地理: 本文适用于在印度办理银行业务的ANZ Transactive – Global客户。
完整详情请参见按地理位置划分的功能。
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ANZ Transactive - Global不支持上传ZIP文件格式的证明文件。请查看步骤说明或付款参数以了解允许的格式。
关于定期存款申请
什么是定期存款申请？
定期存款在线指令允许您为在ANZ Transactive – Global注册的印度境内INR账户提交定期存款申请。此申请用于通过附上包含已商定利率/期限详情的证明申请函来开立定期存款。
定期存款申请的付款方式规则
- 证明文件是定期存款申请所必需的。
- 起息日将默认为当前日期，包括非工作日（例如，周末、公共假日）。在非工作日收到的申请将在下一个工作日处理。
- 未来起息日最多可选择90天
- 截止时间为IST时间16:00
- 付款货币为INR
- 最大付款金额为999,999,999,999.99
- 最大付款笔数指令为1笔。
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建定期存款申请？
具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理定期存款申请。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
拥有1000个以上账户的用户，在创建付款或定期存款申请时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索和选择借记账户。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款参考、借记和贷记对账单说明以及汇款信息等字段。
- 截止时间（在起息日附近）表示根据原始管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间。
- 时区和格式（在起息日附近）根据您的设置与偏好显示。
创建定期存款申请视频
定期存款申请视频即将推出。
创建定期存款申请
您可以通过“付款”菜单创建定期存款申请的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“定期存款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“定期存款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 |
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
| 2 |
如果需要，选择资金账户所在国家或地区。选择以下任一选项：
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| 3 | 点击“定期存款”。 |
| 4 | 如果需要，选择将发出申请的部门。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
| 5 | 选择借记账户。 |
| 6 |
起息日将默认为当前日期。 如果需要，选择一个未来起息日，最多90天。 |
| 7 | 输入付款参考，最多35个字符，将显示在资金账户的说明和付款报告中。 |
| 8 | 输入付款金额。 |
| 9 | 如果需要，输入贷记对账单说明，最多140个字符。 |
| 10 | 如果需要，输入借记对账单说明，最多55个字符。 |
| 11 | 如果需要，输入借记通知说明，最多55个字符，将显示在您的借记账户对账单上。 |
| 12 | 如果需要，输入附加详情，最多8000个字符。这将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在申请中。 |
| 13 | 点击“上传文件”以上传此申请指令的doc、docx、jpg、jpeg或pdf格式的证明文件，最多可上传五个文件，总大小不超过15MB。 |
| 14 |
您希望稍后继续此申请吗？
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| 15 | 点击“审核并提交”。 |
| 16 |
点击“提交”。
结果: 申请已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和具体验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
后续步骤
当申请成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载为CSV、PDF和XLSX格式
- 创建另一笔付款
- 查看此付款，处于“待批准”状态
- 点击“确定”以关闭申请并返回“当前付款”屏幕
当申请成功提交以供批准后，后续步骤可以是：