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建立直接轉帳付款（澳洲）

適用地區：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
請透過 聯絡我們 向 ANZ 客戶保護團隊通報可疑活動。
關於 Direct Entry 付款

什麼是 Direct Entry 付款

澳洲境內 Direct Entry (DE) 付款可讓您從註冊至 ANZ Transactive Global 的澳洲本地 AUD 帳戶轉帳至收款人的澳洲本地 AUD 帳戶。Direct Entry 付款是以批次方式提交。 

Direct Entry 付款的付款方式規則

  • 若付款於非營業日或付款截止時間之後建立，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日 (Value Date) 為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款
  • 未來起息日最多可選擇至 120 天
  • Direct Entry 付款的截止時間為 18:00 - 19:30* AEST/ADST
  • 付款貨幣和扣款貨幣僅限 AUD
  • 最高付款金額為 $99,999,999.99
  • 單一批次中的付款指示數量上限為 100,000 筆

誰可以建立 Direct Entry 付款？

  • 具備付款管理 (Payment Management) 角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限及付款設定建立並管理 Direct Entry 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 即時（即時與核准的收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 核准的收款人 / 範本 [Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates]
    • 管理付款 - 匯入付款 [Manage Payments - Import Payments]
  • 僅當您擁有薪資 (Payroll) 使用者權限時，方可檢視並操作境內薪資付款 (Domestic Salary Payment) 選項。
  • 選取機密資料群組選項時，僅有被授權該機密資料群組的使用者才能檢視和處理付款。
如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日與截止時間、付款名稱與參考資料、Direct Entry User ID 及收款人詳細資料。

  • 截止時間（起息日旁）表示依發起司法管轄區和付款貨幣而定的付款方式截止時間
  • 時區和格式（起息日旁）將依據您的使用者個人資料與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
DE Create Domestic Payment TG2.0.png
收款人付款詳細資料畫面

下圖為「收款人付款詳細資料」畫面範例，欄位包含收款人姓名、地址及帳戶資料、收款銀行資料、入帳參考資料 (lodgement reference)、交易代碼、收款人電子郵件通知選項以及額外的匯款資訊。
 

DE Beneficary Payment Details sccreen TG2.0.png
收款人詳細資料畫面
下圖為「收款人詳細資料」畫面範例，欄位包含收款銀行資料、收款人姓名和收款人電子郵件地址。
Beneficiary Details - Direct Entry.png

建立澳洲 Direct Entry 境內付款影片

建立 Direct Entry 付款

您可以透過多種方式從「Payments」（付款）選單中使用 Direct Entry 付款方式類型建立境內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選 Create Payment > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點選 Create Payment > Use Payment Template
  3. 點選 Create Payment > Use Payment File - ABA 或 CSV
  4. 點選 Create Payment > Use a Past Payment
  5. 點選 Current Payments > New > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點選 Payments > Create Payment 選單，或
點選 Payments > Current Payments 選單 > New
2

如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點選 Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment
4 如有需要，請選擇進行付款的部門 (Division)。
若您有權存取多個部門，可為日後的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶 (Debit Account)
6 選擇 Direct Entry 付款方式
7 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來起息日。
8 如有需要，請輸入小時與分鐘以設定發出時間 (Release Time)
9 輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示於付款報告中
10 輸入最多 18 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)，該資料將顯示於資金帳戶的附言 (narrative) 及付款報告中
11 輸入最多 40 個字元的對帳單附言 (Statement Narrative)，該資訊將顯示於您的扣款帳戶對帳單中
12 選擇 Direct Entry User ID
13 如有需要，請選擇機密資料群組 (Confidential Data Group)
14
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
Add 新增個別收款人詳細資料至付款指示。
Remove 勾選收款人詳細資料旁的核取方塊，然後點選 Remove。
Batch Defaults 為 Direct Entry 付款更新批次預設值，包括後續新增之每位收款人的追蹤帳戶 (trace account)、交易代碼及匯款人姓名。
Filter 篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的文字方塊中輸入條件，即可顯示相符的記錄。


點選 Add，透過下列選項新增一位或多位收款人詳細資料：

從您的收款人清單新增收款人
從「Beneficiary Name」欄位搜尋並選取收款人，然後進行後續步驟。如有需要，可再次點選「Add」新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 點選「Beneficiary Name」欄位中的 Add New Beneficiary
2 輸入收款人的 6 位數 BSB（銀行分行代碼）號碼，請勿包含空格或連字號。
3 輸入收款人帳號，請勿包含空格或連字號。
4

輸入 Beneficiary Name（收款人姓名）。

驗證收款人詳細資料

  1. 點選 Verify Beneficiary Details

    結果：「Verify Beneficiary Details」快顯視窗將顯示收款人驗證結果。有關所有受款人確認結果，請參閱 Confirmation of Payee。
  2. 點選 Continue 繼續使用新收款人詳細資料，或
  3. 點選 Cancel 以更新收款人帳戶名稱與帳戶並重新驗證。
5 如有需要，請輸入收款人電子郵件地址以發送收款人通知書 (Beneficiary Advice)。
6 如有需要，勾選「Add this Beneficiary to Address Book」（將此收款人新增至通訊錄）。
7 點選 Proceed
8 如有需要，可再次點選 Add 新增其他收款人。
進行後續步驟。
15 如有需要，若與預先填入的「Payment Reference」不同，可輸入最多 18 個字元的「Client Reference」（客戶參考資料）
16 輸入收款人付款金額
17

如有需要，點選 Beneficiary Payment Details 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 Beneficiary Name（收款人姓名）
2 新增或編輯 Payment Amount（付款金額）
3 新增或編輯 Lodgement Reference（入帳參考資料）
4 新增或編輯 Remitter Name（匯款人姓名）
預設會顯示扣款帳戶簡稱，但可予以修改（最多 16 個字元），並將顯示於收款人的對帳單附言中。
5 如有需要，選擇 Withholding Tax Indicator（預扣所得稅指標）
6 如有需要，輸入 Withholding Tax Account（預扣所得稅帳戶）
7

選擇 Transaction Code（交易代碼）

  • 50 - General Payment（一般付款）
  • 53 - Payroll（薪資）
  • 54 - Pension（退休金）
  • 56 - Dividend（股利）
  • 57 - Debenture Interest（公司債利息）
8 新增或編輯 Trace Account（追蹤帳戶）
9 如有需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information（匯款資訊），該資訊將顯示於收款人通知書及付款詳細資料報告中
10 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的 Invoice Details（發票詳細資料），該資料將顯示於收款人通知書及付款詳細資料報告中
11 如有需要，勾選 Email Beneficiary Advice 並輸入電子郵件地址。
請參閱付款報告類型以取得收款人通知書範例。
10 點選 Save
18

您是否希望稍後再繼續進行付款？
 

  • 是 - 點選 Save as Draft，接著點選 OK，然後點選 Close 退出付款並返回「Current Payments」畫面。付款狀態將為「Draft」（草稿）。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 點選 Review & Submit
20

點選 Submit
 

結果：付款已提交並等待核准。
錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

DE error .png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
  • 附帶警告的警示以黃褐色三角形表示。可更正詳細資料或接受以繼續處理付款。
Error beneficiary orange triangle TG2.0.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
  • 附帶警告的警示以黃褐色三角形表示。可更正詳細資料或接受以繼續處理付款
Error Beneficiary Payment Details.png

後續步驟

付款成功提交且狀態變為「Pending Approval」（待核准）後，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：

  • Request Payment Summary Report（索取付款摘要報告）- 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • Save Payment as Template（將付款儲存為範本）- 在「Templates」選單中檢視。使用付款範本。
  • View this Payment（檢視處於待核准狀態的此筆付款）
  • 點選 OK 關閉付款並返回「Current Payments」畫面

當付款已成功提交以待核准時，後續步驟可為：

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