适用地区：本文适用于在新加坡开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
关于直接借记
什么是直接借记？
直接借记通过 GIRO（通用银行间定期转账指示）进行，允许您在获得客户授权的情况下，直接从其在新加坡注册的新元账户中收取款项，并将资金存入您在 ANZ Transactive Global 注册的新加坡新元账户中。这些直接借记仅使用预加载的授权委托作为单次付款进行处理。
请注意，新加坡直接借记将在后续阶段转移至“应收款项” (Receivables) 菜单。
直接借记付款方式规则
- 起息日将默认为当前工作日。如果已过截止时间，请更改日期
- 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、公共假期、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建直接借记
- 最多可选择未来 20 天的未来起息日
- 直接借记的截止时间为新加坡时间 10:00
- 付款币种和借记币种仅限新元 (SGD)
- 最高付款金额为 SGD 999,999,999,999.00
- 付款指令最大数量为 1
- 此付款类型适用无效字符规则。
谁可以创建直接借记？
- 根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置，具有“付款管理”角色权限及账户访问权限的合格用户可以创建和管理直接借记。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
直接借记录入页面
直接借记页面
下图为直接借记页面示例，包含的字段包括部门、授权委托账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款币种与金额、授权委托参考号、目的代码、借记和贷记对账单摘要、贷记通知描述以及附加详细信息。
- 截止时间（位于起息日旁）指示直接借记方式的截止时间，具体取决于发起司法管辖区和付款币种
- 时区和格式（位于起息日旁）将根据您的用户个人资料和偏好设置显示。
向外授权委托信息页面
授权委托信息已预加载到数据库中。如需编辑授权委托，请联系您的 ANZ 客户代表。
创建直接借记
您可以通过“付款”菜单以多种方式创建直接借记。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“直接借记”（请参阅以下分步说明）
- 点击“创建付款”>使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“直接借记”（请参阅以下分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击付款 > 创建付款菜单，或 点击付款 > 当前付款菜单 > 新建 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
如需要，请选择出资账户注册所在的国家或地区。选择：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击直接借记 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如需要，请为直接借记授权委托选择部门。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的直接借记设置默认部门。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
选择授权委托，系统将根据协议自动填充“收款方：”账户。授权委托参考号也将预先填充在“金额”下方。 如需要，请点击页面图标查看向外授权委托信息。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
起息日将默认为当前工作日，截止时间为新加坡时间上午 10:00。 建议选择最多 20 天内的未来起息日，以预留处理时间。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 输入付款金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
选择目的代码 目的代码和描述
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如需要，请输入最多 30 个字符的借记对账单摘要，该摘要将显示在您的付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如需要，请输入最多 30 个字符的贷记对账单摘要，该摘要将显示在您的付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如需要，请输入最多 140 个字符的贷记通知描述，该描述将显示在您的付款详情报告和借记通知中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如需要，请输入最多 80 x 100 行数据的附加详细信息，该信息将显示在借记通知和付款详情报告中。超过规定限制的文本将被截断。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
您是否希望在后续阶段继续处理该直接借记？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 点击审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
点击提交。
结果：直接借记已提交，待审批。
|
错误和警报
诸如“字段验证”等错误和警报消息会显示受影响字段的信息，并将该字段以红色突出显示。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和具体明细验证。您可以更新受影响字段中的信息，并继续处理直接借记。
必填字段验证：
后续步骤
直接借记成功提交且处于“待审批”状态后，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 申请付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 在“待审批”状态下查看此付款
- 点击确定关闭转账并返回“当前付款”页面
直接借记成功提交审批后，后续步骤可以包括：