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创建直接录入付款（澳大利亚）

适用地区：本文适用于在澳大利亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
如发现可疑活动，请通过联系我们向 ANZ 客户保护团队举报。
关于 Direct Entry 付款

什么是 Direct Entry 付款

澳大利亚国内 Direct Entry (DE) 付款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的澳大利亚本地 AUD 账户转账至收款人的澳大利亚本地 AUD 账户。Direct Entry 付款按批次提交。 

Direct Entry 付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非工作日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个工作日
  • 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、公共节假日、银行假日）或币种假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
  • 可选择最多 120 天内的未来起息日
  • Direct Entry 付款的截止时间为 18:00 - 19:30* AEST/ADST
  • 付款币种和借记币种仅限 AUD
  • 最高付款金额为 $99,999,999.99
  • 一个批次中的最大付款指令数为 100,000 笔

谁可以创建 Direct Entry 付款？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 Direct Entry 付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
    • 管理付款 - 导入付款
  • 国内工资付款选项仅在您拥有薪资用户权限时才可查看并执行操作。
  • 选择“保密数据组”选项时，仅有权访问 Confidential Data Group 的用户才能查看并对付款执行操作。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入界面
国内付款界面

下图是国内付款界面的示例，包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考编号、Direct Entry User ID 以及收款人详细信息等字段。

  • 截止时间（位于起息日附近）根据发起管辖区和付款币种显示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（位于起息日附近）根据您的用户个人资料和偏好设置进行显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将按付款时区显示截止时间。
DE Create Domestic Payment TG2.0.png
收款人付款详情界面

下图是收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、存入参考编号、交易代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
 

DE Beneficary Payment Details sccreen TG2.0.png
收款人详情界面
下图是收款人详情界面的示例，包含收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
Beneficiary Details - Direct Entry.png

创建澳大利亚 Direct Entry 国内付款视频

创建 Direct Entry 付款

在“付款”菜单中，有多种方式可以使用 Direct Entry 付款方式类型创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件 - ABA 或 CSV
  4. 点击“创建付款”>使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建
2

如有需要，选择出资账户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国内付款或国内工资付款
4 如有需要，选择将从中付款的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户
6 选择 Direct Entry 付款方式
7 起息日将默认为当前工作日。
如有需要，可选择最多 120 天内的未来起息日。
8 如有需要，通过输入小时和分钟设置放行时间
9 输入最多 16 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中
10 输入最多 18 个字符的付款参考编号，该编号将显示在出资账户的附言和付款报告中
11 输入最多 40 个字符的对账单附言，该附言将显示在您的借记账户对账单上
12 选择 Direct Entry User ID
13 如有需要，选择保密数据组
14
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 说明
添加 向付款指令添加单个收款人详情。
移除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
批次默认值 更新 Direct Entry 付款的批次默认值，包括随后添加的每个收款人的追踪账户、交易代码和汇款人姓名。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。


点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人
2 输入收款人的 6 位 BSB（Bank State Branch）号码，无需空格或连字符。
3 输入收款人账号，无需空格或连字符。
4

输入收款人姓名。

验证收款人详情

  1. 点击验证收款人详情

    结果：“验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人验证结果。有关所有收款人确认结果，请参阅 Confirmation of Payee。
  2. 点击继续以使用新收款人详情，或
  3. 点击取消以更新收款人账户名和账户并重新验证。
5 如有需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知。
6 如有需要，勾选“将此收款人添加到通讯录”。
7 点击继续
8 如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续执行后续步骤。
15 如有需要，如果客户参考编号与预填的付款参考编号不同，可输入最多 18 个字符的客户参考编号
16 输入收款人付款金额
17

如有需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名
2 添加或编辑付款金额
3 添加或编辑存入参考编号
4 添加或编辑汇款人姓名
默认显示借记账户简称，但可进行修改，最多 16 个字符，将显示在收款人的对账单附言中。
5 如有需要，选择预扣税标志
6 如有需要，输入预扣税账户
7

选择交易代码

  • 50 - 普通付款
  • 53 - 薪资
  • 54 - 养老金
  • 56 - 股息
  • 57 - 公司债券利息
8 添加或编辑追踪账户
9 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中
10 如有需要，输入最多 80 x 60 行的发票详情，该详情将显示在收款人通知和付款详情报告中
11 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知并输入电子邮件地址。
收款人通知样本请参阅付款报告类型。
10 点击保存
18

您是否希望稍后继续处理此付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出付款并返回当前付款界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
19 点击审核并提交
20

点击提交
 

结果：付款已提交，等待审批。
错误和提醒

“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段和具体验证而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

DE error .png

收款人提醒通知：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Error beneficiary orange triangle TG2.0.png

收款人付款详情界面中的错误和提醒：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Error Beneficiary Payment Details.png

后续步骤

付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款保存为模板 - 在模板菜单中查看。使用付款模板。
  • 查看此付款处于待审批状态
  • 点击确定以关闭付款并返回当前付款界面

付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：

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