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交易性貿易 - 貿易貸款

地理位置: 本文適用於在所有 ANZ 地區進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱 按地理位置劃分的功能。
貿易貸款概覽
ANZ Transactive Trade 讓您可以在線上發起和管理您的貿易貸款。您可以根據您的使用者權限，在應用程式中建立、編輯和授權交易。您還可以建立和維護參考資料、檢視和下載報告；自訂公司專屬報告；以及發起、檢視和回覆郵件訊息。
什麼是貿易貸款？
貿易貸款是一種短期營運資金融資，允許進口商/買方和出口商/賣方以交易為基礎（以適當的貿易文件為證）為其貿易承諾提供資金。
貿易融資貸款可以支援國內和跨境貿易交易，並且是以支付義務的國內或外幣預支資金。您可以設立預裝運或裝運後貸款，以配合進口商/賣方或出口商/買方在貿易交易不同階段的融資需求。
Transactive Trade - 貿易貸款影片
關於如何在 ANZ Transactive Trade 中建立獨立貿易貸款、管理受益人付款指示以及附加支援文件的教學影片。

貿易貸款交易類型
可與貿易貸款工具相關聯的交易類型如下：
交易類型 說明
發行 新的貿易貸款指示。
清算遠期匯票 貿易貸款付款。
展期 延長貿易貸款。
結算指示 提供貿易貸款的付款或展期指示。
貿易貸款付款方式
與貿易貸款工具相關且受國家/地區要求約束的付款方式如下：
付款方式 說明
ACH ACH (Automated Clearing House) - 低價值國內付款。
BKT BKT (Book Transfer) - 同一國家/地區內 ANZ 帳戶之間的轉帳。
CBFT CBFT (Cross Border Funds Transfer) - 國際付款。
RTGS RTGS (Real Time Gross Settlement) - 國內本地付款。

付款方式說明在每個國家/地區可能有所不同，以反映當地語言術語。
上下文面板選單
交易畫面右側顯示的上下文面板選單將根據交易類型、工作流程狀態和使用者權限對使用者可見。請參閱以下範例：
Trade_Loan_-_Overview_Context_Panel.png 顯示的上下文面板按鈕將取決於您正在存取的貿易貸款交易畫面、工作流程狀態和您的使用者權限。
按鈕 說明
附加文件 點擊以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式將支援文件附加到交易。
授權 點擊以授權交易。
交易可能需要根據您組織的簽署授權進行多次授權。
關閉 點擊以關閉交易。
複製工具 點擊以建立現有工具的副本。
刪除文件 點擊以刪除附加文件。
下載已儲存資料 點擊以將交易資料下載為 CSV 格式。
編輯 點擊以在交易授權之前編輯交易詳情。
回覆銀行 點擊以回覆追蹤請求
路由交易 點擊以將交易路由到組織或子公司中的其他使用者。
儲存 點擊以定期儲存交易中輸入的資料。
儲存並關閉 點擊以儲存輸入的資料並關閉交易。
送交修復 點擊以將處於「準備檢查」、「準備授權」或「部分授權」狀態的交易發送給您組織中的使用者進行修復並更新所需詳情。
發送至銀行 點擊以將額外文件發送至銀行
驗證資料 點擊以驗證交易詳情欄位中的資料。系統將返回任何遺失或不一致資訊的錯誤或警告。成功後，交易將進入「準備授權」階段。
檢視輸入條款 點擊以檢視在建立和授權交易時輸入的資料，狀態為「銀行已處理」。
發行貿易貸款
建立新貿易貸款的標準工作流程如下：
mceclip0.png
貿易貸款畫面
貿易貸款畫面提供提交貿易貸款請求所需的強制性和額外輸入欄位。
欄位名稱 圖片
借款人詳情
  1. 借款人 - 預設為組織名稱和地址
  2. 借款人參考編號，最多 30 個字元。此參考編號將顯示在帳戶對帳單、通訊和報告中。
 Trade_Loan_-_Borrower_Details.png
輸入付款指示
  1. 上傳指示
  2. 新增
  3. 移除
  4. 受益銀行名稱
 Trade_Loan_-_Payment_Instructions.png
付款指示畫面
付款指示畫面
付款指示畫面提供提交受益人付款請求所需的強制性和額外輸入欄位。
欄位名稱 圖片
付款指示
  1. 付款方式
  2. 幣別
  3. 金額
  4. 客戶參考編號
  5. 費用：我方、受益人或共同
  6. 匯款通知的付款詳情。此資訊將顯示在透過電子郵件發送給受益人的付款通知中。
 Payment_Instructions_-_Payment_Instructions.png
受益人
  1. 受益人名稱
  2. 帳號
  3. 地址
  4. 國家或地區
  5. 電子郵件收件人（以逗號分隔）。如果您需要自動將付款通知透過電子郵件發送給受益人，請輸入電子郵件地址。
  6. 指示編號
 Payment_Instructions_-_Beneficiary.png
受益銀行
  1. 銀行/分行代碼
  2. 受益銀行名稱和地址
  3. 銀行排序代碼/BSB
 Payment_Instructions_-_Beneficiary_Bank.png
匯款通知的發票詳情
  1. 發票詳情文字欄位。此資訊將顯示在透過電子郵件發送給受益人的付款通知中。
 Payment_Instructions_-_Invoice_Details_for_Rem_Adv.png
監管報告詳情（未使用）
  1. 中央銀行報告
  2. 報告代碼 1
  3. 報告代碼 2
 Payment_Instructions_-_Reg_Reporting_Details.png
付款處理詳情（未使用）
  1. 受益人序號
  2. 付款狀態
  3. 付款系統參考編號
  4. 錯誤文字
 Payment_Instructions_-_Payment_Processing_Details.png
貸款請求指示
  1. 貸款開始日期
  2. 貸款到期日
  3. 幣別
  4. 支付金額
  5. 貸款金額（如果已知）
  6. （根據當前牌價）
  7. 剩餘金額的扣款帳戶
  8. 剩餘金額
  9. 應付利息：期末支付或預付
  10. 費用
  11. 利息（如果預付）
  12. 貸款類型：預裝運貸款請求或裝運後貸款請求
  13. 預計裝運日期（如果為預裝運）
  14. 新增更多裝運（如果為預裝運）
  15. 所需支援文件
 Trade_Loan_-_Loan_Request_Instructions.png
輸入發票和裝運詳情
  1. 上傳詳情
  2. 新增
  3. 移除
  4. 發票 ID
發票和裝運詳情僅適用於「僅供參考」的客戶。如需更多資訊或啟用此欄位，請聯絡您的 ANZ 代表。
 Trade_Loan_-_Invoice_and_Shipping_Details.png
發票和裝運畫面
發票和裝運詳情畫面
發票和裝運詳情畫面提供提交每個受益人的發票和裝運詳情所需的強制性和額外輸入欄位。
欄位名稱 圖片
發票詳情
  1. 發票 ID
  2. 幣別 - 預先填入
  3. 金額
  4. 買方名稱
  5. 發行日期
  6. 發票到期日
 Inv___Ship_-_Invoice_Details.png
裝運詳情
  1. 貨物說明
  2. 裝貨國家
  3. 卸貨國家
  4. 船隻
  5. 承運人
  6. 採購訂單 ID
  7. 實際裝運日期
  8. 裝運條款 (Incoterm)
 Inv___Ship_-_Shipping_Details.png
買方使用者定義欄位
  1. 買方使用者定義標籤 1
  2. 買方使用者定義欄位 1
  3. 買方使用者定義標籤 2
  4. 買方使用者定義欄位 2
 Inv___Ship_-_Buyer_User_Defined.png
賣方使用者定義欄位
  1. 賣方使用者定義標籤 1
  2. 賣方使用者定義欄位 1
  3. 賣方使用者定義標籤 2
  4. 賣方使用者定義欄位 2
 Inv___Ship_-_Seller_User_Defined.png
FX 詳情
  1. 客戶參考編號
  2. 合約金額 (CCY)
  3. 匯率
  4. 使用金額 (CCY)
  5. 貸款等值 (CCY)
  6. 貸款幣別：幣別
  7. 支付：幣別
  8. 剩餘金額使用每日匯率
  9. FX 剩餘金額
  10. 每日匯率
FX 詳情僅在支付幣別和貸款幣別不同時顯示。
 Trade_Loan_-_FX_Details.png
貸款到期指示
  1. 到期時提供指示（預設）
  2. 扣款帳戶
    1. 本金扣款帳戶
    2. 利息扣款帳戶
    3. 費用扣款帳戶
  3. 我們將匯款至您的分行
 Trade_Loan_-_Loan_Maturity_Instructions.png

銀行指示

  1. 額外指示文字短語
  2. 額外指示文字
 Trade_Loan_-_Instructions_to_Bank.png
內部指示
  1. 內部指示文字

此處輸入的指示僅供內部使用，不會發送給銀行。

 Trade_Loan_-_Internal_Instructions.png
發行貿易貸款
建立新貿易貸款有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：點擊應用程式橫幅選單中的「新工具」，然後選擇「貿易貸款」
  • 方法 2：點擊應用程式橫幅選單中的「新工具」，然後選擇「選擇範本」
  • 方法 3：點擊應用程式橫幅選單中的「新工具」，然後選擇「從現有複製」
  • 方法 4：開啟之前的貿易貸款，然後點擊「複製工具」
  • 方法 5：點擊應用程式橫幅選單中的「交易」，然後選擇「待處理交易」或「歷史記錄」。從網格中選擇一個貿易貸款，然後點擊「複製選定」。

如需更多資訊，請參閱 如何建立工具。

步驟 操作

1

 如果需要，請輸入您的借款人參考編號。此參考編號將顯示在帳戶對帳單、通訊和報告中。

2

 輸入付款指示

新增付款指示有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：點擊「上傳指示」以上傳受益人付款檔案
  • 方法 2：點擊「新增」以手動輸入受益人付款指示
上傳指示
  • 貿易貸款不允許多次上傳付款指示以附加先前檔案上傳的結果。任何後續上傳的付款指示將覆蓋先前的檔案。
  • 一旦受益人付款指示已上傳且在授權並發送給銀行之前，您可以編輯該指示
步驟 操作
1 點擊「上傳指示」
2 點擊「選擇檔案」，然後搜尋並開啟您的受益人付款檔案
3 選擇付款檔案定義
4 點擊「上傳檔案」
結果：您將返回貿易貸款畫面，網格中已填入付款指示。
如需更多資訊，請參閱「發行貿易貸款」下的 管理付款指示。
新增
步驟 操作
1 點擊「新增」
2 選擇付款方式
以下付款方式可用並受國家/地區要求約束。一旦選擇，這將成為貿易貸款中所有後續受益人付款指示的預設方式。
  • RTGS
  • ACH/GIRO
  • 支付至其他 ANZ 帳戶
  • 跨境資金轉帳
3 選擇幣別
一旦選擇，這將成為貿易貸款中所有後續受益人付款指示的預設幣別。
4 輸入金額
5 如果需要，請輸入客戶參考編號
6 選擇費用
  • 我方
  • 受益人
  • 共同
7 如果需要，請輸入匯款通知的付款詳情
此資訊將顯示在透過電子郵件發送給受益人的付款通知中。
8 輸入受益人名稱
如果受益人名稱超過 35 個字元，請將其延伸至地址行 1。

新增受益人詳情有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

    • 方法 1：手動輸入受益人名稱、帳戶、地址、國家或地區
    • 方法 2：從下拉式清單中選擇受益人名稱
    • 方法 3：點擊搜尋圖示以從您的通訊錄中選擇受益人
9 如果未預先填入，請輸入帳號

對於「支付至其他 ANZ 帳戶」，帳戶應以下列格式載入：

ANZ 澳洲 (ANZBAU3MXXX)
AUD 帳戶：012345123456789
（6 位數 BSB 加 9 位數帳號）

外幣帳戶：123456CCY00001
其中 CCY 是您帳戶的幣別。

ANZ 紐西蘭 (ANZBNZ22XXX)
NZD 帳戶：121234123456712
（2 位數銀行代碼、4 位數分行、7 位數帳號加 2 位數後綴）

外幣帳戶：AAAAAACCY00（6 個字母）或 123456CCY00001
其中 CCY 是您帳戶的幣別。
10 如果未預先填入，請輸入完整地址
對於跨境資金轉帳付款，地址行 1 和 3 是強制性的。
11 如果需要，請輸入電子郵件收件人
如果您需要自動將付款通知透過電子郵件發送給受益人，請輸入電子郵件地址。
12 如果需要，請輸入指示編號
13 輸入受益銀行詳情

新增受益銀行詳情有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

    • 方法 1：手動輸入銀行/分行代碼
    • 方法 2：點擊搜尋圖示以從通訊錄中選擇受益銀行
結果：受益銀行名稱和地址將預先填入。
對於澳洲 RTGS 付款，請輸入銀行排序代碼/BSB。
14 如果需要，點擊「新增受益人」以將受益人詳情新增至您的通訊錄
15 如果需要，請輸入受益人發票詳情
16 點擊「儲存付款指示」
結果：您將返回貿易貸款畫面，網格中已填入付款指示。
如需更多資訊，請參閱「發行貿易貸款」下的 管理付款指示。

3

 要從清單中移除受益人，請選取受益人旁的核取方塊，然後點擊「移除」。總金額將重新計算。
4 選擇貸款開始日期
5 選擇貸款到期日
6 選擇幣別並輸入貸款金額（如果已知）
  • 如果 FX 交易在貸款提交前未預先安排，此欄位應為空白。
    • 如果使用 FX/交易合約，請在「貸款金額（如果已知）」欄位中輸入轉換後的金額
    • 如果使用每日匯率，請輸入名義金額以產生 FX 詳情部分
  • 可能會出現剩餘金額。當輸入 FX 詳情時，此欄位將在「驗證資料」後更新
結果：支付金額、貸款金額（根據牌價）和任何剩餘金額將預先填入。
7 如果需要，請選擇剩餘金額的扣款帳戶
8 選擇應付利息
  • 期末支付
  • 預付
9 選擇要扣除費用的帳戶
10 如果需要，請選擇要預付利息的扣款帳戶
11 選擇貸款類型
  • 預裝運貸款請求
  • 裝運後貸款請求
選擇後將向您顯示所需支援文件清單。
  • 預裝運文件要求以下任何兩份文件：採購訂單、銷售合約、預估發票
  • 裝運後文件要求商業發票（強制性）、銷售合約或運輸文件
如需更多資訊，請參閱「發行貿易貸款」下的 將文件附加到貿易貸款。
12 如果選擇預裝運，請選擇預計裝運日期

13

 輸入發票和裝運詳情
發票和裝運詳情僅適用於「僅供參考」的客戶。如需更多資訊或啟用此欄位，請聯絡您的 ANZ 代表。

新增發票詳情有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：點擊「上傳詳情」以上傳發票檔案
  • 方法 2：點擊「新增」以手動輸入發票詳情
上傳詳情
對於「僅供參考」的客戶，必須至少輸入一份發票。如需更多資訊，請諮詢您的貿易代表。
步驟 操作
1 點擊「上傳詳情」
2 點擊「選擇檔案」，然後搜尋並開啟您的發票檔案
3 選擇發票定義
4 點擊「上傳檔案」
結果：您將返回貿易貸款畫面，網格中已填入發票和裝運詳情。
如需更多資訊，請參閱「發行貿易貸款」下的 管理發票和裝運詳情。
新增
步驟 操作
1 點擊「新增」
2 輸入發票 ID
3 輸入金額
4 輸入發行日期和發票到期日
5 輸入買方名稱 / 賣方名稱

如果貿易貸款用於支付商品或服務，請載入發票上列出的賣方名稱。
如果貿易貸款由應收帳款支援，請載入發票上列出的買方名稱。
6 如果需要，請輸入裝運詳情
  • 貨物說明
  • 裝貨國家
  • 卸貨國家
  • 船隻
  • 承運人
  • 採購訂單 ID
  • 實際裝運日期
  • 裝運條款 (Incoterm)
7 如果需要，請輸入買方/賣方使用者定義欄位並由 ANZ 建議。
  • 使用者定義標籤 1
  • 使用者定義欄位 1
  • 使用者定義標籤 2
  • 使用者定義欄位 2
8 點擊「儲存」
結果：您將返回貿易貸款畫面，網格中已填入付款指示。
如需更多資訊，請參閱「發行貿易貸款」下的 管理發票和裝運詳情。
14 如果需要，請輸入 FX 詳情
  • FX 詳情僅在支付幣別和貸款幣別不同時顯示。
  • 貸款請求指示部分中的剩餘金額（如果有的話）將在「驗證資料」後重新計算。
  • 合約參考編號
  • 合約金額
  • 匯率
  • 已使用金額
  • 如果需要，勾選「剩餘金額使用每日匯率」
15 如果需要，請選擇貸款到期指示
  • 到期時提供指示（預設）
  • 扣款帳戶
    • 本金扣款帳戶
    • 利息扣款帳戶（期末支付）
    • 費用扣款帳戶
  • 我們將匯款至您的分行

16

如果需要，請輸入任何銀行指示以提供額外說明和指示，這些指示未包含在預定義的貿易貸款欄位中。

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入文字
  • 方法 2：如果可用，選擇一個短語

17

 如果需要，請輸入內部指示
此處輸入的指示僅供內部使用，不會發送給銀行。
將文件附加到貿易貸款
符合資格的使用者可以將支援文件附加到交易，例如預裝運和裝運後文件。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式從交易畫面內以電子方式發送給 ANZ。
每個文件的最大檔案大小不能超過 5MB，每個交易最多 20 個文件。檔案名稱必須少於 30 個字元。
要附加文件，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 點擊上下文面板選單中的「附加文件」
2 請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：選擇檔案
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加文件在上傳前顯示為圖示。 mceclip0.png
3 如果需要，請更新檔案名稱。檔案名稱必須少於 30 個字元。
4 輸入檔案的類別：
  • 商業發票
  • 銷售合約
  • 預估發票
  • 採購訂單
  • 運輸文件
5 點擊「上傳檔案」
結果：文件顯示在「附件」中。 Attach_Documents.png
您可以透過選擇文件名稱來檢視附加文件。或者，您可以透過選取文件核取方塊並點擊上下文面板選單中的「刪除文件」來刪除附加文件。
驗證貿易貸款
點擊上下文面板選單中的驗證資料以驗證資料輸入和附加支援文件。系統將驗證所有標有星號的必填欄位是否已完成。
顯示貸款摘要詳情，包括預計利息、貸款天數和淨融資金額。請參閱以下範例：
Loan_Summary_Details.png
訊息類型 說明
成功 資料已成功驗證，工作流程狀態已更新為「準備授權」。
結果：<工具編號> 已成功更新。儲存於 <時間>。 Ready_to_Authorise.png
錯誤 資料不成功，欄位需要注意。點擊錯誤訊息超連結以導航至受影響的欄位。

工作流程狀態將保持為「已開始」。

結果：範例：費用是必填項。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影響的欄位，然後再次點擊「驗證」。
警告 資料成功但提供警告以提醒您特定欄位。如果需要，請更新欄位並重新驗證。

工作流程狀態已更新為「準備授權」。
授權貿易貸款
點擊上下文面板選單中的授權以在交易畫面內批准處於準備授權或部分授權狀態的交易。您也可以 從「待處理交易」畫面授權交易。
請遵循以下適用於您的指示：
透過一次性密碼 (OTP) 授權
步驟 操作
1 按住您的 VASCO 安全裝置上的 < 箭頭和鎖定圖示
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 1 以顯示授權碼
4 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過簽名碼 (SIG) 授權
步驟 操作
1 按住您的 < 箭頭和鎖定圖示在您的 VASCO 安全裝置上
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 2 並輸入螢幕上的令牌碼
4 按 < 箭頭以顯示授權碼
5 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過推播通知授權
步驟 操作
1 點擊您行動裝置上的ANZ Digital Key 通知以啟動 ANZ Digital Key 應用程式
2 點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證。螢幕將顯示需要批准的請求詳情
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作
透過 QR Code 授權
步驟 操作
1 在 ANZ Digital Key 中點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證
2 點擊螢幕上的掃描 QR Code。

ANZ Digital Key 將切換到相機模式。使用相機掃描您桌上型電腦或筆記型電腦上的請求批准 QR Code。
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作。
管理付款指示
付款檔案定義
付款檔案必須與「參考資料」選單中「付款檔案定義」中配置的格式相符。「付款檔案定義」將定義您檔案的具體詳情，包括以下最低必填欄位：
  • 付款方式*
  • 扣款帳號*
  • 受益人名稱
  • 受益人帳號
  • 受益銀行/分行代碼
  • 付款幣別*
  • 付款金額
*付款方式、扣款帳號和付款幣別在整個檔案中必須保持一致。如需更多資訊，請參閱 貿易貸款檔案格式指南。
付款指示網格
手動輸入或透過檔案上傳受益人付款指示後，受益人將顯示在網格中。
Payment_Instructions_-_Grid.png
您可以透過選擇搜尋條件並輸入受益人帳號、銀行代碼、銀行名稱、受益人名稱、客戶參考編號以及發票詳情行或付款金額來搜尋受益人。
Payment_Instructions_-_Search.png
點擊網格中的受益人以檢視付款詳情指示。
  • 如果您已編輯詳情，請點擊「儲存付款指示」
  • 點擊「關閉」以返回貿易貸款畫面
Payment_Instructions_-_Beneficiary_Summary.png
網格顯示每個受益人付款指示的驗證狀態。選取受益人名稱旁的圖示以檢視日誌或檢閱警告或錯誤訊息。
圖示 驗證說明

Validation_-_Success.png

 受益人付款指示已成功輸入或上傳。

範例日誌：

Pay_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 受益人付款指示存在潛在問題。

Validation_-_Error.png

 受益人付款指示在上傳時出現錯誤，需要修復。

範例日誌：

Pay_Instr_-_Log_Error.png
管理發票和裝運詳情
發票檔案定義
發票檔案必須與「參考資料」選單中「發票定義」中配置的格式相符。「發票定義」將定義您檔案的具體詳情，包括以下最低必填欄位：
  • 發票 ID
  • 發行日期
  • 到期日
  • 幣別
  • 金額
  • 買方/賣方 ID 或名稱
如需更多資訊，請參閱 貿易貸款檔案格式指南。
發票和裝運詳情網格
手動輸入或透過檔案上傳發票詳情後，發票將顯示在網格中。
Invoice_Details_-_GRid.png
您可以透過選擇搜尋條件並輸入發票 ID 來搜尋發票。
Invoice_Details_-_Search.png
點擊網格中的發票 ID 以檢視發票詳情。
  • 如果您已編輯詳情，請點擊「儲存」
  • 點擊「關閉」以返回貿易貸款畫面
Invoice_Details_-_Invoice_Summary.png
網格顯示每個發票詳情的驗證狀態。選取發票 ID 旁的圖示以檢視日誌或檢閱警告或錯誤訊息。
圖示 驗證說明
Validation_-_Success.png 發票和裝運詳情已成功輸入或上傳。

範例日誌：

Inv_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 發票和裝運詳情存在潛在問題。
Validation_-_Error.png 發票和裝運詳情在上傳時出現錯誤，需要修復。

範例日誌：

Inv_Instr_-_Log_Error.png
貿易貸款展期
貿易貸款展期請求允許您請求延長您未償貿易貸款的原始到期日。應計利息和費用仍將在原始到期日支付；但是，您可以請求本金、部分本金或本金和利息在未來日期到期。如果銀行接受展期，將為展期金額發行新的貿易貸款工具，並連結到原始貿易貸款工具。
貿易貸款展期畫面
貿易貸款展期畫面提供提交貿易貸款展期請求所需的強制性和額外輸入欄位。
欄位名稱 圖片
貸款摘要
  1. 金額
  2. 貸款開始日期
  3. 到期日
  4. 貸款條款
  5. 其他方
 Rollover_Loan_summary.png
展期指示
  1. 我方參考編號
  2. 以融資幣別展期
  3. 展期金額
    1. 全額
    2. 使用所示付款詳情支付部分金額
    3. 付款金額
    4. 融資剩餘餘額
  4. 融資條款
    1. 融資 x 天
    2. 在固定到期日
 Rollover_instructions.png
付款詳情
  1. 在日期上應用付款
  2. 帳戶
    1. 本金扣款帳戶
    2. 利息扣款帳戶
    3. 費用扣款帳戶
  3. 我們已將資金匯至您的分行
 Rollover_payment_details.png

額外指示

  1. 額外指示文字短語
  2. 額外指示文字
 Rollover_additional_instructions.png
外匯匯率詳情
  1. 使用每日匯率
  2. 使用 FX 合約
    1. FX 合約編號
    2. 幣別
    3. 匯率
 Rollover_FX_details.png
其他 FX 指示
  1. 其他 FX 指示文字短語
  2. 其他 FX 指示文字
 Rollover_FX_instructions.png
發行貿易貸款展期請求
建立貿易貸款展期請求有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：點擊應用程式橫幅選單中的「交易」，然後選擇「請求展期」
    • 搜尋並選擇要提交展期請求的貿易貸款
  • 方法 2：開啟一個活躍的貿易貸款，然後點擊「請求展期」

如需更多資訊，請參閱 如何建立工具。

步驟 操作
1 如果需要，請輸入您的參考編號。此參考編號將顯示在您的報告和帳戶對帳單中。
2 輸入展期指示

請從以下結算指示中選擇一種：

  • 方法 1：全額展期
  • 方法 2：部分金額展期
    • 輸入貸款幣別的付款金額並為剩餘餘額提供融資
3 輸入融資條款

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：融資 xx 天
  • 方法 2：在固定到期日融資
4 輸入付款日期
5 輸入付款詳情

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：扣款帳戶指示
    • 選擇本金扣款帳戶
    • 選擇利息扣款帳戶
    • 選擇費用扣款帳戶
  • 方法 2：匯款至銀行
6 如果需要，請為您的展期請求輸入其他額外指示
7 如果需要，請輸入您的外匯匯率詳情

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：使用每日匯率
  • 方法 2：使用 FX 合約
    • 輸入 FX 合約編號
    • 輸入幣別
    • 輸入匯率
  • 方法 3：其他 FX 指示
    • 選擇一個短語或手動輸入指示
將文件附加到貿易貸款展期請求
符合資格的使用者可以將支援文件附加到交易。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式從交易畫面內以電子方式發送給 ANZ。
每個文件的最大檔案大小不能超過 5MB，每個交易最多 20 個文件。檔案名稱必須少於 30 個字元。
要附加文件，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 點擊上下文面板選單中的「附加文件」
2 請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：選擇檔案
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加文件在上傳前顯示為圖示。 mceclip0.png
3 如果需要，請更新檔案名稱。檔案名稱必須少於 30 個字元。
4 輸入檔案的類別：
  • 商業發票
  • 銷售合約
  • 預估發票
  • 採購訂單
  • 運輸文件
5 點擊「上傳檔案」
結果：文件顯示在「附件」中。 Attach_Documents.png
您可以透過選擇文件名稱來檢視附加文件。或者，您可以透過選取文件核取方塊並點擊上下文面板選單中的「刪除文件」來刪除附加文件。
驗證貿易貸款展期請求
點擊上下文面板選單中的驗證資料以驗證資料輸入和附加支援文件。系統將驗證所有標有星號的必填欄位是否已完成。
訊息類型 說明
成功 資料已成功驗證，工作流程狀態已更新為「準備授權」。
結果：<工具編號> 已成功更新。儲存於 <時間>。 Ready_to_Authorise.png
錯誤 資料不成功，欄位需要注意。點擊錯誤訊息超連結以導航至受影響的欄位。

工作流程狀態將保持為「已開始」。

結果：範例：費用是必填項。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影響的欄位，然後再次點擊「驗證」。
警告 資料成功但提供警告以提醒您特定欄位。如果需要，請更新欄位並重新驗證。

工作流程狀態已更新為「準備授權」。
授權貿易貸款展期請求
點擊上下文面板選單中的授權以在交易畫面內批准處於準備授權或部分授權狀態的交易。您也可以 從「待處理交易」畫面授權交易。
請遵循以下適用於您的指示：
透過一次性密碼 (OTP) 授權
步驟 操作
1 按住您的 < 箭頭和鎖定圖示在您的 VASCO 安全裝置上
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 1 以顯示授權碼
4 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過簽名碼 (SIG) 授權
步驟 操作
1 按住您的 < 箭頭和鎖定圖示在您的 VASCO 安全裝置上
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 2 並輸入螢幕上的令牌碼
4 按 < 箭頭以顯示授權碼
5 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過推播通知授權
步驟 操作
1 點擊您行動裝置上的ANZ Digital Key 通知以啟動 ANZ Digital Key 應用程式
2 點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證。螢幕將顯示需要批准的請求詳情
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作
透過 QR Code 授權
步驟 操作
1 在 ANZ Digital Key 中點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證
2 點擊螢幕上的掃描 QR Code。

ANZ Digital Key 將切換到相機模式。使用相機掃描您桌上型電腦或筆記型電腦上的請求批准 QR Code。
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作。
貿易貸款結算指示
貿易貸款結算指示允許您提交貿易貸款的展期或付款指示。應計利息和費用將在到期日支付。
貿易貸款結算指示畫面
貿易貸款結算指示畫面提供提交貿易貸款結算請求所需的強制性和額外輸入欄位。
欄位名稱 圖片
貸款摘要
  1. 金額
  2. 貸款開始日期
  3. 到期日
  4. 貸款條款
  5. 其他方
 Rollover_Loan_summary.png
結算指示
  1. 我方參考編號
  2. 使用所示付款詳情支付全額
  3. 以融資幣別展期
  4. 展期金額
    1. 全額
    2. 使用所示付款詳情支付部分金額
    3. 付款金額
    4. 融資剩餘餘額
  5. 融資條款
    1. 融資 x 天
    2. 在固定到期日
 Settlement_Instructions.png
付款詳情
  1. 在日期上應用付款
  2. 帳戶
    1. 本金扣款帳戶
    2. 利息扣款帳戶
    3. 費用扣款帳戶
  3. 我們已將資金匯至您的分行
 Rollover_payment_details.png

額外指示

  1. 額外指示文字短語
  2. 額外指示文字
 Rollover_additional_instructions.png
外匯匯率詳情
  1. 使用每日匯率
  2. 使用 FX 合約
    1. FX 合約編號
    2. 幣別
    3. 匯率
 Rollover_FX_details.png
其他 FX 指示
  1. 其他 FX 指示文字短語
  2. 其他 FX 指示文字
 Rollover_FX_instructions.png
發行貿易貸款結算指示
建立貿易貸款結算指示有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：點擊應用程式橫幅選單中的「交易」，然後選擇「建立結算指示」
    • 搜尋並選擇要提交結算指示的貿易貸款
  • 方法 2：開啟一個活躍的貿易貸款，然後點擊「建立結算指示」

如需更多資訊，請參閱 如何建立工具。

步驟 操作
1 如果需要，請輸入您的參考編號。此參考編號將顯示在您的報告和帳戶對帳單中。
2 輸入結算指示

請從以下結算指示中選擇一種：

  • 方法 1：支付全額
  • 方法 2：全額展期
  • 方法 3：部分金額展期
    • 輸入貸款幣別的付款金額並為剩餘餘額提供融資
3 輸入融資條款

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：融資 xx 天
  • 方法 2：在固定到期日融資
4 輸入付款日期
5 輸入付款詳情

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：扣款帳戶指示
    • 選擇本金扣款帳戶
    • 選擇利息扣款帳戶
    • 選擇費用扣款帳戶
  • 方法 2：匯款至銀行
6 如果需要，請為您的結算請求輸入其他額外指示
7 如果需要，請輸入您的外匯匯率詳情

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：使用每日匯率
  • 方法 2：使用 FX 合約
    • 輸入 FX 合約編號
    • 輸入幣別
    • 輸入匯率
  • 方法 3：其他 FX 指示
    • 選擇一個短語或手動輸入指示
將文件附加到貿易貸款結算指示
符合資格的使用者可以將支援文件附加到交易。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式從交易畫面內以電子方式發送給 ANZ。
每個文件的最大檔案大小不能超過 5MB，每個交易最多 20 個文件。檔案名稱必須少於 30 個字元。
要附加文件，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 點擊上下文面板選單中的「附加文件」
2 請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：選擇檔案
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加文件在上傳前顯示為圖示。 mceclip0.png
3 如果需要，請更新檔案名稱。檔案名稱必須少於 30 個字元。
4 輸入檔案的類別：
  • 商業發票
  • 銷售合約
  • 預估發票
  • 採購訂單
  • 運輸文件
4 點擊「上傳檔案」
結果：文件顯示在「附件」中。 Attach_Documents.png
您可以透過選擇文件名稱來檢視附加文件。或者，您可以透過選取文件核取方塊並點擊上下文面板選單中的「刪除文件」來刪除附加文件。
驗證貿易貸款結算指示
點擊上下文面板選單中的驗證資料以驗證資料輸入和附加支援文件。系統將驗證所有標有星號的必填欄位是否已完成。
訊息類型 說明
成功 資料已成功驗證，工作流程狀態已更新為「準備授權」。
結果：<工具編號> 已成功更新。儲存於 <時間>。 Ready_to_Authorise.png
錯誤 資料不成功，欄位需要注意。點擊錯誤訊息超連結以導航至受影響的欄位。

工作流程狀態將保持為「已開始」。

結果：範例：費用是必填項。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影響的欄位，然後再次點擊「驗證」。
警告 資料成功但提供警告以提醒您特定欄位。如果需要，請更新欄位並重新驗證。

工作流程狀態已更新為「準備授權」。
授權貿易貸款結算指示
點擊上下文面板選單中的授權以在交易畫面內批准處於準備授權或部分授權狀態的交易。您也可以 從「待處理交易」畫面授權交易。
請遵循以下適用於您的指示：
透過一次性密碼 (OTP) 授權
步驟 操作
1 按住您的 < 箭頭和鎖定圖示在您的 VASCO 安全裝置上
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 1 以顯示授權碼
4 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過簽名碼 (SIG) 授權
步驟 操作
1 按住您的 < 箭頭和鎖定圖示在您的 VASCO 安全裝置上
2 輸入您的 6 位數 PIN
3 在您的裝置上按 2 並輸入螢幕上的令牌碼
4 按 < 箭頭以顯示授權碼
5 輸入您的授權碼，然後點擊「批准」
結果：確認訊息確認交易已批准。
  • 如果交易需要額外批准，交易狀態將變更為部分授權，並保持此狀態直到獲得所有批准。
  • 如果這是最終批准，交易狀態將變更為已授權。
  • 如果批准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗。
透過推播通知授權
步驟 操作
1 點擊您行動裝置上的ANZ Digital Key 通知以啟動 ANZ Digital Key 應用程式
2 點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證。螢幕將顯示需要批准的請求詳情
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作
透過 QR Code 授權
步驟 操作
1 在 ANZ Digital Key 中點擊登入並透過輸入您的 PIN、Face ID 或指紋 ID 進行存取驗證
2 點擊螢幕上的掃描 QR Code。

ANZ Digital Key 將切換到相機模式。使用相機掃描您桌上型電腦或筆記型電腦上的請求批准 QR Code。
3 檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳情，然後點擊接受或拒絕請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作。
貿易貸款追蹤器
預裝運追蹤器
對於預裝運貿易貸款，您將在每個預計裝運日期後 15 天收到一封郵件訊息。此追蹤器請求與預裝運貸款相關的支援資訊。
步驟 操作
1 點擊應用程式橫幅中的「郵件訊息」
2 點擊網格中的「建立追蹤器：<工具編號>」
3

點擊「預裝運文件追蹤器」連結以確定所需文件

Pre-Shipment_Document_Tracer.png
4 點擊上下文面板選單中的「回覆銀行」
5 點擊上下文面板選單中的「附加文件」
6 請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：選擇檔案
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加文件在上傳前顯示為圖示。 mceclip0.png
7 如果需要，請更新檔案名稱。檔案名稱必須少於 30 個字元。
8 輸入檔案的類別：
  • 商業發票
  • 銷售合約
  • 預估發票
  • 採購訂單
  • 運輸文件
9 點擊「上傳檔案」
結果：文件顯示在「附件」中。 Pre-Shipment_Attach_Doc.png
您可以透過選擇文件名稱來檢視附加文件。或者，您可以透過選取文件核取方塊並點擊上下文面板選單中的「刪除文件」來刪除附加文件。
10 如果需要，請在「訊息」欄位中輸入額外資訊
11 點擊上下文面板選單中的「發送至銀行」
結果：文件已發送至銀行。 Send_tracer_documents.png
如果追蹤器未被處理，將發送後續追蹤器以請求提供支援文件。
額外文件追蹤器
額外文件追蹤器是為具有隨機抽樣要求的客戶生成的，作為其貿易貸款設施條款和條件的一部分。額外追蹤器將為需要審查補充文件的貿易貸款和/或發票建立。
步驟 操作
1 點擊應用程式橫幅中的「郵件訊息」
2 點擊網格中的「貿易貸款額外文件：<工具編號>」
3 點擊「額外文件請求」連結以確定所需文件
4 點擊上下文面板選單中的「回覆銀行」
5 點擊上下文面板選單中的「附加文件」
6 請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：選擇檔案
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加文件在上傳前顯示為圖示。 mceclip0.png
7 如果需要，請更新檔案名稱。檔案名稱必須少於 30 個字元。
8 輸入檔案的類別：
  • 商業發票
  • 銷售合約
  • 預估發票
  • 採購訂單
  • 運輸文件
9 點擊「上傳檔案」
結果：文件顯示在「附件」中。 Pre-Shipment_Attach_Doc.png
您可以透過選擇文件名稱來檢視附加文件。或者，您可以透過選取文件核取方塊並點擊上下文面板選單中的「刪除文件」來刪除附加文件。
10 如果需要，請在「訊息」欄位中輸入額外資訊
11 點擊上下文面板選單中的「發送至銀行」
結果：文件已發送至銀行。 Send_tracer_documents.png
如果追蹤器未被處理，將發送後續追蹤器以請求提供支援文件。
貿易貸款檔案格式指南
以下 PDF 檔案格式指南包含貿易貸款付款和發票詳情的規格：
管理貿易貸款
檢視貿易貸款交易
符合資格的使用者可以檢視螢幕上輸入的交易詳情。您也可以透過貿易貸款報告檢視交易詳情。如需更多資訊，請參閱 ANZ Transactive Trade 中的貿易貸款報告。要檢視交易，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 檢視貿易貸款交易有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：從您的主畫面儀表板，搜尋並點擊網格中的交易
  • 方法 2：點擊應用程式橫幅選單中的「交易」>「待處理交易」或「已授權交易」，然後點擊網格中的交易
  • 方法 3：點擊應用程式橫幅選單中的「交易」>「歷史記錄」，然後點擊 + 以展開工具，並點擊交易
對於「銀行已處理」的交易，點擊上下文面板選單中的「檢視輸入條款」。
2 點擊上下文面板選單中的「關閉」
檢視貿易貸款工具
當前條款摘要提供工具的概覽，包括相關交易和交易日誌。從「待處理交易」、「已授權交易」或「歷史記錄」畫面中的網格中點擊工具 ID。
顯示的詳情與交易的 工具類型和 狀態相關。
摘要
摘要提供工具的高級概覽，包括任何已處理的展期或付款。
Current_Terms_Summary.png
欄位 說明
建立結算指示 建立付款清算指示
請求展期 請求延長貿易貸款
建立訊息 建立與工具相關聯的 郵件訊息。
關閉 關閉工具摘要畫面。
工具金額 工具幣別和金額，包括任何付款。
可用金額 可用幣別和金額，包括任何付款。
等值金額 等值基礎幣別和金額。
參考編號 申請人參考編號。
貸款開始日期 貸款計算開始日期。
到期日 貸款計算結束日期。
貸款條款 貸款期限，例如，固定到期日，從發票起 30、60、90 天等。
借款人 借款人姓名和地址。
交易
交易提供與主要工具連結的所有相關交易清單。如需更多資訊，請參閱貿易貸款交易類型。點擊交易以檢視輸入的條款。
Summary_Transactions.png
欄位 說明
交易狀態日期 交易狀態上次更新的日期。
交易 交易類型。
CCY 交易幣別。
金額 交易金額。
狀態 工作流程狀態。
下載條款 不適用。
參考編號 相關工具 ID。
時間工具 期限工具 ID。
交易日誌
交易日誌提供所選相關交易的稽核追蹤。
Summary_Transaction_Log.png
欄位 說明
日期和時間 更新操作的日期和時間。
操作 交易工作流程操作。
使用者 執行操作的使用者 ID 和全名。
面板級別 使用者的面板級別。
狀態 工作流程狀態。
郵件
郵件提供與交易相關的任何郵件訊息清單。
mceclip3.png <td style="width: 74.1429%; height: 2
欄位 說明
日期和時間 收到或回覆郵件訊息的日期和時間。
主旨 郵件訊息的主旨。
指派給 訊息指派給的使用者。
狀態