地理区域：本文适用于在新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
关于直接扣款 (Direct Debits)
什么是直接扣款？
直接扣款是通过 GIRO（常年银行转账授权书）实现的，允许您在获得客户授权的情况下，直接从其在新加坡本地开立的 SGD 账户中收取款项，并将资金存入您在 ANZ Transactive – Global 注册的新加坡本地 SGD 账户。这些直接扣款仅作为一次性付款处理，使用预先加载的授权书。
请注意，新加坡直接扣款将在稍后阶段移至“应收款项 (Receivables)”菜单。
直接扣款的付款方式规则
- 起息日 (Value date) 将默认为当前工作日。如果已过截止时间，请更改日期
- 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建直接扣款
- 未来起息日 最多可选择 20 天
- 直接扣款的 截止时间 (Cut-off time) 为 10:00 SGT
- 付款货币和扣款货币仅限 SGD
- 最大付款金额 为 SGD 999,999,999,999.00
- 最大付款指令数量 为 1
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建直接扣款？
- 拥有付款管理 (Payment Management) 角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理直接扣款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时 (Manage Payments - Adhoc)（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
直接扣款输入屏幕
直接扣款屏幕
下图是直接扣款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、授权账户、收款账户、起息日和截止时间、付款货币和金额、授权书参考号、用途代码、借记和贷记对账单摘要、贷记通知说明以及附加详情。
- 截止时间（在起息日附近）显示了基于发起司法管辖区和付款货币的直接扣款方式截止时间
- 时区和格式（在起息日附近）将根据您的 设置与偏好 进行显示
外发授权书信息屏幕
授权书信息已预先加载到数据库中。如需编辑授权书，请联系您的 ANZ 代表。
创建直接扣款视频
直接扣款视频即将推出。
创建直接扣款
您可以通过“付款 (Payments)”菜单以多种方式创建直接扣款。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款 (Create Payment)”>“直接扣款 (Direct Debit)”（请参阅下方的分步说明）
- 点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用历史付款
- 点击“当前付款 (Current Payments)”>“新建 (New)”>“直接扣款 (Direct Debit)”（请参阅下方的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 (Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或 点击 付款 (Payments) > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
如果需要，选择资金账户开户的国家或地区。选择以下之一：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击 直接扣款 (Direct Debit) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择直接扣款授权书的分支机构 (Division)。 如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的直接扣款设置一个 默认分支机构。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
选择授权书 (Mandate)，系统将根据协议自动填充“至：(To:)”账户。授权书参考号 (Mandate Reference) 也将在“金额”下方预先填充。 如果需要，点击页面图标以查看外发授权书信息 (Outward Mandate Information)。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
起息日 (Value Date) 将默认为当前工作日，截止时间为 10:00am SGT。 我们建议选择最长 20 天的未来起息日，以留出处理时间。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 输入付款金额 (Payment Amount)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
选择用途代码 (Purpose Code) 用途代码与说明
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如果需要，输入最多 30 个字符的借记对账单摘要 (Debit Statement Narrative)，该摘要将显示在您的付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要，输入最多 30 个字符的贷记对账单摘要 (Credit Statement Narrative)，该摘要将显示在您的付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入最多 140 个字符的贷记通知说明 (Credit Advice Description)，该说明将显示在您的付款详情报告和借记通知中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如果需要，输入最多 80 x 100 行数据的附加详情 (Additional Details)，这些数据将显示在借记通知和付款详情报告中。超出定义限制的文本将被截断。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
您是否希望在稍后阶段继续处理该直接扣款？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 点击 审核并提交 (Review & Submit)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
点击 提交 (Submit)。
结果：直接扣款已提交，等待批准。
|
错误和警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接扣款。
必填字段验证：
后续步骤
当直接扣款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 请求付款摘要报告 (Request Payment Summary Report) - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 查看此付款 (View this Payment)（处于“待批准”状态）
- 点击 确定 (OK) 关闭转账并返回“当前付款”屏幕
当直接扣款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：
- 批准付款 (Approve Payment) 以进行处理，或
- 退回付款 (Reject Payment) 给发起人进行编辑或删除
视频旁白文本
旁白文本即将推出。