完整详情请参阅 按地区划分的功能。
关于用户权限
用户被分配了概述其任务的角色，例如批准国内付款。每个角色都有权限设置，决定了其适用的部门以及用户可以访问的具体属性，例如选择付款账户。
“属性”是指账户、贷款、定期存款、计费实体、机密数据组、审批自由裁量权、付款用途（标准或工资单）或合同。
要查看更多设置，请在“用户权限”屏幕中单击设置图标。
用户权限屏幕
每个可用的产品系列都有自己的角色，可以分配给用户。以下示例显示了在多个产品系列中拥有多个角色的用户。
该用户具有以下角色：
- 贷款的贷款报告 (Loans Reporting)
- 服务申请 - 查看 (Service Requests - View)（仅限版本 1.0）
- 独立部门下商业卡的报告专员 (Reporting Officer)
- 资金管理的所有权利 (All Entitlements)，使用户能够访问付款、收款、余额和交易报告以及定期存款报告，以及付款与交易服务申请（仅限版本 2.0）
- 两个管理角色：
- 客户管理员 (Customer Admin)：可以管理除拥有商业卡角色的用户之外的所有用户的用户权限
- 用户管理 (User Administration)：可以管理拥有商业卡角色的用户的用户权限
用户角色和权限设置
- 所有拥有管理角色的用户都需要安全设备
- 管理角色由 ANZ 分配给用户，且该用户由 ANZ 管理
- 如果您的组织同时拥有资金管理和商业卡，您的管理员需要拥有一个资金管理管理角色以及一个商业卡管理角色，才能查看和管理所有用户
- 商业卡用户管理员只能管理其计费实体权限等于或大于该用户的商业卡用户
- 有关管理员可以执行的任务的更多信息，请参阅 管理员职责
| 角色 | 产品系列 | 创建用户 | 用户管理 (User Mgmt) | 角色管理 (Role Mgmt) | 账户管理 (Account Mgmt) | 其他设置 | 下载报告 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Customer Admin | Customer Administration | ||||||
| Division Admin | Customer Administration | 仅限查看 | 仅限查看 | 仅限查看 | |||
| Authorised Signatory | Commercial Cards | ||||||
| User Administrator | Commercial Cards |
服务申请访问权限
角色 |
产品系列 |
数字渠道服务申请 |
|
查看 |
管理 |
||
| Customer Admin | Customer Administration |
|
|
*仅在用户至少拥有 1 个服务申请角色时可用。
| 角色 | 产品系列 | 数字渠道服务申请* | 账户与法律实体服务申请* | 上传文件服务申请* | |||
| 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | ||
| Customer Admin | Customer Administration | ||||||
*访问权限将取决于服务申请权限设置。
服务申请权限设置
- 仅当您使用服务申请版本 2.0 时，服务申请权限设置才可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务申请版本常见问题解答。
- 服务申请权限设置显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您的组织注册了哪些产品而有所不同。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 |
如果选择是，用户可以访问以下服务申请。
如果选择否，用户将无法访问数字渠道服务申请或数字渠道类别中的上传文件服务申请。 |
| 管理账户与法律实体 |
详细说明用户可以访问哪些法律实体和/或账户，以进行“账户与法律实体 > 管理账户与法律实体”服务申请。 注意：如果用户具有“全部”或“已选择”访问权限，他们可以访问“账户与法律实体”类别中的所有上传文件服务申请。
如果用户具有全部访问权限，他们可以访问为服务申请注册的所有法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户具有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户具有无访问权限，他们将无法访问“管理账户与法律实体”服务申请。 |
| 管理对账单与银行数据直连 |
详细说明用户可以访问哪些法律实体和/或账户，以进行“账户与法律实体 > 管理对账单与银行数据直连”服务申请。 注意：如果用户具有“全部”或“已选择”访问权限，他们可以访问“账户与法律实体”类别中的所有上传文件服务申请。 如果用户具有全部访问权限，他们可以访问为服务申请注册的所有法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户具有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户具有无访问权限，他们将无法访问“管理对账单与银行数据直连”服务申请。 |
*仅当您使用服务申请版本 2.0 时，服务申请才在资金管理角色中可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务申请版本常见问题解答。
- 用户可以被分配一个或多个资金管理角色
- 以下用户需要安全设备：
- 查看在香港、印度、印度尼西亚、菲律宾、新加坡、台湾和越南开立的账户或定期存款的用户；
- 在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南创建付款的用户；
- 作为最终付款或直接借记批准人的用户；
- 批准服务申请的用户；或
- 获取跨货币转账和国际付款汇率的用户。
- 有六个资金管理系统角色可以分配给用户。如果需要，可以创建自定义角色，结合付款、收款、余额和交易报告、定期存款报告和服务申请的权限。有关更多信息，请参阅 创建角色。
- 如果拥有资金管理角色的用户由公司管理，则他们由客户管理员或部门管理员管理
合并付款、收款、报告和服务申请系统角色
| 权限 | 角色 | |||||
| 所有权利 (All Entitlements) | 批准 (Approve) | 创建 (Create) | 创建与批准（非本人）(Create & Approve (Not Own)) | 报告 (Reporting) | 仅限查看 (View Only) | |
|
报告 | ||||||
| 余额和交易报告 - 查看和下载账户信息 |
|
|||||
|
定期存款管理 | ||||||
| 报告 - 查看和下载存款信息 |
|
|||||
|
付款管理 | ||||||
| 查看 |
|
|||||
| 向临时收款人付款（包括编辑、删除、撤回、重新提交、停止和复制付款的能力） | ||||||
| 使用已批准的模板或收款人付款（包括编辑、删除、撤回、重新提交、停止和复制付款的能力） |
|
|||||
| 文件导入 | ||||||
| 获取汇率 / 交易 | ||||||
| 批准 |
|
|||||
| 允许自我批准 |
|
|
||||
|
收款管理 | ||||||
| 查看 |
|
|
||||
| 向临时付款人请求扣款（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接借记请求的能力） |
|
|
||||
| 使用已批准的模板或付款人请求扣款（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接借记请求的能力） |
|
|||||
| 文件导入 |
|
|
||||
|
管理
|
||||||
| 批准 |
|
|
||||
| 允许自我批准 |
|
|
||||
|
模板管理 | ||||||
| 查看 |
|
|
||||
| 管理（包括编辑、删除、撤回和复制模板的能力） |
|
|||||
| 批准 |
|
|
||||
| 允许自我批准 |
|
|
||||
|
收款人与付款人管理 | ||||||
| 查看 |
|
|||||
| 管理（包括编辑、删除收款人和付款人的能力） |
|
|
||||
| 批准 |
|
|
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| 允许自我批准 |
|
|
|
|
||
|
服务申请
提供对以下“付款与交易”服务申请类别的访问权限：
| ||||||
| 查看 |
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|
|
|||
| 管理（包括在适用情况下取消、提供更多信息或重新打开服务申请的能力） |
|
|
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| 批准 |
|
|
||||
| 允许自我批准 |
|
|||||
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 账户访问权限 |
详细说明用户针对以下每种付款类型可以访问的账户：
如果用户对某种付款类型具有全部账户访问权限，他们可以访问所有已注册的账户以及未来注册的任何账户。 如果用户对某种付款类型具有已选择账户访问权限，他们可以访问一个或多个账户或一个或多个账户组。 如果用户对某种付款类型具有无账户访问权限，他们将无法访问该付款类型。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 付款用途 |
如果选择标准，用户可以访问以下标准付款类型：
如果选择工资单，用户可以访问国内工资付款。此功能允许您将模板和付款标记为“工资”，并且只有拥有此权限的用户才能访问这些模板和付款。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 机密数据组 |
仅适用于澳大利亚和新西兰付款。
与国内工资付款相比，机密数据组使您能够以更复杂的方式限制对模板和付款的访问。用户可以被授权访问一个或多个机密数据组，然后可以将模板或付款标记到机密数据组。只有有权访问特定机密数据组的用户才能查看和操作标记有该组的模板和付款。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 审批自由裁量权 |
详细说明用户有权批准的付款自由裁量权限制。这些可以是：
默认情况下，审批自由裁量权根据下表进行设置：
如果多个角色为某种付款类型设置了冲突的审批自由裁量权数值，将适用最低的审批自由裁量权数值。
|
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 报告 - 账户 |
详细说明用户可以访问以查看和生成报告的账户：
|
| 定期存款管理 |
详细说明用户可以访问以查看和生成报告的定期存款：
|
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AU Domestic (Direct Debit) |
详细说明用户可以访问以进行澳大利亚直接借记的账户：
|
||||||||||||
| NZ Domestic (Direct Debit) |
详细说明用户可以访问以进行新西兰直接借记的账户：
|
||||||||||||
| PayID Management |
详细说明用户可以访问以进行 PayID 管理的账户：
|
||||||||||||
| Alias Management |
详细说明用户可以访问以进行别名管理的账户：
|
||||||||||||
| 审批自由裁量权 |
详细说明用户有权批准的直接借记自由裁量权限制。这些可以是：
默认情况下，审批自由裁量权根据下表进行设置：
|
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您的组织注册了哪些产品而有所不同
- 要查看所有服务申请，请参阅 服务申请类型
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 一般咨询 |
详细说明用户可以访问以进行一般咨询服务申请的账户：
|
| 追踪付款与交易 |
详细说明用户可以访问以进行追踪付款与交易服务申请的账户：
|
| 调查付款与交易 |
详细说明用户可以访问以进行调查付款与交易服务申请的账户：
|
| 订购凭证簿 |
详细说明用户可以访问以进行订购凭证簿服务申请的账户：
|
| 管理定期/自动付款 |
详细说明用户可以访问以进行管理定期/自动付款服务申请 of 账户：
|
| 上传文件 | 在“上传文件”菜单中，为用户提供对“付款与交易”类别中申请的访问权限。 |
- 用户可以被分配一个或多个服务申请角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive - Global 站点至少有两名用户被分配“委派 (Appoint)”、“授权人 (Authorised Person)”和“交易 (Transact)”角色。
- 采用双重和三重管理员模式的 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名具有“交易”角色的用户来批准“付款与交易”服务申请中的任何适用申请，以及两名具有“委派”角色的用户来批准“账户与法律实体”服务申请中的任何适用申请。
- 所有 ANZ Transactive - Global 站点都需要两名具有“授权人”角色的用户来批准“数字渠道”服务申请中的任何适用申请。
- 公司管理的角色可以由客户管理员针对公司和 ANZ 管理的用户进行管理。ANZ 管理的角色必须由 ANZ 管理
| 角色 | 查看服务申请 | 管理服务申请 | 批准服务申请 | 需要安全设备 | 该角色可以访问的服务申请 | 管理者 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Service Request - View |
Payments & Transactions Accounts & Legal Entities Upload Documents |
公司管理 (Company Managed) | ||||
| Service Request - Create |
Payments & Transactions Accounts & Legal Entities Upload Documents |
公司管理 (Company Managed) | ||||
| Service Request - Transact |
仅限付款与交易服务申请 |
Payments & Transactions Accounts & Legal Entities Upload Documents |
ANZ 管理 (ANZ Managed) | |||
| Service Request - Appoint |
仅限账户与法律实体服务申请 |
|
Payments & Transactions Accounts & Legal Entities Upload Documents |
ANZ 管理 (ANZ Managed) | ||
| Service Request – Authorised Person | Digital Channels | ANZ 管理 (ANZ Managed) |
有关服务申请类型的更多信息，请查看：
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 服务 |
详细说明用户在创建和查看服务申请时可以访问的法律实体、账户或账户组。
|
- 用户可以被分配一个或多个服务申请角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive - Global 站点至少有两名用户被分配“批准账户 (Approve Account)”和“批准渠道 (Approve Channel)”角色。
- 采用双重和三重管理员模式的 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名具有“批准账户”角色的用户来批准“账户与法律实体”服务申请中的任何适用申请。
- 所有 ANZ Transactive - Global 站点都需要两名具有“批准渠道”角色的用户来批准“数字渠道”服务申请中的任何适用申请。
- ANZ 管理的角色必须由 ANZ 管理。
| 角色 | 查看服务申请 | 管理服务申请 | 批准服务申请 | 需要安全设备 | 该角色可以访问的服务申请 | 管理者 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Service Request - Approve Account |
Accounts & Legal Entities Upload Documents (与账户与法律实体相关) |
ANZ 管理 (ANZ Managed) | ||||
| Service Request - Approve Channel |
Digital Channels Upload Documents (与数字渠道相关) |
ANZ 管理 (ANZ Managed) |
有关服务申请类型的更多信息，请查看：
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您的组织注册了哪些产品而有所不同。
- 服务申请权限设置也将在资金管理角色与权限设置以及管理角色中提供。请参阅这些部分以获取更多信息。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 |
如果选择是，用户可以访问以下服务申请。
如果选择否，用户将无法访问数字渠道服务申请或数字渠道类别中的上传文件服务申请。 |
| 管理账户与法律实体 |
详细说明用户可以访问哪些法律实体和/或账户，以进行“账户与法律实体 > 管理账户与法律实体”服务申请。 注意：如果用户具有“全部”或“已选择”访问权限，他们可以访问“账户与法律实体”类别中的所有上传文件服务申请。
如果用户具有全部访问权限，他们可以访问为服务申请注册的所有法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户具有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户具有无访问权限，他们将无法访问“管理账户与法律实体”服务申请。 |
| 管理对账单与银行数据直连 |
详细说明用户可以访问哪些法律实体和/或账户，以进行“账户与法律实体 > 管理对账单与银行数据直连”服务申请。 注意：如果用户具有“全部”或“已选择”访问权限，他们可以访问“账户与法律实体”类别中的所有上传文件服务申请。
如果用户具有全部访问权限，他们可以访问为服务申请注册的所有法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户具有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户具有无访问权限，他们将无法访问“管理对账单与银行数据直连”服务申请。 |
- 用户只能被分配一个商业卡角色
- 拥有报告权限的用户可以从“商业卡”菜单中查看计费实体
- 拥有管理服务申请权限的用户可以创建、修改、删除和重新提交服务申请
- 拥有验证服务申请权限的用户可以验证新持卡人申请的身份
- 拥有用户管理员权限的用户可以创建商业卡报告专员和有权查询的用户，并管理拥有这些权限的用户。
有关更多信息，请参阅 商业卡角色。
角色 |
报告 |
查看服务申请 |
管理服务申请 |
验证服务申请 |
批准/拒绝服务申请 |
需要安全设备 |
| Reporting Officer | ||||||
| Authorised to Enquire | ||||||
| Authorised Signatory | ||||||
| Identification Officer | ||||||
| Authorised Signatory + Identification Officer | ||||||
| User Administrator |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| Billing Entity |
详细说明用户可以访问以进行商业卡的计费实体：
|
- 如果拥有贷款报告 (Loan Reporting) 角色的用户由客户管理，则他们由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有查看和下载权限的用户可以从“贷款”菜单中查看和下载贷款账户信息
| 角色 | 查看和下载 | 需要安全设备 |
|---|---|---|
| Loan Reporting |
权限设置弹出窗口详细说明了用户能够访问的部门内的交易。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| Loans Reporting |
详细说明用户可以访问以进行贷款的交易：
|
- 如果拥有查看外汇合同 (View FX Contracts) 角色的用户由公司管理，则他们由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有查看权限的用户可以从“外汇服务”菜单中查看属于外汇组织的未结清外汇 (FX) 合同
角色 |
查看 |
创建 |
管理 |
ANZ 管理 |
需要安全设备 |
| View FX Contracts | |||||
| Create FX Contracts | |||||
| Manage FX Contracts | |||||
| Create & Manage FX Contracts |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| Contract Management |
详细说明用户在外汇服务中可以访问的未结清外汇合同：
|
- 如果拥有清算服务角色的用户由公司管理，则他们由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有报告 - 查看和下载权限的用户可以从“同业往来 (Nostro)”菜单中查看和下载同业往来账户信息
- 拥有自助服务 - 查看和管理权限的用户可以从“同业往来 (Nostro)”菜单中查看和管理同业往来查询
| 角色 | 报告 - 查看和下载 | 自助服务 - 查看和管理 | 需要安全设备 |
|---|---|---|---|
| Reporting | |||
| Reporting & Enquiries |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| Clearing Services |
详细说明用户可以访问的同业往来账户：
|
| 角色 | 描述 | 客户分析 | 经济脉搏 | 交易分析（即将推出） |
|---|---|---|---|---|
| All Institutional Insights |
查看所有机构洞察。 每项洞察都可以在用户级别单独启用/禁用。 |
|
|
|
| Strategic Insights |
查看有助于了解您的客户、同行和行业的战略洞察。 每项洞察都可以在用户级别单独启用/禁用。 |
|
|
|