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建立直接入帳付款（澳洲）

地理區域：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳情請參閱按地理區域劃分的功能。
請透過聯絡我們向 ANZ 客戶保護團隊舉報可疑活動。
關於 Direct Entry 付款

什麼是 Direct Entry 付款

澳洲境內 Direct Entry (DE) 付款可讓您將資金從註冊至 ANZ Transactive Global 的澳洲本地 AUD 賬戶轉賬至收款人的澳洲本地 AUD 賬戶。Direct Entry 付款以批次方式提交。 

Direct Entry 付款的付款方式規則

  • 若付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
  • 未來起息日最多可選擇 120 天
  • Direct Entry 付款的截止時間為 18:00 - 19:30* AEST/ADST
  • 付款貨幣和扣賬貨幣僅限 AUD
  • 最高付款金額為 $99,999,999.99
  • 批次中的最高付款指示數量為 100,000 筆

誰可以建立 Direct Entry 付款？

  • 擁有付款管理角色權限和賬戶存取權的合資格使用者，可以根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 Direct Entry 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 即時（即時及已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
  • 僅當您擁有薪資使用者權限時，方可檢視和操作境內薪資付款選項。
  • 選擇機密資料群組選項時，只有獲授權存取機密資料群組的使用者才能檢視和操作付款。
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，包含部門、扣賬賬戶、付款方式、起息日及截止時間、付款名稱及參考編號、Direct Entry 使用者 ID 和收款人詳情等欄位。

  • 截止時間（靠近起息日）顯示該付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款貨幣決定
  • 時區和格式（靠近起息日）將根據您的使用者個人檔案和偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 流動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
DE Create Domestic Payment TG2.0.png
收款人付款詳情畫面

下圖為收款人付款詳情畫面範例，包含收款人姓名、地址及賬戶詳情、收款人銀行詳情、入賬參考號、交易代碼、收款人電郵通知書選項以及其他匯款資訊等欄位。
 

DE Beneficary Payment Details sccreen TG2.0.png
收款人詳情畫面
下圖為收款人詳情畫面範例，包含收款人銀行詳情、收款人姓名及收款人電郵地址等欄位。
Beneficiary Details - Direct Entry.png

建立澳洲 Direct Entry 境內付款影片

建立 Direct Entry 付款

您可以透過多種方式從「付款」功能表中，使用 Direct Entry 付款方式類型建立境內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選「建立付款」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點選「建立付款」> 使用付款範本
  3. 點選「建立付款」> 使用付款檔案 - ABA 或 CSV
  4. 點選「建立付款」> 使用過往付款
  5. 點選「當前付款」>「新增」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點選付款 > 建立付款功能表，或
點選付款 > 當前付款功能表 > 新增
2

如有需要，選擇資金賬戶所在的國家或地區。選擇以下任一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點選境內付款或境內薪資付款
4 如有需要，選擇發起付款的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。
5 選擇扣賬賬戶
6 選擇 Direct Entry 付款方式
7 起息日將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來起息日。
8 如有需要，透過輸入小時和分鐘來設定釋放時間
9 輸入最多 16 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告上
10 輸入最多 18 個字元的付款參考編號，該編號將顯示在資金賬戶的摘要和付款報告中
11 輸入最多 40 個字元的對賬單摘要，該摘要將顯示在您的扣賬賬戶對賬單上
12 選擇 Direct Entry 使用者 ID
13 如有需要，選擇機密資料群組
14
為降低欺詐風險，ANZ 建議您在處理付款時務必核對收款人詳情。
控制列
控制列項目 說明
新增 新增單個收款人詳情至付款指示。
移除 勾選收款人詳情旁的核取方塊，然後點選移除。
批次預設值 更新 Direct Entry 付款的批次預設值，包括後續新增的每位收款人的追蹤賬戶、交易代碼和匯款人名稱。
篩選 篩選畫面上的資料。在每個欄標題下方的文字方塊中輸入條件以顯示相應記錄。


點選新增以透過以下選項新增一個或多個收款人詳情：

從收款人清單新增收款人
從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇收款人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次點選「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人名稱」欄位點選新增收款人
2 輸入收款人的 6 位數 BSB（銀行分行代碼）號碼，無須空格或連字號。
3 輸入收款人賬戶號碼，無須空格或連字號。
4

輸入收款人名稱。

驗證收款人詳情

  1. 點選驗證收款人詳情

    結果：「驗證收款人詳情」彈出視窗將顯示收款人驗證結果。有關所有 Confirmation of Payee 結果，請參閱 Confirmation of Payee。
  2. 點選繼續以採用新收款人詳情，或
  3. 點選取消以更新收款人賬戶名稱和賬戶並重新驗證。
5 如有需要，輸入收款人電郵地址以發送收款人通知書。
6 如有需要，勾選「將此收款人新增至通訊錄」。
7 點選繼續
8 如有需要，再次點選新增以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
15 如有需要，若客戶參考編號與預先填入的付款參考編號不同，可輸入最多 18 個字元的客戶參考編號
16 輸入收款人付款金額
17

如有需要，點選收款人付款詳情圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳情
步驟 操作
1 新增或編輯收款人名稱
2 新增或編輯付款金額
3 新增或編輯入賬參考號
4 新增或編輯匯款人名稱
預設顯示扣賬賬戶簡稱，但可進行更改，最多 16 個字元，並將顯示在收款人的對賬單摘要中。
5 如有需要，選擇預扣稅標記
6 如有需要，輸入預扣稅賬戶
7

選擇交易代碼

  • 50 - 一般付款
  • 53 - 薪資
  • 54 - 退休金
  • 56 - 股息
  • 57 - 公司債利息
8 新增或編輯追蹤賬戶
9 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上
10 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳情，該詳情將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上
11 如有需要，勾選電郵發送收款人通知書並輸入電郵地址。
收款人通知書範例請參閱付款報告類型。
10 點選儲存
18

您是否希望稍後再繼續進行此付款？
 

  • 是 - 點選儲存為草稿，然後點選確定，再點選關閉以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 點選審查並提交
20

點選提交
 

結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與提醒

諸如「欄位驗證」等錯誤和提醒訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

DE error .png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊方可繼續處理付款。
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
Error beneficiary orange triangle TG2.0.png

「收款人付款詳情」畫面中的錯誤與提醒：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊方可繼續處理付款
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款
Error Beneficiary Payment Details.png

後續步驟

付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：

  • 索取付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」功能表中檢視。使用付款範本。
  • 以「待核准」狀態檢視此付款
  • 點選確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款已成功提交以待核准時，後續步驟可以是：

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