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建立 GSRT 付款 (菲律賓)

地理位置：本文適用於在菲律賓進行交易的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
PHP 至 USD 的付款功能將在未來幾個月內推出。
關於 GSRT 付款

什麼是 GSRT 付款？

使用菲律賓國內美元匯款系統 (PDDTS) 的即時總額清算 (GSRT) 付款，允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的菲律賓本地 USD 帳戶，轉移到收款人在菲律賓本地的 USD 帳戶。付款會在當天處理，而非隔夜處理。

GSRT 付款的付款方式規則

  • 生效日期：如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，系統將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日：ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 未來生效日期：最多可選擇 90 天內
  • 截止時間：GSRT 付款的截止時間為 14:30 PHT
  • 扣款及付款貨幣：僅限 USD。
  • 最大付款金額為 999,999,999,999.99
  • 最大付款筆數：每批最多 5,000 筆付款指示。
  • 個別扣款指示將不會在 GSRT 付款中顯示，因為此功能將自動預設啟用。國內薪資付款將自動預設停用。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 GSRT 付款？

  • 擁有付款管理 (Payment Management) 角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 GSRT 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (Manage Payments - Adhoc)（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)

誰可以建立和執行國內薪資付款？

  • 只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行國內薪資付款選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指示 (Payroll - view full payment instructions)
    • 遮蔽機密資訊 - 在核准付款時檢視受限的付款指示 (Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment)。
  • 薪資付款中的欄位將會被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、參考資料和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 Role Permissions 和 User Permissions。
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片為國內付款畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
  • 截止時間（在生效日期旁）表示付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 Settings & Preferences 顯示。
UPDATED PH GSRT Payment screen.png
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項、額外匯款資訊以及佐證文件等欄位。
Beneficiary Payment Details screen PH - GSRT.png
收款人詳細資訊畫面
以下圖片為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
  • 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「在提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，此欄位將會啟用。我的收款人 ID 可在收款人畫面中檢視。
Beneficiary Details screen PH.png
收款人詳細資訊網格 - 遮蔽的薪資付款
以下圖片為收款人詳細資訊網格的範例，其中薪資付款中的欄位會被遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參考資料和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將會收到彈出訊息：「您沒有檢視指示詳細資訊的權限。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 GSRT 付款影片

建立 GSRT 付款

您可以透過「付款」選單，使用多種方式來建立使用 GSRT 付款方式類型的國內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款 (Create Payment)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款範本 (Use Payment Template)
  3. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款檔案 (Use Payment File)
  4. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用過去的付款 (Use Past Payment)
  5. 按一下「當前付款 (Current Payments)」>「新增 (New)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下付款 (Payments) > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)。
2 如果需要，選擇資金帳戶所在之國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下國內付款 (Domestic Payment) 或國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)。
4 如果需要，選擇付款來源的分支機構 (Division)。
如果您有權存取多個分支機構，您可以為未來的付款設定預設分支機構。
5 選擇 USD 扣款帳戶 (Debit Account)。
6 選擇 GSRT 付款方式。
7 生效日期 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇最多 90 天內的未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)，該資料將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。
10 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)，該說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 (Add) 將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。
移除 (Remove) 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下移除 (Remove)。
篩選 (Filter) 篩選螢幕上的資料。在每個資料行標題下方的核取方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下新增 (Add)，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 如果需要，勾選「在提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」。
3
USD 的 GSRT 付款將不再支援 BIC 碼。
輸入收款人銀行詳細資訊：
    1. 清算代碼 (Clearing Code) - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
    2. 帳號 (Account Number) - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號。
    3. 選擇帳戶類型 (Account Type)
      • 居民個人 (Resident Individual)
      • 非居民個人 (Non-Resident Individual)
      • 居民企業 (Resident Corporate)
      • 非居民企業 (Non-Resident Corporate)
4 輸入收款人詳細資訊：
    1. 收款人名稱 (Beneficiary Name) - 輸入最多 140 個字元的收款人完整法定名稱或註冊法人實體名稱。
    2. 電子郵件地址 (Email Address) - 如果需要，輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址，多個地址以逗號分隔。
    3. 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) - 如果勾選了「將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼。
    4. 國家或地區 (Country or Region) - 選擇收款人國家或地區
    5. 地址第 1 行和第 2 行 (Address Line 1 & 2) - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市 (City) - 如果需要，輸入最多 35 個字元的收款人城市
5 按一下儲存 (Save)
6 如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
12 如果需要，輸入最多 35 個字元的客戶參考資料 (Client Reference)（如果與預先填入的付款參考資料不同）。
13 輸入收款人付款金額 (Amount)。
14 如果需要，按一下收款人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人 (Beneficiary)。
2 新增或編輯付款金額 (Payment Amount)。
3 新增或編輯客戶參考資料 (Client Reference)。
4 選擇用途代碼 (Purpose Code)。
用途代碼與說明
用途代碼 說明
BLSPAY 向非政府機構支付帳單
CORPYB 企業向商家付款
CORPYG 企業向政府付款
CORPYP 企業向個人付款
IBCFTR 聯行間客戶資金轉帳 – 匯款
IBCPAY 聯行間客戶付款
IBCPYM 聯行間客戶向特約商店付款
PAYGOV 向政府支付的其他款項
PAYRLL 薪資付款
5 如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
6 如果需要，輸入最多 8000 個字元的額外資訊 (Additional Information)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中，但不包含在付款中。
7 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)。
8 如果需要，勾選電子郵件收款人通知 (Email Beneficiary Advice)，並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，多個地址以逗號分隔。
9 如果需要，按一下上傳文件 (Upload Document)，上傳此收款人付款指示的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 佐證文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 15MB。
10 按一下儲存 (Save)。
15 您是否希望稍後再繼續此付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下取消 (Cancel) 和關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
16 按一下審閱並提交 (Review & Submit)。
17 按一下提交 (Submit)。
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款。
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
Error - Beneficiary Alert.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款
Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款 (Create Another Payment)
  • 檢視此付款 (View this Payment)（處於待核准狀態）
  • 按一下確定 (OK) 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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