適用地區：本文適用於在新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
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關於直接扣款
什麼是直接扣款？
直接扣款是透過 GIRO（跨行定期自動轉帳服務）進行，讓您在獲得客戶授權的情況下，直接從客戶設於新加坡的 SGD 帳戶收取款項，並將資金存入您註冊於 ANZ Transactive Global 的新加坡 SGD 帳戶。這些直接扣款僅使用預先載入的授權書作為單次付款進行處理。
請注意，新加坡直接扣款功能將於稍後階段移至「應收帳款」(Receivables) 選單。
直接扣款付款方式規則
- 起息日將預設為當前營業日。若已過截止時間，請更改日期
- 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行休假日）或貨幣休假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立直接扣款
- 未來起息日最多可選擇 20 天以內
- 直接扣款的截止時間為 10:00 SGT
- 付款貨幣與扣款貨幣僅限 SGD
- 最高付款金額為 SGD 999,999,999,999.00
- 付款指示數量上限為 1
- 此付款類型適用無效字元規則。
誰可以建立直接扣款？
- 具備付款管理角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立及管理直接扣款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 即時付款（即時及已核准受款人）
- 管理付款 - 已核准受款人／範本
- 管理付款 - 匯入付款
直接扣款輸入畫面
直接扣款畫面
下圖為直接扣款畫面範例，欄位包含部門、授權帳戶、入帳帳戶、起息日和截止時間、付款貨幣及金額、授權參考編號、目的代碼、借記與貸記對帳單摘要、貸記通知描述以及其他詳細資訊。
- 截止時間（位於起息日旁）表示直接扣款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款貨幣而定
- 時區和格式（位於起息日旁）將根據您的使用者個人檔案和偏好設定顯示。
匯出授權資訊畫面
授權資訊已預先載入資料庫中。如需編輯授權，請聯絡您的 ANZ 代表。
建立直接扣款影片
直接扣款影片即將推出。
建立直接扣款
您可以透過「付款」選單以多種方式建立直接扣款。請從以下選項中選擇：
- 按一下「建立付款」>「直接扣款」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 按一下「建立付款」> 「使用過往付款」
- 按一下「當前付款」>「新增」>「直接扣款」（請參閱下方的逐步操作說明）
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下 Payments（付款）> Create Payment（建立付款）選單，或 按一下 Payments（付款）> Current Payments（當前付款）選單 > New（新增） |
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| 2 |
如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下任一項：
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| 3 | 按一下 Direct Debit（直接扣款） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，請選擇直接扣款授權的部門 (Division)。 如果您有權存取多個部門，可以為未來的直接扣款設定預設部門。 |
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| 5 |
選擇授權 (Mandate)，系統將根據協議自動填入「收款帳戶」(To: account)。授權參考編號 (Mandate Reference) 也會預先填入在金額下方。 如有需要，按一下頁面圖示以查看匯出授權資訊 (Outward Mandate Information)。 |
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| 6 |
起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日，截止時間為 10:00am SGT。 建議選擇最多 20 天以內的未來起息日，以預留處理時間。 |
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| 7 | 輸入付款金額 (Payment Amount)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
選擇目的代碼 (Purpose Code) 目的代碼與說明
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| 9 | 如有需要，請輸入最多 30 個字元的借記對帳單摘要 (Debit Statement Narrative)，該摘要將顯示於您的付款詳細資訊報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，請輸入最多 30 個字元的貸記對帳單摘要 (Credit Statement Narrative)，該摘要將顯示於您的付款詳細資訊報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，請輸入最多 140 個字元的貸記通知描述 (Credit Advice Description)，該描述將顯示於您的付款詳細資訊報告及借記通知中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，請輸入最多 80 x 100 行資料的其他詳細資訊 (Additional Details)，該資訊將顯示於借記通知及付款詳細資訊報告中。超過定義限制的文字將被截斷。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
您是否希望稍後再繼續進行直接扣款？
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| 14 | 按一下 Review & Submit（審核並提交）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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按一下 Submit（提交）。
結果：直接扣款已提交，待核准。
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錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款。
必填欄位驗證：
後續步驟
直接扣款成功提交且處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的下列選項中進行選擇：
- 索取付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
- 查看此付款 (View this Payment)（處於「待核准」狀態）
- 按一下 OK 關閉轉帳並返回「當前付款」畫面
當直接扣款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：
影片逐字稿
逐字稿即將推出。