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地理 : 本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见
按地理位置划分的功能 。
关于现金取款支付
什么是现金取款支付？
现金取款允许您将资金从您在印度尼西亚注册到 ANZ Transactive – Global 的账户，转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款人银行账户。指定收款人需要提供带照片的身份证明，如果需要，还需提供其他支持文件，才能从指定的 CIMB Niaga Bank 分行领取现金。
欲了解更多信息，请参阅
亚洲及太平洋支付类型 。
现金取款支付方式规则
收款人姓名 应选择为 PT Bank ANZ Indonesia。
汇款信息： 强制性详细信息需要特定格式。请参阅步骤说明。
支持文件 包括收款人带照片的身份证件副本
非现金取款收款人 可以添加到此支付中。
交易说明 现金取款的交易说明将在支付报告中显示 ACH (SKN) 前缀。
起息日 如果支付在非工作日创建，将默认为当前或下一个工作日。如果今天的支付错过了截止时间，您的支付将保持处理状态，直到下一个工作日处理。
非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的支付。
支付货币
最大支付金额
谁可以创建国内支付？
具有发起人和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理 ACH (SKN) 支付。这些角色权限可以包括：
支付输入屏幕
国内支付屏幕
下图是国内支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、支付方式、执行日期、收款人详细信息和支持文件等字段。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、支付参考以及现金取款汇款信息等字段。
创建现金取款支付视频
即将推出。
创建现金取款支付
您可以通过“亚洲及太平洋支付”菜单使用 ACH (SKN) 支付方式创建现金取款支付。请选择以下选项：
点击“创建支付”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
点击“创建支付”> 使用支付模板
点击“创建支付”> 使用支付文件 使用 亚洲及太平洋文件格式指南
点击“创建支付”> 使用现有支付
点击“批准支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
点击“当前支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
要创建现金取款支付并手动输入支付指令，请按照以下步骤操作：
步骤
操作
1
点击 亚洲及太平洋支付 > 创建 支付 菜单或亚洲及太平洋支付 > 当前支付 菜单 > 新建 或亚洲及太平洋支付 > 批准支付 菜单 > 新建。
2
点击 国内支付。
3
如果需要，选择将从中进行支付的 部门 。默认部门 用于未来的支付。
4
选择一个 借记账户 。
5
选择 ACH (SKN) 支付方式
6
执行日期 默认为当前工作日。稍后 选择未来的起息日。
7
如果需要，选择 单笔借记 指示符，为每笔单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记条目。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时始终确认收款人详细信息。
点击 添加 添加一个或多个 收款人详细信息。
从收款人姓名字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
9
在 支付参考 字段中输入“现金取款 ”。
10
输入收款人支付 金额。
11
点击 收款人支付详情 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
步骤 操作
1
添加或编辑 电子邮件地址 ，最多50个字符。
2
添加或编辑 收款人金额。
3
选择 费用 为：
我方承担 - 您支付所有转账费用，收款人收到全额支付。
4
选择 收款人类型 。选择：
个人
公司
政府
非居民公司
非居民个人
居民公司
居民个人
5
选择 支付目的 。
目的代码和描述
目的代码 描述
01
投资
02
财富转移
03
购买
2011
货物出口
2012
货物进口
2015
燃料和物资
2018
预付款已全额支付
2019
预付款已部分支付
2097
其他商品交易 - 印度尼西亚境内的商品贸易
2098
其他商品交易 - 销售（非印度尼西亚商品）/ 在印度尼西亚境外购买用于海外销售
2127
与出口相关的账户余额结算（净额）
2129
与出口无关的账户余额结算（净额）
2150
收入转移（工人汇款）
2163
劳动收入
2193
买卖非金融资产 - 营销资产
2194
买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197
买卖土地
2198
买卖建筑物
2203
在印度尼西亚的股权参与
2204
在印度尼西亚境外的股权参与
2206
剥离在印度尼西亚的股权参与
2207
剥离在印度尼西亚境外的股权参与
2221
期限不超过1年的贷款发放/提取
2222
期限超过1年的贷款发放/提取
2231
期限不超过1年的贷款偿还
2232
期限超过1年的贷款偿还
2233
融资租赁
2240
印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长3个月（定期存款）
2241
印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长3个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242
印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过3-6个月
2243
印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过6个月
2244
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长3个月（定期存款）
2245
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长3个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过3-6个月
2247
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过6个月
2251
印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 最长3个月（活期账户和通知存款）
2252
印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 超过3个月
2255
印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最长3个月（活期账户和通知存款）
2256
印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 超过3个月
2257
印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261
外汇即期交易兑印尼盾
2262
外币间即期交易
2263
外汇远期交易兑印尼盾
2264
外币间远期交易
2271
衍生品交易 - 远期交易利润
2272
衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273
衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款
2274
衍生品交易 - 初始/可偿还保证金收款
2275
衍生品交易 - 变动/不可偿还保证金收款
2276
衍生品交易 - 期权交易保费收款
2277
衍生品交易 - 交易开始时货币互换本金收款
2278
衍生品交易 - 交易结束时货币互换本金收款
2279
衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收款
2280
保证金/退还
2282
除货物进出口及其他商品交易外的交易退款
2299
其他资本/金融交易
2311
非居民有价证券 - 股票
2321
非居民证券 - 债券
2322
非居民证券 - 其他长期证券
2323
非居民证券 - 其他长期证券
2331
非居民有价证券 - 国库券
2332
非居民有价证券 - 票据
2333
非居民证券 - 其他短期债务证券
2341
居民有价证券 - 股票
2342
居民证券 - 其他股权证券（认股权证、认购权）
2351
居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352
居民证券 - 公司债券
2353
居民证券 - 中期票据
2354
居民证券 - 其他长期债务证券
2361
居民证券 - 印度尼西亚银行证书和印度尼西亚银行瓦迪亚证书
2362
居民证券 - 国库券
2363
居民证券 - 票据
2364
居民证券 - 可转让存单
2365
居民证券 - 其他短期债务证券
2366
居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371
共同基金
2372
交易型共同基金 (Exchange Traded Fund)
2375
居民 - 所有人以回购方式出售证券，期限不超过1年
2376
居民 - 所有人以回购方式出售证券，期限超过1年
2377
居民 - 买方转售回购证券，期限不超过1年
2378
居民 - 买方转售回购证券，期限超过1年
2379
居民 - 所有人回购证券，期限不超过1年
2380
居民 - 所有人回购证券，期限超过1年
2381
居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过1年
2382
居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过1年
2383
保理 - 印度尼西亚银行，最长1年
2384
保理 - 印度尼西亚银行，期限超过1年
2385
保理 - 印度尼西亚公司，期限不超过1年
2386
保理 - 印度尼西亚公司，期限超过1年
2387
保理 - 海外银行，最长1年
2388
保理 - 海外银行，期限超过1年
2389
保理 - 海外公司，期限不超过1年
2390
保理 - 海外公司，期限超过1年
2391
黄金互换协议中向资金提供方提交资金，期限不超过1年
2392
黄金互换协议中向资金提供方提交资金，期限超过1年
2393
黄金互换协议中向黄金所有者退款，期限不超过1年
2394
黄金互换协议中向黄金所有者退款，期限超过1年
2395
黄金互换协议中从资金提供方收到资金，期限不超过1年
2396
黄金互换协议中从资金提供方收到资金，期限超过1年
2397
黄金互换协议中从黄金所有者收到资金，期限不超过1年
2398
黄金互换协议中从黄金所有者收到资金，期限超过1年
2400
货物加工服务
2405
货物维护和修理服务
2411
旅客运输 - 海运方式
2412
旅客运输 - 空运方式
2413
旅客或货物运输进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421
货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422
货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431
货物运输（货运）除进出口外 - 海运方式
2432
货物运输（货运）除进出口外 - 空运方式
2433
货物运输（货运）除进出口外 - 其他运输方式
2441
运输支持 - 海运方式
2442
运输支持 - 空运方式
2443
运输支持 - 其他运输方式
2450
邮政和快递
2461
商务旅行
2462
个人旅行
2466
在印度尼西亚提供的医疗服务
2467
在印度尼西亚境外提供的医疗服务
2468
在印度尼西亚提供的教育/培训服务
2469
在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480
电信服务
2490
计算机服务
2495
信息服务
2501
在印度尼西亚提供建筑服务，最长1年
2502
在印度尼西亚提供建筑服务，超过1年
2511
海外建筑服务，最长1年
2512
海外建筑服务，超过1年
2521
直接保险 - 人寿保险（保费）
2522
直接保险 - 人寿保险（收益）
2523
直接保险 - 货运保险（保费）
2524
直接保险 - 货运保险（索赔）
2525
其他直接保险（保费）
2526
其他直接保险（索赔）
2531
再保险（保费）
2532
再保险（索赔）
2533
再保险（佣金）
2541
保险支持服务（辅助保险服务）
2546
养老基金（缴费）
2547
养老基金（收益）
2550
金融服务
2560
知识产权使用
2570
研究与开发
2580
法律、会计、管理咨询和公共关系
2590
广告、市场研究和民意调查
2600
建筑、工程及其他工程
2610
采矿、农业以及废物和污染管理
2615
经营租赁（货物）
2616
经营租赁（无人运输设施）
2630
贸易相关服务
2640
其他商业服务
2651
在印度尼西亚开展的艺术、文化和娱乐服务
2652
在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660
政府服务
2670
其他服务交易
2701
利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，最长1年
2702
利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，超过1年
2705
利息、利润分成、保证金和奖金 - 活期和储蓄账户
2710
利息、利润分成、保证金和奖金 - 贷款
2716
利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，最长1年
2717
利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，超过1年
2720
利息、利润分成、保证金和奖金 - 黄金互换
2725
股息和利润/分配的利润，包括共同基金的利润
2730
证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731
证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741
土地租赁
2742
租赁办公空间、公寓、房屋等
2743
租赁土地和办公空间、公寓、房屋
2751
赠款/类似款项（现金），与购买固定资产的义务无关
2752
赠款/类似款项（现金），与购买固定资产的义务相关
2760
密码/罚款等
2765
产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照
2766
收入和福利税
2767
其他税费
2770
自然资源使用权
2802
出口退款
2803
进口退款
2804
其他货物退货（退款）
2808
营运资金/现金催缴 - 石油和天然气
2809
营运资金/现金催缴 - 非石油和天然气
2811
预付款 - 除进出口外的货物
2812
预付款 - 保险
2813
预付款 - 其他
2814
订单收款/退款（基于 IPO 和私募）
2815
救助数据报销
2821
非居民 - 所有人以回购方式出售证券，期限不超过1年
2822
非居民 - 所有人以回购方式出售证券，期限超过1年
2823
非居民 - 买方转售回购证券，期限不超过1年
2824
非居民 - 买方转售回购证券，期限超过1年
2825
非居民 - 所有人回购证券，期限不超过1年
2826
非居民 - 所有人回购证券，期限超过1年
2827
非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过1年
2828
非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过1年
2901
非居民与其他非居民之间的交易
2902
信用卡支付等
2903
外币的买卖、收购、交付或汇款
2904
旅行支票的买卖、收购、承接或结算
2905
用于出口汇票，以便客户承接
2906
退款、取消、支付转寄和账务调整
2907
交易状态从居民变更为非居民或反之
2911
用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912
用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981
DHE 存款形式的资金存放 - 1个月期限
2982
DHE 存款形式的资金存放 - 3个月期限
2983
DHE 存款形式的资金存放 - 6个月期限
2984
DHE 存款形式的资金存放 - 超过6个月期限
2985
DHE 存款形式的资金支付
2986
DHE 专用账户之间的存款转账，包括行内和跨行
2987
从 DHE 专用账户转出除 DHE 以外的资金
2988
DHE 专用账户的利息或收入分成
99
其他
6
如果需要，选择 收款人类别 。选择：
个人
政府
印度尼西亚银行
银行 - 报告银行
银行 - 海外分行/总行
银行 - 其他银行
非银行金融机构
公司
机构/国际组织 - 银行
机构/国际组织 - 非银行
其他（包括学校和基金会）
7
如果需要，选择 财务关系 。选择：
股东
海外子公司
同一集团公司
非关联方或持股少于10%的股东
8
输入 汇款信息 最多140个字符，将显示在收款人通知和支付详情报告中。现金取款详情 必须包含以下信息：
支付详情 : 在 CIMB Niaga Bank 现金取款 <输入分行名称>
现金取款日期 : <输入下一个工作日>
授权带照片身份证件 : <输入收款人姓名>, <输入收款人身份证件号码>
9
如果需要，输入 发票详情 最多80 x 60行，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
10
点击 保存 或 更新 。
12
如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
13
如果需要，选择 汇率类型 :
牌价 - 外汇汇率仅供参考，可能随时更改，恕不另行通知。
合同 - 输入已预订的合同 ID 和外汇汇率。
14
点击 附加文件 添加一份 收款人带照片的身份证件 。
搜索并选择文件
如果需要，选择类别
再次执行“附加文件”流程以添加任何其他文件。
可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
文件大小不能超过5MB
文件名不能超过25个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
文件只能在支付提交审批后才能查看和/或删除
15
点击 审核并提交。
16
点击 提交。
错误和警报
错误和警报消息，例如“字段验证”，会显示受影响字段的信息并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。
必填字段验证：
后续步骤
当支付成功提交并处于待审批状态时，您可以选择以下屏幕选项：
审核此支付 从支付详情屏幕
查看批准支付 从批准支付屏幕
将支付保存为模板 到您的模板屏幕
创建新支付 点击 确定 返回创建支付屏幕
当支付成功提交审批后，后续步骤可以是：
视频脚本
即将推出。
