订的合约 ID 和外汇汇率。
16 点击 审核并提交。
17 点击 提交。
错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外汇字段验证：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

字段验证：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png
TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 在“付款详情”屏幕中审核此笔付款
  • 在“批准付款”屏幕中查看批准付款，其中付款方式类型为账簿划转（Book Transfer），收款人名称为 ANZ Taiwan 的定期存款
  • 将付款保存为模板到“模板”菜单
  • 创建新付款
  • 点击 确定 返回“创建付款”屏幕

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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