お支払いに関するよくあるご質問

メニューが表示されない場合、次の2つの理由のいずれかが考えられます。

1. ユーザープロファイルにアクセス権限がプロビジョニングされていない。または、
2. 組織にアクセス権限がプロビジョニングされていない。

管理者は、Role Management画面で利用可能なロールのリストを表示し、組織にプロビジョニングされているかどうかを確認できます。

• 「All Entitlements Role（全権限ロール）」が表示されている場合、管理者はそれをあなたに割り当てることができます。
• 「All Entitlements Role」が表示されていない場合は、ANZ担当者までお問い合わせください。

詳細については、New User FAQsもご参照ください。

• Paymentsメニューは、オーストラリア、中国、香港、インド、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、ベトナムでの支払を作成および管理するために使用します。
• Asia & Pacific Paymentsメニューは、以下を作成および管理するために使用します。
  • インドネシア、ラオス、太平洋諸島、台湾におけるキャッシュマネジメント支払。
  • 貿易金融（Trade Finance）のためのインドにおけるクロスボーダー資金移動（輸入支払）。

支払のUser Permissions（ユーザー権限）でPayroll（給与）権限が有効になっているユーザーのみが、給与支払を表示および処理できます。

クレジットカードへの支払は、以下の方法で行うことができます。

• オーストラリアのANZコマーシャルカードには、BSBと口座番号が割り当てられています。これらの詳細情報により、請求元へのDirect Entry（DE）支払が可能になります。注意：他の支払タイプを使用した場合、支払は拒否されます。
  BSBおよび口座番号の情報は、Commercial Cards（コマーシャルカード）画面から取得できます。
• オーストラリアのお客様は、BPAYを使用してPay a Bill（請求書支払）経由でクレジットカードに支払うことができます。受取人は、クレジットカード明細書に記載されているビラーコード（Biller Code）を提供する必要があります。リファレンス番号（Reference Number）はクレジットカード番号です。
• ニュージーランドのコマーシャルカードは、ダイレクトクレジット（直接振込）を開始できます。これには最大2営業日かかります。

• Current Payments（現在の支払）またはPast Payments（過去の支払）画面で支払を選択し、Beneficiary Details（受取人詳細）セクションまでスクロールして、リスト内の受取人をダブルクリックします。
• Payment Reports（支払レポート）メニューをお持ちのユーザー（香港、インド、フィリピン、シンガポール、ベトナム）：支払詳細レポートを作成およびスケジュールする
• Report Centre（レポートセンター）メニューをお持ちのユーザー（オーストラリア、中国、ニュージーランド）：支払詳細レポートを作成およびスケジュールする

ユーザーの1日あたりの裁量は、支払が承認された日付ではなく、支払の起算日（Value Date）によって決定されます。

複数のロールによって、ある支払タイプに対して競合する承認裁量値が割り当てられている場合は、最も低い値が適用されます。

バッチ制限と取引制限の裁量制限は個別に機能します。
これは、ユーザーのバッチ承認制限が高くても、個々の支払ごとに取引制限の範囲内に収まる必要があることを意味します。
例：

• バッチ制限：300万ドル
• 取引制限：100万ドル

ユーザーが200万ドルの取引を1件含むバッチを承認しようとした場合、バッチ制限では300万ドルまで許可されていても、100万ドルの取引制限を超えているため、承認は失敗します。

複数のロールによって、ある支払タイプに対して競合する承認裁量値が割り当てられている場合は、最も低い値が適用されます。

詳細については、Processing & cut-off times（処理および締め切り時間）をご参照ください。

• 国内（Domestic）資金返却：最大5営業日。
• 海外（International）資金返却：最大10営業日。
• 資金の組戻し（Recall）：最大30営業日。

• ウェブアプリケーションは、ユーザー設定 > Settings & Preferences（設定と環境設定）で設定されたタイムゾーンで表示されます。
• モバイルアプリケーションは、支払タイムゾーンで表示されます。システムは、支払発生国、支払タイプ、支払通貨の属性に基づいて締め切り時間を決定します。

バッチ条件：

• バッチステータスが、下書き（Draft）、削除済み（Deleted）、承認者拒否（Approver Rejected）、銀行拒否（Bank Rejected）、要修正（Needs Repair）以外であること
• 要求された起算日（Value Date）が、過去6営業日以内、当日、または翌6営業日以内であること
• 同じ顧客部門（Division）に属していること

同じバッチレベルの詳細情報：

• バッチ債務者口座番号（Batch Debtor Account Number）
• バッチ名（Batch Name）
• 項目数（Number of Items）
• バッチ合計指示金額（Batch Total Instructed Amount）
• バッチ指示通貨（Batch Instructed Currency）

支払レベルの詳細情報（バッチ内の最初の項目）：

• 債権者口座番号（Creditor Account Number）
• 指示金額（Instructed Amount）
• 指示通貨（Instructed Currency）
• 顧客リファレンス（Customer Reference）

口座が登録され、ユーザー権限に割り当てられている必要があります。口座を追加または削除するには、会社の管理者に依頼して、ユーザー権限に対する口座/口座グループの更新（Update Accounts/Account Groups）を行ってください。

香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナムに所在する口座を選択する場合、口座を表示するには二要素認証（2FA）でログインしている必要があります。詳細については、ANZ Managed vs Company Managed UsersまたはNew User FAQsもご参照ください。

支払が正常に処理されるためには、いくつかの基準を満たす必要があります。

• 引落口座に十分な資金があること
• 支払にその支払タイプのすべての必須フィールドが含まれていること
• 支払指示が正しくフォーマットされていること
• 必要な場合、SWIFT指示が正しく通知および/またはフォーマットされていること
• 支払指示にマネーロンダリング防止（AML）、テロ資金供与対策（CTF）、または制裁に関する問題が含まれていないこと

支払処理の遅延を最小限に抑えるため、アップロード前に支払指示をFile Format Guidesと照合するか、File Checker（オーストラリア国内のABA支払ファイルのみ）を使用して指示を検証することができます。

シンガポールの支払へのアクセス権を持つすべてのユーザーに対して、以下のフィールドが「CONFIDENTIAL」としてマークされます。

• Beneficiary Bank（受取銀行）
• Beneficiary Details (name)（受取人詳細（氏名））
• Payment Details（支払詳細）および
• Invoice Details（請求書詳細）

香港、インド、フィリピン、シンガポールのお客様は、資金不足のために失敗した支払に対して手動で再送信（Resubmit）アクションを実行するか、ANZが支払を処理するのを待つことができます。資金不足時の再試行機能はすべての支払タイプに適用されますが、以下にご注意ください。

• 外国為替（FX）および/または個別引落（itemised debits）を伴う支払は、一日の終わりに拒否されます。
• その他のすべての支払は、お客様が再送信するか、ANZが再試行するまで「Insufficient Funds（資金不足）」ステータスのままになります。この場合、起算日（Value Date）が当日に更新され、取引がリリースされてさらに処理が進められます。

オーストラリアにおける異なる支払タイプは、異なる決済ネットワークからのデータに依存しています。

• Direct Entry (DE)およびRTGS支払は、Australian Payments Network [https://bsb.auspaynet.com.au] が提供するBSB情報を使用します。
• Osko支払は、Australian Payments PlusからのBSBデータを使用します。

BSBはある支払タイプでは有効であっても、別の支払タイプでは有効でない場合があることに注意することが重要です。例えば、あるBSBがDirect EntryやOsko支払には有効であっても、RTGSには無効である場合、またはその逆の場合があります。

このエラーが発生した場合は、使用しようとしている支払方法をそのBSBがサポートしているかどうかを確認してください。

この手順は、オーストラリア、インド、香港、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、またはベトナムで銀行取引を行うお客様に適用されます。

標準的なプロセスとして、ユーザー権限に基づいて、テンプレート内の新しい受取人は自動的にBeneficiaries画面に保存されます。組織の設定によっては、テンプレートを使用して支払を作成する前に、受取人を承認する必要がある場合があります。

多数の受取人をBeneficiaries画面に追加するには、以下の手順に従ってください。

サンプルレポートと利用可能なフィールドを表示するには、Payment Report Typesをご参照ください。

• Beneficiary AdviceはPDFの添付ファイルとして受信されます。
• ANZ Transactive - Global内でBeneficiary Adviceをダウンロードした場合、口座番号はマスキングされません。

Dynamic Rate（ダイナミックレート）

オーストラリア、ニュージーランド、シンガポール、香港で銀行取引を行うお客様がご利用いただけます。

ダイナミックレートを使用すると、クロス通貨決済のリアルタイムの外国為替レートを取得できます。必要なすべての承認者によって支払が承認されると、ユーザーはGet Rate（レート取得）機能を使用してダイナミックレートを取得できます。

シンガポールおよび香港では、以下に相当する金額以下でダイナミックレートを取得できます。

• 対象通貨がAED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZARの場合：500,000 USD
• 対象通貨がAUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USDの場合：500万 USD

Auto Trade（オートトレード）

シンガポールおよび香港で銀行取引を行うお客様がご利用いただけます。

Auto Tradeレートを使用すると、クロス通貨決済の外国為替レートを取得できます。必要なすべての承認者によって支払が承認されると、ユーザーがGet Rateアクションを実行しなくても、外国為替（FX）レートが支払に自動適用されます。以下に相当する金額以下でAuto Tradeを取得できます。

• 対象通貨がAED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZARの場合：500,000 USD
• 対象通貨がAUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USDの場合：500万 USD

ファイルアップロード支払にAuto Tradeを適用するには、Contract Reference（契約リファレンス）フィールドのFX Deal IDとして「AUTOTRADE」を指定してください。

• FX Deal IDが空白の場合、レートタイプはデフォルトでDynamic（ダイナミック）になり、ユーザーがGet Rateアクションを実行する必要があります。
• 支払バッチにFX Deal IDがある取引とない取引の両方が含まれている場合、バッチ全体が拒否されます。ただし、個別引落が使用されている場合は、別のバッチが作成されるため例外となります。

将来日付の支払（Future Dated payments）は、起算日に自動適用されたFXレートで自動リリースされます。

Contract Rate（契約レート）

契約レートは、現地のマーケットディーラーと調整および手配されます。予約された為替レートに対してContract ID（契約ID）が割り当てられます。ANZ Transactive – Globalで支払を作成する際、同じ起算日に対して支払に適用するFX契約を選択できます。

IDR（インドネシアルピア）への支払は、支払資金を調達するためにFX契約を使用する必要があります。

Bank Book（バンクブック）

インド、フィリピン、ベトナムで銀行取引を行うお客様がご利用いただけます。

Bank Bookレートは、支払の検証および提供された裏付け書類（ある場合）の検証が成功した後、ANZがお客様に代わって予約します。Bank Bookは以下の場合に使用できます。

• すぐに使用できる既存のFX契約がない場合。または、
• 支払額が500,000 USD相当額以下の場合。

当日支払の場合、支払が承認されて銀行に送信されると、支払はCurrent Paymentsグリッドに「Processing（処理中）」ステータスで表示されます。銀行が契約レートを予約し、他のすべての検証が完了すると、支払はPast Payments画面に「Completed（完了）」ステータスで移動します。
将来日付の支払の場合、支払は支払の価値に達するまでCurrent Paymentsグリッドに表示されます。銀行による契約レートの予約を待つ間、ステータスは「Processing」に更新されます。銀行が契約レートを予約し、他のすべての検証が完了すると、支払はPast Payments画面に「Completed」ステータスで移動します。

契約レートの詳細は、引落通知書および入金通知書に表示されます。

一部の支払では、特定の通貨から、または特定の通貨へ支払う際に契約を使用する必要があります。通貨に契約が必要な場合、ダイナミックレートオプションは選択できません。このような場合は、現地のANZマーケットディーラーに連絡してレートを予約してください。

外国為替（FX）契約が必要な通貨は、Processing & cut-off timesの記事の「Cross-Currency Payments（クロス通貨決済）」セクションに記載されています。

受取人名が35文字を超える場合は、Address Line 1（住所1行目）に続けて受取人の名前を記入してください。

海外支払の場合、以下の受取人および受取銀行の詳細情報が必要となる場合があり、これらは支払指示で使用される通貨および地域によって異なります。

• 受取人（Beneficiary）:
  • 受取人のフルネーム
  • 市区町村/州/国または地域を含む完全な住所（私書箱（PO Box）の住所は使用しないでください）
  • 口座番号（例）：
    • オーストラリアへの支払用のBSB（銀行、州、支店）。フォーマット：6桁のBSB、その後に口座番号
    • ヨーロッパおよびその他の一部の国や地域への支払用のIBAN（国際銀行口座番号）。フォーマット：2文字の国コード、2桁のチェックディジット、最大35文字の英数字（スペースやハイフンは不可）。
    • アメリカ合衆国への支払用のRTN（ルーティング転送番号）またはABAルーティング番号。フォーマット：9桁
• 受取銀行（Beneficiary Bank）:
  • 正式な銀行名および住所
  • クレンジングコード（例）：
    • SWIFT/BIC（銀行識別コード）。フォーマット：8〜11文字

既存の支払テンプレートの修正は、修正する情報によって異なりますが、10分以内に完了します。支払テンプレートを修正するには、以下の手順に従ってください。

1. メニューからPayments（支払）を選択します。
2. サブメニューからTemplates（テンプレート）を選択します。
3. テンプレートリストから必要なテンプレートを選択します。
4. コントロールバーのEdit（編集）をクリックします。
5. 必要な詳細情報を修正します。
6. Review and Submit（確認して送信）をクリックします。
7. 変更内容を確認し、Submit（送信）をクリックします。

詳細については、Manage Payment Templatesをご参照ください。

完全な追跡が可能な支払は、以下のすべての基準を満たす必要があります。

1. 過去30日以内にANZによって開始され、正常に処理された支払であること。
2. 銀行間決済であること（すなわち、ANZからANZへの決済ではないこと）。
3. 支払ルート内のすべての銀行がSWIFT GPIメンバー銀行であること。
4. クロスボーダー決済、即時総額決済（AU RTGS）、または当日決済（NZ SCP）であること。

マルチバンク（Multibank）支払は除外されることに注意してください。

支払追跡は、支払がANZによって処理され、完了ステータスになった後にのみ利用可能になります。処理のためにANZに支払を最近送信したばかりの場合、まだANZによる処理を待っている状態である可能性があります。これを確認するには、以下の手順に従ってください。

1. Payments > Current Paymentsメニューをクリックします。
2. 支払追跡を確認したい海外支払を検索または選択します。

• 支払が「In Progress（進行中）」ステータスの場合、ANZ内での支払処理はまだ保留中です。
• 支払が「Completed（完了）」ステータスの場合、支払追跡画面に表示されます。

支払追跡画面で支払が「In Progress」と表示される場合、次の2つの異なる理由が考えられます。

• 支払が経由銀行または受取銀行によってまだ処理中である。または、
• 支払がGPI非準拠の銀行に送信されたため、ANZが経由銀行または受取銀行からそれ以上の更新情報を受信しない。

3営業日経っても支払追跡ステータスに変更がない場合は、追跡または調査の依頼について、関連するANZカスタマーサービスセンターまでお問い合わせください。

ファイルアップロードでAuto Tradeを使用するには、Contract ReferenceフィールドのFX Deal IDとしてAUTOTRADEを指定します。以下にご注意ください。

• FX Deal IDが空白の場合、レートタイプはデフォルトでDynamicになり、ユーザーがGet Rateアクションを実行する必要があります。
• 支払バッチにFX Deal IDがある取引とない取引の両方が含まれている場合、バッチ全体が拒否されます。ただし、個別引落が使用されている場合は、別のバッチが作成されるため例外となります。