完整詳細資訊可在 Features by Geography 中找到。
如果看不到該選單，可能是出於以下兩個原因之一：
- 您的使用者設定檔尚未配置存取權限；或
- 您的組織尚未配置存取權限。
您的管理員可以透過查看 Role Management 畫面中可用角色的清單，來確認您的組織是否已配置權限。
- 如果顯示「所有權限角色」，則您的管理員可以將其分配給您。
- 如果未顯示「所有權限角色」，請聯絡您的 ANZ 代表以取得進一步協助。
如需更多資訊，亦請參閱 New User FAQs。
- Payments 選單用於在澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡和越南建立和管理付款。
-
Asia & Pacific Payments 選單用於建立和管理：
- 印尼、寮國、太平洋群島和台灣的資金管理付款。
- 印度貿易融資的跨境資金轉帳（進口付款）。
只有在付款 User Permissions 中啟用了 Payroll 權限的使用者，才能查看和處理薪資付款。
可透過以下方法付款至信用卡：
- 澳洲 ANZ 商務卡分配有 BSB 和帳號。這些詳細資訊可實現向帳單實體進行 Direct Entry (DE) 付款。請注意：如果使用其他付款類型，付款將被拒絕。
BSB 和帳號資訊可從您的 Commercial Cards 畫面取得。 - 澳洲客戶可以使用 BPAY 透過 Pay a Bill 付款至信用卡。收款人需要提供其信用卡對帳單上詳述的 Biller Code。Reference Number 即為信用卡號。
- 紐西蘭商務卡可以發起直接入帳，這最多需要兩個工作天。
- 在「當前付款」或「歷史付款」畫面中選擇該筆付款，向下捲動至「收款人詳細資訊」區段，然後按兩下清單中的收款人。
- 擁有「付款報告」選單的使用者（香港、印度、菲律賓、新加坡、越南）：建立並排程付款詳細資訊報告
- 擁有「報告中心」選單的使用者（澳洲、中國、紐西蘭）：建立並排程付款詳細資訊報告
使用者的每日自主決定限額由付款的「生效日期」決定，而非核准付款的日期。
如果多個角色為某種付款類型分配了衝突的核准自主決定值，則將套用最低值。
整批和單筆交易的自主決定限額是分開運作的。
這意味著，即使使用者的整批核准限額很高，他們也必須讓每筆單獨的付款保持在單筆交易限額之內。
範例：
- 整批限額：300 萬美元
- 單筆交易限額：100 萬美元
如果使用者嘗試核准包含一筆 200 萬美元交易的整批付款，則核准將失敗，因為超出了 100 萬美元的單筆交易限額，即使整批限額允許 300 萬美元也是如此。
如果多個角色為某種付款類型分配了衝突的核准自主決定值，則將套用最低值。
請參閱 Processing & cut-off times 以取得更多資訊。
| 付款類型 | 付款用途 | 收款人何時會收到資金？* |
| 國內 | 日常定期付款。 |
ANZ 收款人將在當天收到資金。 其他主要銀行的收款人將在下一個工作天收到資金。 其他金融機構（包括信用合作社）的收款人可能需要最多 3 天才能收到資金。 |
| RTGS/SCP | 緊急或高價值付款。 | 當天，通常在 4 小時內。 |
| Osko | 緊急付款或發送至 Pay ID 的付款。 | 如果收款人的帳戶支援 BPAY® 的 Osko，則幾乎可以立即收到。 |
- 國內退款：最多 5 個工作天。
- 國際退款：最多 10 個工作天。
- 撤回資金：最多 30 個工作天。
- 網頁應用程式顯示在「使用者設定」> Settings & Preferences 中設定的時區。
- 行動應用程式顯示在付款時區。系統根據以下屬性決定截止時間：付款發起國家、付款類型和付款幣別。
整批條件：
- 整批狀態不為「草稿」、「已刪除」、「核准人拒絕」、「銀行拒絕」或「需要修復」
- 要求的生效日期在過去 6 個工作天內、當前日期或未來 6 個工作天內
- 屬於同一個客戶部門
具有相同的整批層級詳細資訊：
- 整批債務人帳號
- 整批名稱
- 項目數量
- 整批指示總金額
- 整批指示幣別
付款層級詳細資訊（整批中的第一個項目）：
- 債權人帳號
- 指示金額
- 指示幣別
- 客戶參考號
帳戶必須註冊並分配給您的使用者權限。若要新增或移除帳戶，請聯絡您的公司管理員，將「更新帳戶/帳戶群組」更新至您的使用者權限。
如果您選擇在香港、印度、菲律賓、新加坡或越南開戶的帳戶，您必須使用雙因素驗證 (2FA) 登入才能看到這些帳戶。如需更多資訊，亦請參閱 ANZ Managed vs Company Managed Users 或 New User FAQs。
為了確保付款成功處理，需要滿足以下幾個條件：
- 您的扣款帳戶資金充足
- 付款必須包括該付款類型的所有必填欄位
- 付款指示必須格式正確
- 如果需要，SWIFT 指示已正確通知和/或格式化
- 付款指示不包含任何反洗錢 (AML)、反恐怖主義融資 (CTF) 或制裁問題
為了盡量減少付款處理延遲，可以對照 File Format Guides 檢查付款指示，或使用 File Checker（僅限澳洲國內 ABA 付款檔案）在載入之前驗證您的指示。
錯誤訊息將顯示為「由於註冊變更，付款已被拒絕」。
對於所有有權存取新加坡付款的使用者，以下欄位均被標記為機密。
- 收款銀行、
- 收款人詳細資訊（姓名）、
- 付款詳細資訊以及、
- 發票詳細資訊
香港、印度、菲律賓和新加坡的客戶可以針對因餘額不足而失敗的付款手動執行重新提交操作，或者等待 ANZ 為您處理付款。「餘額不足重試」功能適用於所有付款類型，但請注意：
- 涉及外匯 (FX) 和/或逐筆扣款的付款將在當天結束時被拒絕。
- 所有其他付款將保持「餘額不足」狀態，直到您重新提交或 ANZ 重試。在這種情況下，生效日期會更新為當前日期，並且交易會釋放以進行進一步處理。
澳洲的不同付款類型依賴來自不同付款網路的數據：
- Direct Entry (DE) 和 RTGS 付款使用由 Australian Payments Network [https://bsb.auspaynet.com.au] 提供的 BSB 資訊
- Osko 付款使用來自 Australian Payments Plus 的 BSB 數據。
請務必注意，BSB 可能針對某些付款類型啟用，但未針對其他付款類型啟用。例如，BSB 可能對 Direct Entry 和 Osko 付款有效，但對 RTGS 無效，反之亦然。
如果您收到此錯誤，請檢查該 BSB 是否支援您嘗試使用的付款方式。
您可以參考 Upload Beneficiaries (SWIFT) 文章匯入 SWIFT 收款人。
此說明適用於在澳洲、印度、香港、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南辦理銀行業務的客戶。
作為標準流程，並根據您的使用者權限，範本中的新收款人將自動儲存到您的「收款人」畫面。根據您組織的設定，在使用該範本建立付款之前，可能需要先核准收款人。
若要將大量收款人新增到您的「收款人」畫面，請遵循以下步驟：
| 步驟 | 說明 |
| 1 |
載入包含收款人的國內付款檔案。 選擇以下方法之一：
|
| 2 |
從該筆付款建立範本。 選擇以下方法之一：
|
| 3 | 輸入範本名稱和範本說明，然後按一下確定。 |
| 4 | 按一下「查看此範本」。 |
| 5 |
按一下控制列上的 Submit，將收款人儲存到您的「收款人」畫面。 |
| 6 | 如果需要，刪除從載入選項建立的付款，以及從該付款建立的範本。 |
錯誤訊息：
「以下收款人無法自動新增到您的『收款人』畫面，因為他們可能已經存在。請嘗試透過『收款人』選單功能手動將收款人新增到您的『收款人』畫面中。」
原因：
- 檔案中的收款人名稱將自動填入「我的收款人 ID」欄位。如果有多個具有相同名稱的收款人明細行項目（不同的帳戶、地址等），這可能會導致「我的收款人 ID」顯得重複。「我的收款人 ID」必須是唯一的。
- 收款人名稱和 ID 可能已存在於您的「收款人」畫面中。
因應措施：
- 從範本中移除重複的名稱，然後使用唯一的收款人 ID 手動建立收款人到您的「收款人」畫面，或者
- 從「收款人」畫面編輯重複收款人名稱的現有「我的收款人 ID」，然後重新提交範本。
當嘗試驗證大型付款檔案時，如果識別出多個錯誤，該程序可能會使您逾時。
原因：
- 在嘗試提交範本並將所有收款人儲存到「收款人」畫面時，應用程式正在執行多個驗證
- 應用程式無法在訊息中列出所有錯誤，因此驗證程序逾時。
因應措施：
- 從匯入檔案中移除所有相同的收款人，並使用唯一的收款人 ID 手動載入到「收款人」畫面中
- 驗證檔案中的任何收款人是否已存在於「收款人」畫面中
- 確保檔案格式對照「檔案格式指南」是正確的
- 減小檔案大小
若要查看範例報告和可用欄位，請參閱 Payment Report Types。
- 收款人通知書以 PDF 附件形式接收
- 如果您在 ANZ Transactive - Global 中下載了收款人通知書，帳號將不會被遮蔽
如需更多資訊，請參閱 User Permissions > Cash Management Roles & Permission Settings。
動態匯率
適用於在澳洲、紐西蘭、新加坡和香港辦理銀行業務的客戶。
動態匯率允許您獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。一旦付款被所有必要的核准人核准，使用者就可以使用 Get Rate 功能來獲取動態匯率。
在新加坡和香港，您可以獲取小於或等於以下金額的動態匯率：
- 以下幣別為 500,000 USD：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下幣別為 500 萬 USD：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
自動交易
適用於在新加坡和香港辦理銀行業務的客戶。
自動交易匯率允許您獲取跨幣別付款的外匯匯率。一旦付款被所有必要的核准人核准，外匯 (FX) 匯率將套用於付款，而無需使用者執行 Get Rate 操作。您可以獲取小於或等於以下金額的自動交易：
- 以下幣別為 500,000 USD：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下幣別為 500 萬 USD：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
若要將自動交易套用於檔案載入付款，請在「合約參考」欄位中指定 AUTOTRADE 作為 FX Deal ID。
- 如果 FX Deal ID 為空，匯率類型將預設為「動態」，使用者將需要執行 Get Rate 操作。
- 如果付款批次同時包含有和沒有 FX Deal ID 的交易，則整批付款將被拒絕。使用逐筆扣款時除外，因為會建立一個單獨的批次。
預約付款會在生效日期自動釋放，並自動套用外匯匯率。
合約匯率
合約匯率是與您當地的市場交易員組織和安排的。您將被分配一個合約 ID 用於預訂的匯率。在 ANZ Transactive – Global 中建立付款時，您可以選擇要套用於付款的外匯合約，且生效日期相同。
向 IDR（印尼盾）付款需要使用外匯合約來為付款提供資金。
銀行帳簿
適用於在印度、菲律賓和越南辦理銀行業務的客戶。
一旦付款驗證以及提供的任何證明文件成功，ANZ 將代表您預訂銀行帳簿匯率。在以下情況下可以使用銀行帳簿：
- 您沒有現成的外匯合約可以使用，或者
- 付款價值小於或等於等值 500,000 USD。
對於當天付款，一旦付款被核准並發送到銀行，該付款將以「處理中」狀態出現在您的「當前付款」網格中。在銀行預訂合約匯率且所有其他驗證完成後，付款將移至「歷史付款」畫面，狀態為「已完成」。
對於預約付款，該付款將出現在您的「當前付款」網格中，直到付款生效。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂合約匯率。在銀行預訂合約匯率且所有其他驗證完成後，付款將移至「歷史付款」畫面，狀態為「已完成」。
合約匯率詳細資訊將出現在扣款和入帳通知書上。
某些付款在以特定幣別付款或向其付款時需要使用合約。如果該幣別需要合約，則無法選擇動態匯率選項。在這些情況下，請聯絡您當地的 ANZ 市場交易員以預訂匯率。
需要外匯 (FX) 合約的幣別列在 Processing & cut-off times 文章的「跨幣別付款」區段中。
如果收款人名稱超過 35 個字元，請繼續在「地址第 1 行」中填寫收款人名稱。
| 地理位置 | SWIFT 代碼 |
| 澳洲 | ANZBAU3MXXX |
| 中國 | ANZBCNSH – 多個城市 |
| 香港 | ANZBHKHXXXX |
| 印度 | ANZBINBXXXX |
| 紐西蘭 | ANZBNZ22XXX |
| 菲律賓 | ANZBPHMXXXX |
| 新加坡 | ANZBSGSXXXX |
| 越南 | ANZBVNVXXXX |
對於國際付款，可能需要以下收款人和收款銀行詳細資訊，具體取決於付款指示中使用的幣別和地理位置。
-
收款人：
- 收款人全名
- 完整地址，包括城市/州/國家或地區（請勿使用郵政信箱地址）
- 帳號，例如：
- 向澳洲付款的 BSB（銀行、州、分行）。格式：六位數 BSB，然後是帳號
- 向歐洲和選定的其他國家和地區付款的 IBAN（國際銀行帳號）。格式：兩字元國家代碼、兩位檢查碼以及最多三十五個英數字元（無空格或連字號）。
- 向美利堅合眾國付款的 RTN（路由傳輸號碼）或 ABA 路由號碼。格式：九位數
-
收款銀行：
- 銀行全稱及地址
- 清算代碼，例如：
- SWIFT/BIC（銀行識別碼）。格式：8-11 個字元
對現有付款範本的修改不應超過 10 分鐘，具體取決於要修改的資訊。若要修改付款範本，請遵循以下步驟：
- 從選單中選擇 Payments
- 從子選單中選擇 Templates
- 從範本清單中選擇所需的範本
- 按一下控制列上的 Edit
- 修改所需的詳細資訊
- 按一下 Review and Submit
- 檢視變更並按一下 Submit
如需更多資訊，請參閱 Manage Payment Templates。
可用於完整追蹤的付款必須滿足以下所有條件：
- 付款在過去 30 天內由 ANZ 發起並成功處理。
- 付款必須是跨行的（即不是 ANZ 到 ANZ）。
- 付款路徑內的所有銀行必須是 SWIFT GPI 成員銀行。
- 付款必須是跨境、即時總額清算 (AU RTGS) 或當日清算付款 (NZ SCP)。
請注意，多銀行付款不包括在內。
付款追蹤僅在付款由 ANZ 處理完畢且處於已完成狀態後才可用。如果您最近向 ANZ 提交了付款以進行處理，它可能仍在等待 ANZ 處理。若要檢查是否是這種情況：
- 按一下 Payments > Current Payments 選單。
- 搜尋或選擇您想要檢查付款追蹤的國際付款。
- 如果付款處於「進行中」狀態，則它仍在 ANZ 內等待付款處理。
- 如果付款處於「已完成」狀態，它將顯示在「付款追蹤」畫面中。
「付款追蹤」畫面中的「進行中」付款可能是由於以下兩個不同原因：
- 中間行或收款銀行仍在處理該筆付款，或者
- 付款已發送到不符合 GPI 規範的銀行，且 ANZ 將不會收到來自中間行或收款銀行的任何進一步更新。
如果 3 個工作天后付款追蹤狀態沒有變化，請聯絡您相關的 ANZ 客戶服務中心以提出追蹤或調查請求。
若要在檔案載入中使用自動交易，請在「合約參考」欄位中指定 AUTOTRADE 作為 FX Deal ID。請注意：
- 如果 FX Deal ID 為空，匯率類型將預設為「動態」，使用者將需要執行 Get Rate 操作。
- 如果付款批次同時包含有和沒有 FX Deal ID 的交易，則整批付款將被拒絕。使用逐筆扣款時除外，因為會建立一個單獨的批次。