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建立 GSRT 付款 (菲律賓)

地區：本文適用於在菲律賓進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
PHP 至 USD 付款功能將於未來幾個月內推出。
關於 GSRT 付款

什麼是 GSRT 付款？

使用菲律賓境內美元轉帳系統 (PDDTS) 的即時全額清算 (GSRT) 付款，可讓您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的菲律賓本地 USD 帳戶轉帳至收款人在菲律賓的本地 USD 帳戶。付款為當日處理，而非隔夜處理。
 

GSRT 付款方式規則

  • 若付款於非營業日或截止時間後建立，起息日 (Value date) 將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
  • 未來起息日最多可選擇 90 天
  • GSRT 付款的截止時間 (Cut-off time) 為 14:30 PHT
  • 扣款與付款幣別僅限 USD。
  • 最高付款金額為 999,999,999,999.99
  • 單一批次的最高付款指示筆數為 5,000 筆。
  • GSRT 付款不會顯示個別扣款 (Individual Debit) 標記，因為系統預設會自動啟用此功能。境內薪資付款 (Domestic Salary Payments) 預設會自動停用。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 GSRT 付款？

  • 具備付款管理 (Payment Management) 角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限與付款設定建立並管理 GSRT 付款。這些角色權限可能包括：
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)（管理付款 - 即時 (即時與已核准收款人)）
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（管理付款 - 已核准收款人 / 範本）
    • Manage Payments - Import Payments（管理付款 - 匯入付款）

誰可以建立並執行境內薪資付款？

  • 僅當您擁有以下權限時，才能檢視並執行境內薪資付款 (Domestic Salary payment) 選項：
    • Payroll - 檢視完整付款指示
    • Mask Confidential - 核准付款時檢視有限的付款指示。
  • 薪資付款中的欄位將會被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、參照及付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅具備相應權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱 Role Permissions 與 User Permissions。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日與截止時間、付款名稱與參照、扣款通知說明及收款人詳細資料等欄位。
 

  • 截止時間 (Cut-off time)（位於起息日旁）表示該付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款幣別而定
  • 時區和格式（位於起息日旁）依據您的 User profile and preferences 顯示。

UPDATED PH GSRT Payment screen.png

收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面範例，包含收款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、收款人電子郵件通知選項、其他匯款資訊以及證明文件等欄位。
Beneficiary Payment Details screen PH - GSRT.png
收款人詳細資料畫面

下圖為收款人詳細資料畫面範例，包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資料以及收款人電子郵件地址等欄位。
 

  • 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人識別碼。勾選「Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted（提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單）」核取方塊即可啟用此欄位。「我的收款人 ID」可在「Beneficiaries（收款人）」畫面中檢視。

Beneficiary Details screen PH.png

收款人詳細資料表格 - 遮蔽薪資付款
下圖為收款人詳細資料表格範例，其中薪資付款內的欄位已被遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參照及付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅具備相應權限的使用者可見。
沒有相應權限的使用者將會收到快顯訊息：「You are not entitled to view instruction details.（您無權檢視指示詳細資料。）」 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 GSRT 付款影片

建立 GSRT 付款

您可以透過多種方式從 Payments 選單中使用 GSRT 付款方式建立境內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下 Create Payment > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下 Create Payment > Use Payment Template
  3. 按一下 Create Payment > Use Payment File
  4. 按一下 Create Payment > Use Past Payment
  5. 按一下 Current Payments > New > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步操作說明）
步驟 操作
1 按一下 Payments > Create Payment 選單，或
按一下 Payments > Current Payments 選單 > New。
2

如有需要，選擇資金帳戶所在的國家或地區 (Country or Region)。請選擇：

  • Australia, New Zealand or China（澳大利亞、紐西蘭或中國）
  • Other Countries or Regions (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore or Vietnam)（其他國家或地區：香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment。 
4 如有需要，選擇付款扣款的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門 (default division)。
5 選擇 USD 扣款帳戶 (Debit Account)。
6 選擇 GSRT 付款方式。
7 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示於付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款參照 (Payment Reference)，該內容將顯示在資金帳戶、收款人對帳單及付款報告的摘要說明中。
10 如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)，該內容將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
Add 將個別收款人詳細資料新增至付款指示。
Remove 勾選收款人詳細資料旁的核取方塊，然後按一下 Remove。
Filter 篩選畫面上的資料。在各欄位標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。


按一下 Add，透過下列選項新增一筆或多筆收款人詳細資料：

從您的收款人清單新增收款人
從 Beneficiary Name 欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，可再次按一下 Add 以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在 Beneficiary Name 欄位中按一下 Add New Beneficiary。
2 如有需要，勾選「Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted（提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單）」。
3
USD 的 GSRT 付款將不再支援 BIC 代碼。

輸入收款人銀行詳細資料：

  1. Clearing Code - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
  2. Account Number - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號。
  3. 選擇 Account Type（帳戶類型）
    • Resident Individual（居民個人）
    • Non-Resident Individual（非居民個人）
    • Resident Corporate（居民企業）
    • Non-Resident Corporate（非居民企業）
4

輸入收款人詳細資料：

  1. Beneficiary Name - 輸入最多 140 個字元的收款人法定全名或法定註冊實體名稱。
  2. Email Address - 如有需要，輸入收款人電子郵件地址（最多 255 個字元），多個地址以逗號分隔。
  3. My Beneficiary ID - 若勾選了「Add this Beneficiary to your Beneficiaries」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
  4. Country or Region - 選擇收款人國家或地區
  5. Address Line 1 & 2 - 如有需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
  6. City - 如有需要，輸入最多 35 個字元的收款人城市
5 按一下 Save
6 如有需要，再次按一下 Add 以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
12 如有需要，若與預先填入的付款參照不同，可輸入最多 35 個字元的客戶參照 (Client Reference)。
13 輸入收款人付款金額 (amount)。
14

如有需要，按一下 Beneficiary Payment Details 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯收款人 (Beneficiary)。
2 新增或編輯付款金額 (Payment Amount)。
3 新增或編輯客戶參照 (Client Reference)。
4

選擇用途代碼 (Purpose Code)。

用途代碼與說明
用途代碼 說明
BLSPAY 向非政府機構繳費
CORPYB 企業向企業付款
CORPYG 企業向政府付款
CORPYP 企業向個人付款
IBCFTR 銀行同業客戶 FT – 匯款
IBCPAY 銀行同業客戶付款
IBCPYM 銀行同業客戶向特約商戶付款
PAYGOV 其他向政府付款
PAYRLL 薪資付款
5 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)。此資訊將顯示在收款人通知書和付款詳細資料報告中。
6 如有需要，輸入最多 8000 個字元的其他資訊 (Additional Information)。此資訊將顯示在收款人通知書和付款詳細資料報告中，且不包含在付款中。
7 如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)。
8 如有需要，勾選 Email Beneficiary Advice 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，多個地址以逗號分隔。
9 如有需要，按一下 Upload Document 為此筆收款人付款指示上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 格式的證明文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 15MB。
10 按一下 Save。
15

您是否希望稍後再繼續進行此筆付款？

  • 是 - 按一下 Save as Draft，然後按一下 Cancel 並 Close Payment 以結束付款並返回 Current Payments 畫面。付款狀態將為草稿 (Draft)。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
16 按一下 Review & Submit。
17

按一下 Submit。

結果：付款已提交，等待核准中。
錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息針對付款方式類型、可用欄位及特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤 (Error) 以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
  • 附帶警告的警示 (Alert with Warning) 以黃褐色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續處理付款。
Error - Beneficiary Alert.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤 (Error) 以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
  • 附帶警告的警示 (Alert with Warning) 以黃褐色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續處理付款

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款已成功提交且狀態處於待核准 (Pending Approval) 時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：

  • Request Payment Summary Report - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • Save Payment as Template - 在 Templates 選單中檢視。使用付款範本。
  • Create Another Payment
  • 在待核准狀態下檢視此付款 (View this Payment)
  • 按一下 OK 關閉付款並返回 Current Payments 畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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