地理位置: 本文適用於在新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳情請參閱 按地理位置劃分的功能。
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關於直接扣款
什麼是直接扣款？
直接扣款是透過 GIRO (General Interbank Recurring Order) 進行的，允許您在客戶授權下，直接從其在新加坡的 SGD 帳戶收取款項，並將資金存入您在 ANZ Transactive – Global 註冊的、位於新加坡的 SGD 帳戶。這些直接扣款僅作為一次性付款處理，使用預載的授權。
請注意，新加坡直接扣款將在稍後階段移至「應收帳款」選單。
直接扣款的付款方式規則
- 起息日 將預設為當前營業日。如果超過截止時間，請更改日期
- 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您在起息日為非營業日（例如，週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的情況下建立直接扣款
- 未來起息日 最多可選擇 20 天
- 截止時間 直接扣款的截止時間為新加坡時間 10:00
- 付款貨幣 和扣款貨幣僅限 SGD
- 最高付款金額 為 SGD 999,999,999,999.00
- 最多付款指示數量 為 1
- 無效字元 規則適用於此付款類型。
誰可以建立直接扣款？
- 具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預設的使用者權限和付款設定來建立和管理直接扣款。這些角色權限可能包括：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
- 管理付款 - 已核准的收款人/範本
- 管理付款 - 匯入付款
直接扣款輸入畫面
直接扣款畫面
下圖為直接扣款畫面的範例，其中包含部門、授權帳戶、貸方帳戶、起息日和截止時間、付款貨幣和金額、授權參考、用途代碼、借方和貸方對帳單說明、貸方通知書說明以及其他詳細資訊。
- 截止時間 （靠近起息日）表示根據原始管轄區和付款貨幣的直接扣款方式截止時間
- 時區 和格式（靠近起息日）會根據您的 設定與偏好 顯示
對外授權資訊畫面
授權資訊已預載於資料庫中。若要編輯授權，請聯絡您的 ANZ 代表。
建立直接扣款影片
直接扣款影片即將推出。
建立直接扣款
您可以透過「付款」選單建立直接扣款的多種方式。請從以下選項中選擇：
- 點擊「建立付款」>「直接扣款」（請參閱下面的逐步說明）
- 點擊「建立付款」> 使用過往付款
- 點擊「目前付款」>「新增」>「直接扣款」（請參閱下面的逐步說明）
| 步驟 | 動作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 點擊「付款」>「建立付款」選單，或 點擊「付款」>「目前付款」選單 >「新增」 |
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| 2 |
如有需要，請選擇資金帳戶所在地「國家或地區」。請選擇：
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| 3 | 點擊「直接扣款」 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，請選擇直接扣款授權的「部門」。 如果您有權存取多個部門，您可以為未來的直接扣款設定 預設部門。 |
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| 5 |
選擇「授權」，這將根據協議自動填入「至：」帳戶。「授權參考」也將預先填入金額下方。 如有需要，請點擊頁面圖示以查看「對外授權資訊」。 |
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| 6 |
起息日 將預設為當前營業日，截止時間為新加坡時間上午 10:00。 我們建議選擇最長 20 天的「未來起息日」，以預留處理時間。 |
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| 7 | 輸入「付款金額」。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
選擇「用途代碼」 用途代碼與說明
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| 9 | 如有需要，請輸入「借方對帳單說明」，最多 30 個字元，將顯示在您的付款詳情報告上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，請輸入「貸方對帳單說明」，最多 30 個字元，將顯示在您的付款詳情報告上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，請輸入「貸方通知書說明」，最多 140 個字元，將顯示在您的付款詳情報告和借方通知書上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，請輸入「其他詳細資訊」，最多 80 x 100 行資料，將顯示在借方通知書和付款詳情報告上。超出限制的文字將被截斷。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
您希望稍後繼續直接扣款嗎？
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| 14 | 點擊「審閱並提交」。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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點擊「提交」。
結果: 直接扣款已提交，待核准。
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錯誤與警示
錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示該欄位。錯誤訊息是針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證的。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理直接扣款。
必填欄位驗證：
後續步驟
當直接扣款成功提交並處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：
- 請求付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 查看此付款 處於「待核准」狀態
- 點擊「確定」以關閉轉帳並返回「目前付款」畫面
當直接扣款已成功提交以供核准後，後續步驟可以是：
影片文字稿
文字稿即將推出。