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建立多銀行付款範本 (澳洲與紐西蘭)

地區：本文適用於在澳洲和紐西蘭辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱 按地區劃分的特色功能。
關於多銀行範本

什麼是多銀行範本

多銀行範本允許您透過 SWIFT 網路以發出 MT101 訊息的形式設定常用的付款指示。持有該帳戶的金融機構將代表您發起國際付款或即時總額結算 (RTGS) 付款。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

多銀行付款的付款範本規則

  • 停用變更收款人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在 部門詳細資料設定 中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中帶有星號 (*) 的欄位被視為必填欄位。在付款時可以新增額外資訊，包括生效日、額外資訊、佐證文件等。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本審核，則必須進行範本審核。審核通過後，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新收款人可能需要先獲得審核，然後才能使用該範本建立付款。

誰可以建立多銀行範本？

  • 根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理多銀行範本。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款範本輸入畫面
多銀行付款範本畫面
以下圖片為多銀行付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、範本名稱和描述，以及收款人詳細資料和指示代碼等欄位。
Multibank template screen (AU, NZ, CN).png
收款人詳細資料畫面
以下圖片為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人名稱和收款人電子郵件地址等欄位。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

建立多銀行範本

若要建立多銀行付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 點選 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。
2 點選控制列上的 New (新增)。
3 點選 Multibank payment Template (多銀行付款範本)。
4 如果需要，選擇付款將從中扣款的 Division (部門)。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定 預設部門。
5 選擇 Debit Account (扣款帳戶)。
6
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款指示時，務必確認收款人詳細資料。
從您的收款人清單中新增收款人
在 Beneficiary Name (收款人名稱) 欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。
輸入新收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 輸入 Beneficiary Name (收款人名稱)。
2

從以下選項中選擇：

  • IBAN - 用於向歐洲和其他指定國家/地區付款
  • Other (其他)
3 輸入 Account Number/IBAN (帳號/IBAN)。
4

選擇 Account Type (帳戶類型)：(中國收款人)。

  • Resident Individual (居民個人)
  • Non-Resident Individual (非居民個人)
  • Resident Corporate (居民企業)
  • Non-Resident Corporate (非居民企業)
5 如果需要，輸入單個收款人 Email Address (電子郵件地址)。
6 輸入收款人 Address (地址，每行最多 35 個字元) 和 City (城市)。
7 選擇收款人 Country or Region (國家或地區)。
8 選擇收款人銀行 Country or Region (國家或地區)。
9

選擇 Clearing Code (清算代碼)：選項基於收款人銀行國家或地區，可包括：

  • SWIFT
  • Australian Bank State Branch (BSB) Code (AU) - AU
  • CHIPS Universal Identifier (US) - CH
  • Fedwire Routing Numbers (US) - FW
  • UK Domestic Sort Code (GB) - SC
10 點選 Search (搜尋)，以搜尋並選擇收款人銀行詳細資料。
11 點選 Proceed (繼續)
7 如果需要，取消勾選「Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template」(停用從此範本建立之付款的收款人變更) 標記，以允許新增或編輯收款人。
8 輸入最多 16 個字元的 Template Name (範本名稱)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的 Template Description (範本描述)。
10 輸入最多 16 個字元的 Payment Reference (付款參考號)，該參考號將顯示在資金帳戶的敘述、收款人的對帳單和付款報告中。
11 如果需要，以收款人帳戶的幣別輸入收款人 Payment Amount (付款金額)。
這可以在付款時新增或更新。
12

如果需要，選擇銀行間 Instruction Codes (指示代碼)
 

  • 這些包含關於要在委託客戶與維護帳戶的金融機構之間使用的付款特定資訊。
  • 如果您選擇 PHON 或 REPA，請在欄位的第二部分輸入與指示相關的特定資訊，例如參考號或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，此欄位無法填寫。
代碼 定義
CHQB 此交易包含要求透過簽發支票向收款人付款。
CMSW 此交易包含現金管理指示，要求對委託客戶的帳戶進行歸集 (Sweep)。
CMTO 此交易包含現金管理指示，要求將委託客戶的帳戶補足至特定下限金額以上。如果相關各方未預先約定下限金額，則可在代碼後指定。
CMZB 此交易包含現金管理指示，要求將委託客戶的帳戶餘額歸零。
CORT 此交易包含用於結算交易的付款，例如外匯交易、證券交易。
EQUI 此交易包含一項指示，要求向收款人客戶支付一種幣別的金額，該金額等值於另一種幣別的指示金額。
INTC 此交易包含公司內部付款，即屬於同一集團的兩家公司之間的付款。
NETS 此交易包含應透過淨額結算系統（如果可用）進行結算的付款。
OTHR 用於雙方約定的代碼/資訊。實際的雙方代碼/資訊需要在「額外資訊」中指定。
PHON 此交易要求透過電話聯絡收款人，且代碼後應附上相應的電話號碼。（此代碼適用於鏈條中的最後一家金融機構。）
REPA 付款具有相關的電子付款參考號。
RTGS 此交易包含應透過即時總額結算系統（如果可用）進行結算的付款。
URGP 此交易包含具有時效性的付款，應以迅速的方式執行。
13

選擇誰將承擔轉帳 Charges (費用)：

  • OUR：「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔在處理此筆付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款金額中扣除。
14 如果需要，且您的組織是扣款帳戶所有者，請勾選「I acknowledge that my company is the debit account owner」(我確認我的公司是扣款帳戶所有者) 委託方核取方塊。
15 如果需要，且您的組織不是扣款帳戶所有者，請輸入最多 35 個字元的 Instructing Party Name (委託方名稱)。
16 如果需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information (匯款資訊)，該資訊將顯示在詳細付款報告中。
17

如果需要，輸入 Intermediary Bank (中間銀行) 資訊：
 

  • Bank Code Type (銀行代碼類型)
  • 搜尋並選擇銀行代碼
18

如果需要，新增接收方或發送方國家/地區主管機關要求的法定和/或 Regulatory Reporting (申報監管) 資訊：
 

  1. 選擇申報監管指示的類型：
    • BENEFRES - 收款人客戶的居住地
    • ORDERRES - 委託客戶的居住地
  2. 輸入最多 87 個字元的申報監管資訊
19

您希望稍後再繼續此付款嗎？

  • 是 - 點選 Save as Draft (儲存為草稿)，然後點選 OK (確定) 和 Close Payment (關閉付款) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟。
20 點選 Review & Submit (審閱並提交)。
21

點選 Submit (提交)。

結果：付款指示已提交，等待審核。

 

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警示通知：

  • 錯誤由紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續處理付款。
  • 帶有警告的警示由琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續處理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤由紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續處理付款
  • 帶有警告的警示由琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續處理付款
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供審核且處於「待審核」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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