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创建 CBFT 现金提现支付（印度尼西亚）

地区：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于现金提款付款

什么是现金提款付款？

现金提款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转入预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”印度尼西亚受益人银行账户。指定的收款人需提供带照片的身份证明文件以及其他支持文件（如有要求），以便从指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取现金。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

现金提款付款的付款方式规则

  • 受益人名称应选择 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 汇款信息：必须按特定格式填写必填详情。请参阅分步说明。
  • 支持文件需包含受益人带照片的身份证件副本。
  • 此付款中可添加非现金提款受益人。
  • 现金提款的交易附言将在付款报告中显示，并带有 RTGS 前缀。
  • 如果在非营业日创建付款，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理状态，直到在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款。
  • 截止时间各不相同，取决于所使用的币种。
  • 付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的币种。
  • 最高付款金额为 999,999,999,999

谁可以创建现金提款付款？

  • 拥有发起人及账户访问权限的符合条件的用户，可根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。这些角色权限包括：
    • Initiator（发起人）
    • Initiate/Authorise（发起/授权）
    • Full Access（完全访问权限）
付款录入页面
国际付款页面
下图为国际付款页面的示例，其中包含业务部门、借记账户、执行日期、付款参考号、受益人详情和支持文件等字段。
Create (Cash Withdrawal) International Payment ID v.01.png
受益人付款详情页面
下图为受益人付款详情页面的示例，其中包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情等字段。
Int'l (Cash Withdrawal) Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png

创建现金提款付款视频

即将推出。

创建现金提款付款

您可以通过亚太地区付款菜单中的国际付款方式类型，通过多种途径创建现金提款付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国际付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 使用亚太地区文件格式指南点击“创建付款”>使用付款文件
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建现金提款付款并手动输入付款指示，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建），或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Approve Payments（审批付款）菜单 > New（新建）。
2 点击 International Payment（国际付款）。
3 如需要，选择执行该笔国际付款的 Division（业务部门）。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选的部门自动预填。
4 选择 Debit Account（借记账户）。
付款人名称（Ordering Party Name）和备用付款人名称（Alternative Ordering Party Name）将根据所选的借记账户自动预填。
5 Execution Date（执行日期）将预填为当前营业日。
如有需要，可点击 Later（稍后）选择最多 90 天内的未来起息日。
6 如果与借记账户币种不同，如有需要，请将 Payment Currency（付款币种）选择为 USD。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。
输入受益人金额后，将自动填入净 Payment Amount（付款金额）。
7 如有需要，勾选 Individual Debits（单独借记）指示符，以便为每条单独的受益人付款指示在您的账户上生成单独的借记条目。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必核实受益人详情。
点击 Add（添加）以添加一个或多个受益人：
在“Beneficiary Name（受益人名称）”字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 受益人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“Add”以添加更多受益人。
9 在 Payment Reference（付款参考号）字段中输入“Cash Withdrawal”。
10 输入受益人付款 Amount（金额）。
11 点击 Details（详情）图标以查看并更新其他受益人信息。可用字段如下：
添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 Email Address(es)（电子邮件地址），最多 50 个字符。
2 添加或编辑 Beneficiary Amount（受益人金额）。
3 选择 Charges（费用承担方）为：
  • Ours - 您承担所有转账费用，受益人收到全额付款款项。
4 如需要，选择 Beneficiary Type（受益人类型）。可选项目包括：
  • Individual（个人）
  • Company（公司）
  • Government（政府）
  • Corporate Non Resident（非居民企业）
  • Individual Non Resident（非居民个人）
  • Corporate Resident（居民企业）
  • Individual Resident（居民个人）
5 选择 Purpose Code（用途代码）。
用途代码与说明
用途代码 说明
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃油及物料补给
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 境外销售（非印尼货物）/ 境外采购用于境外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（外工汇款）
2163 劳动报酬
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可证
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权投资
2204 印度尼西亚境外的股权投资
2206 在印度尼西亚撤减股权投资
2207 在印度尼西亚境外撤减股权投资
2221 期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限在 1 年以内的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知拆借）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知拆借）
2246 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知拆借）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存放存款 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知拆借）
2256 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 针对印尼卢比的外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 针对印尼卢比的外币远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 货币掉期交易期初本金收入
2278 衍生品交易 - 货币掉期交易期末本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收入
2280 保证金存入/退还
2282 除货物进出口及其他货物交易之外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚央行证券 (SBI) 与印度尼西亚央行瓦迪亚证券 (SBIS)
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 可转让大额存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚央行存单
2371 共同基金
2372 交易所交易基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人通过正回购出售期限最长为 1 年的证券
2376 居民 - 持有人通过正回购出售期限超过 1 年的证券
2377 居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2379 居民 - 持有人购回期限最长为 1 年的回购证券
2380 居民 - 持有人购回期限超过 1 年的回购证券
2381 居民 - 购买按回购方式出售的期限最长为 1 年的证券
2382 居民 - 购买按回购方式出售的期限超过 1 年的证券
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司（超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限最长 1 年）
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限超过 1 年）
2395 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限最长 1 年）
2396 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限超过 1 年）
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限最长 1 年）
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护与维修服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 空运方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422 货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 空运方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持服务 - 海运方式
2442 运输支持服务 - 空运方式
2443 运输支持服务 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 私人旅行
2466 在印度尼西亚境内开展的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外开展的医疗服务
2468 在印度尼西亚境内开展的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外开展的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑工程服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑工程服务（1 年以上）
2511 境外建筑工程服务（最长 1 年）
2512 境外建筑工程服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金/赔付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（待遇给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用费
2570 研发服务
2580 法律、会计、管理咨询及公共关系
2590 广告、市场调研和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他劳务服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的非居民证券
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的非居民证券
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的居民证券
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的居民证券
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金掉期
2725 股息和分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租用办公空间、公寓、房屋等
2743 租用土地和办公空间、公寓、房屋
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似资金（现金）
2760 罚款/违约金等
2765 针对产品的税收，如增值税、工资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得税与福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他退货（退款）
2808 营运资金 / 催缴款 - 石油和天然气
2809 营运资金 / 催缴款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购款的接收/退还（基于 IPO 与私募配售）
2815 垫付资金报销
2821 非居民 - 持有人通过正回购出售期限最长为 1 年的证券
2822 非居民 - 持有人通过正回购出售期限超过 1 年的证券
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2825 非居民 - 持有人购回期限最长为 1 年的回购证券
2826 非居民 - 持有人购回期限超过 1 年的回购证券
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的期限最长为 1 年的证券
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的期限超过 1 年的证券
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款等
2903 外币的买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、接收或结算
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、取消、转付及账目调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资款项
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 支取以 DHE 存款形式存放的款项
2986 在 DHE 专用账户之间划转存款（行内及跨行）
2987 从 DHE 专用账户转出非 DHE 资金
2988 DHE 专用账户的利息或收益分成
6 选择 Beneficiary Category（受益人类别）。可选项目包括：
  • Individual（个人）
  • Government（政府）
  • Bank Indonesia（印度尼西亚央行）
  • Bank - Reporting Bank（银行 - 报告银行）
  • Bank - Overseas Branch / Head Office（银行 - 境外分行/总行）
  • Bank - Other Bank（银行 - 其他银行）
  • Nonbanks Financial Institutions（非银行金融机构）
  • Company（公司）
  • Institution / International Organisation - Bank（机构/国际组织 - 银行）
  • Institution / International Organisation - Non-Bank（机构/国际组织 - 非银行）
  • Other (Including School and Foundation)（其他，包括学校和基金会）
7 选择 Financial Relationship（关联关系）。可选项目包括：
  • Shareholder（股东）
  • Overseas Subsidiaries（境外子公司）
  • Companies with the same group（同集团下属公司）
  • Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%（非关联方或持股比例低于 10% 的股东）
8 输入 Remittance Information（汇款信息），最多 140 个字符，并将显示在受益人通知书（Beneficiary Advice）和付款详情报告中。
现金提款详情必须包含以下信息：
  • Details of Payment（付款详情）：Cash withdrawal at CIMB Niaga Bank <输入分行名称>
  • Cash withdrawal date（现金提款日期）：<输入下一个营业日>
  • Authorised Photo ID（授权身份证件）：<输入受益人姓名>, <输入受益人身份证件号码>
9 如有需要，输入 Invoice Details（发票详情），最多 80 x 60 行，并将显示在受益人通知书和付款详情报告中。
10 点击 Save（保存）或 Update（更新）。
12 如有需要，选择 Rate Type（汇率类型）：
  • Carded（牌价）- 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知
  • Contract（合约）- 输入已锁定的 Contract ID（合约编号）和 FX Rate（外汇汇率）
13 如有需要，点击 Attach Document（附加文件）以添加受益人带照片的身份证件副本。
  1. 搜索并选择文件
  2. 如有需要，选择类别（Category）
  • 再次执行“附加文件”流程即可添加其他文件。
  • 支持的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文件
14 点击 Review & Submit（审核并提交）
15 点击 Submit（提交）
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段以及特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Int's Beneficiary Alert (ID).png
Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外汇字段验证：

Int'l FX Error.png

上传支持文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且当前处于待审批（Pending Approval）状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 在“付款详情”页面中点击 Review this Payment（查看此付款）
  • 在“审批付款”页面中点击 View Approve Payments（查看审批付款）
  • Create a New Payment（创建新付款）
  • 点击 OK（确定）返回“创建付款”页面

当付款成功提交以供审批后，后续步骤可以包括：

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