建立多銀行付款範本（澳洲與紐西蘭） – ANZ數位服務說明

地理區域：本文適用於在澳洲和紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地理區域劃分的功能。

關於多銀行範本

什麼是多銀行範本

多銀行範本可讓您透過 SWIFT 網絡以匯出 MT101 電文的形式設定常用的付款指示。開戶金融機構將代表您發起國際付款或即時總額清算 (RTGS) 付款。

成功建立後，您可以使用預先設定好的範本來建立付款指示。

多銀行付款的付款範本規則

停用受款人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何受款人。如果您的機構已在部門詳細資料設定中啟用了此產品設定，則無法移除此指示標記。
範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、附加資訊、證明文件等。
如果您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則必須進行範本核准。一旦核准，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新受款人可能需要經過核准，然後該範本才能用於建立付款。

誰可以建立多銀行範本？

具備付款管理角色權限及帳戶存取權的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立及管理多銀行範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 特設（特設與已核准受款人）
- 管理付款 - 已核准受款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

多銀行付款範本畫面

下圖為多銀行付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、範本名稱與說明、受款人詳細資料及指示代碼等欄位。

Multibank template screen (AU, NZ, CN).png

受款人詳細資料畫面

下圖為「受款人詳細資料」畫面的範例，其中包含受款人銀行詳細資料、受款人姓名及受款人電子郵件地址等欄位。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

建立多銀行範本

若要建立多銀行付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

按一下付款 > 範本選單。

按一下控制列上的新增。

按一下多銀行付款範本。

如有需要，請選取付款所屬的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。

選取扣款帳戶。

為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款指示時一律確認受款人詳細資料。

從受款人清單中新增受款人

在「受款人名稱」欄位中搜尋並選取受款人，然後繼續後續步驟。

輸入新受款人

使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	輸入受款人名稱。
2	從下列選項中選擇： IBAN - 適用於支付至歐洲及其他指定國家的款項其他
3	輸入帳號/IBAN。
4	選取帳戶類型：（中國受款人）。境內個人境外個人境內企業境外企業
5	如有需要，請輸入單一受款人電子郵件地址。
6	輸入受款人地址（每行最多 35 個字元）及城市。
7	選取受款人國家或地區。
8	選取受款人銀行國家或地區。
9	選取清算代碼：選項取決於受款人銀行國家或地區，可能包括： SWIFT 澳洲分行代碼 (BSB) (AU) - AU CHIPS 通用識別碼 (US) - CH Fedwire 路由號碼 (US) - FW 英國境內分類代碼 (GB) - SC
10	按一下搜尋，以搜尋並選取受款人銀行詳細資料。
11	按一下繼續

如有需要，取消勾選「針對從此範本建立的付款停用受款人變更」指示標記，以允許新增或編輯受款人。

輸入最多 16 個字元的範本名稱。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的範本說明。

輸入最多 16 個字元的付款參考資料，該資料將顯示在資金帳戶的摘要、受款人對帳單及付款報告中。

如有需要，請輸入受款人付款金額（以受款人帳戶幣別計）。
此資訊可在付款時新增或更新。

如有需要，請選取銀行間指示代碼

這些代碼包含付款委託客戶與管理該帳戶的金融機構之間使用的特定付款資訊。
如果您選取 PHON 或 REPA，請在該欄位的第二部分輸入與該指示相關的具體資訊，例如參考編號或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，此欄位無法填寫。

代碼	定義
CHQB	此交易包含透過開立支票向受款人付款的要求。
CMSW	此交易包含現金管理指示，要求歸集（sweep）付款委託客戶的帳戶。
CMTO	此交易包含現金管理指示，要求將付款委託客戶的帳戶資金補足（top）至特定最低金額以上。若相關各方未預先約定最低金額，可在代碼後註明。
CMZB	此交易包含現金管理指示，要求將付款委託客戶的帳戶進行零餘額管理（zero balance）。
CORT	此交易包含用於結算交易的付款，例如外匯交易、證券交易。
EQUI	此交易包含一項指示，要求以一種幣別向受款客戶支付等同於以另一種幣別指示金額的款項。
INTC	此交易包含公司內部付款，即同集團兩家公司之間的付款。
NETS	此交易包含應透過淨額結算系統（如有）進行結算的付款。
OTHR	用於雙邊約定的代碼/資訊。實際雙邊代碼/資訊需在「附加資訊」中指定。
PHON	此交易要求透過電話聯繫受款人，且後方應附上相應的電話號碼。（此代碼適用於交易鏈中的最後一家金融機構。）
REPA	付款具有相關的電子付款參考編號。
RTGS	此交易包含應透過即時總額清算系統（如有）進行結算的付款。
URGP	此交易包含具時效性且應儘速執行的急件付款。

選擇轉帳費用的承擔方：

OUR：「OUR 費用」由本行收取。我們將承擔處理此付款所涉及之通匯行收取的費用。其他銀行（包括其他中介行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
SHA：這表示其他銀行（包括我們的通匯行、任何其他中介行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在向受款人付款前從付款金額中扣除。

如有需要，若您的機構是扣款帳戶所有人，請勾選委託方「本人確認本公司為扣款帳戶所有人」核取方塊。

如有需要，若您的機構不是扣款帳戶所有人，請輸入最多 35 個字元的委託方名稱。

如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，此資訊將顯示在詳細付款報告中。

如有需要，請輸入中介銀行資訊：

銀行代碼類型
搜尋並選取銀行代碼

如有需要，請新增收款人或發送人所在國家/地區主管機關所要求的法定及/或監管申報資訊：

選取監管申報指示類型：
- BENEFRES - 受款客戶的居住地
- ORDERRES - 委託客戶的居住地
輸入最多 87 個字元的監管申報資訊

您是否希望稍後再繼續進行付款？

是 - 按一下另存為草稿，然後按一下確定並按一下關閉付款以結束付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟。

按一下審查並提交。

按一下提交。

結果：付款指示已提交，等待核准中。

錯誤與提醒

「欄位驗證」等錯誤和提醒訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息針對特定付款方式類型、可用欄位及具體驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

受款人提醒通知：

錯誤以紅色三角形指示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理。
警告提醒以琥珀色三角形指示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。

受款人付款詳細資料畫面中的錯誤與提醒：

錯誤以紅色三角形指示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理
警告提醒以琥珀色三角形指示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

核准付款範本，或
退回付款範本給發起人以進行編輯或刪除。

當付款範本已成功獲得核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。