地理位置: 本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
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本文与从 ANZ Transactive Cash Asia 升级到 ANZ Transactive - Global 的用户相关。
ANZ Transactive Cash Asia 仅在 2026 年之前可用于支票处理。
作为 ANZ 致力于提升您的数字银行体验的一部分,我们正在将所有客户从 ANZ Transactive Cash Asia 升级到 ANZ Transactive – Global。本文阐述了您需要为此次迁移做哪些准备,以及在收到升级到 ANZ Transactive – Global 通知后需要开展的活动。
如何准备
第一步是所有 ANZ Transactive Cash Asia 用户为新功能做好准备。为了帮助您,我们已在 ANZ 数字服务帮助上开发了以下资源:
- 体验不同:UI 变更揭秘:
- 关于如何创建每种付款类型的指导文章:
香港付款类型菲律宾付款类型新加坡付款类型
- 创建账户转账
- 创建 ACH 付款
- 创建 FAST 付款
- 创建 MEPS 付款
- 创建 PayNow 付款(即将推出)
- 创建直接借记付款(即将推出)
- 创建定期付款(常设指令)
- 创建国际付款
- 处理和截止时间
哪些内容将迁移到 ANZ Transactive – Global?
未来日期付款:
- 已获批准且价值日期在 2025 年 5 月最后一个工作日或之前的未来价值日期仓储付款将通过 ANZ Transactive Cash Asia 处理。为避免重复,请确保这些付款不会在 ANZ Transactive – Global 中重新创建。
- 已获批准且价值日期在 2025 年 5 月最后一个工作日之后的未来价值日期仓储付款将不予处理,并且必须:
- 在您的升级日期之前在 ANZ Transactive Cash Asia 中取消,并且
- 通过付款菜单在 ANZ Transactive – Global 中重新创建。
账户
ANZ Transactive Cash Asia 中的所有账户都将在 ANZ Transactive – Global 中可用。
别名管理
仅限新加坡:唯一实体编号 (UEN) 将是 ANZ Transactive – Global 中唯一可用于注册的 PayNow 代理类型。
所有 PayNow 账户别名都将迁移到 ANZ Transactive – Global 并在别名管理屏幕中可用。在您获得访问权限之前,请使用“PayNow 注册和注销表”添加或修改客户别名。收款人
- ANZ Transactive Cash Asia 中处于已授权状态的收款人将迁移到 ANZ Transactive – Global 中的收款人列表,除非他们:
- 缺少以下字段的详细信息:
- 收款人账号
- 收款银行 SWIFT 代码
- 地址详情(仅限国际收款人)
- 地址行 3 或城市(仅限国际收款人)
- 国家/地区(仅限国际收款人)
- 收款银行 SWIFT 代码无效
- 收款银行 SWIFT 代码需要是 11 个字符。如果当前是 8 个字符,请在末尾添加 XXX,例如将 ANZBAU3M 更改为 ANZBAU3MXXX。
- 缺少以下字段的详细信息:
- 如果 ANZ Transactive Cash Asia 中的收款人符合国内和国际付款方式,则将在 ANZ Transactive – Global 中创建单独的收款人记录。国际收款人将在收款人姓名末尾带有“ IMT”(<空格>IMT),例如 Jane Citizen IMT。
- 分配给收款人的中间银行详细信息将不可用,因为这些信息未包含在 ANZ Transactive – Global 的收款人记录中。如果您需要指定收款人中间银行详细信息,请确保这些信息包含在付款收款人付款详细信息弹出窗口中。或者,您可以将此信息包含在模板中以供将来使用。
- 为确保您的收款人顺利迁移,请在升级日期前的两周内不要修改收款人详细信息。
- 升级后,ANZ 建议您在您的收款人列表中验证已迁移收款人的详细信息。
入账授权
出账收款
详情即将公布。
付款
-
历史付款: 付款历史记录将不会在 ANZ Transactive – Global 中提供,但是,如果需要下载付款历史记录,升级用户将在一段时间内保留 ANZ Transactive Cash Asia 中的“仅查看”角色。ANZ 建议您在升级前下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的付款报告。
如何在 ANZ Transactive Cash Asia 中下载付款报告
- 点击报告菜单
- 从报告代码下拉列表中选择详细付款交易报告
- 点击筛选
- 点击按需
- 选择从处理日期和到处理日期
如果您处理大量付款,我们建议选择较小的日期范围进行下载。
- 根据需要添加条件并点击生成
- 对付款交易跟踪批次报告重复步骤 2-6
-
未来日期付款:
- 已获批准且价值日期在 2025 年 5 月最后一个工作日或之前的未来价值日期仓储付款将通过 ANZ Transactive Cash Asia 处理。为避免重复,请确保这些付款不会在 ANZ Transactive – Global 中重新创建。
- 已获批准且价值日期在 2025 年 5 月最后一个工作日之后的未来价值日期仓储付款将不予处理,并且必须:
- 在您的升级日期之前在 ANZ Transactive Cash Asia 中取消,并且
- 通过付款菜单在 ANZ Transactive – Global 中重新创建。
- 借记通知将在仓储付款价值日期通过电子邮件发送。如果您未收到借记通知,请参阅您的账户对账单。
- 进行中付款: 未提交处理的付款,即草稿或待批准状态的付款,将不会迁移到 ANZ Transactive – Global。因此,务必在升级日期前的周五之前批准并提交 ANZ Transactive Cash Asia 中需要处理的任何付款。
报告
ANZ Transactive Cash Asia 中的报告将不会迁移到 ANZ Transactive – Global。请阅读报告变更文章中的“查看报告”部分,其中详细说明了您目前在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用的报告以及您将在 ANZ Transactive – Global 中使用的等效报告。
ANZ 建议您在 2025 年 5 月 31 日之前下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的所有必要报告以供将来参考,包括:
ANZ 建议您在 2025 年 5 月 31 日之前下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的所有必要报告以供将来参考,包括:
- 付款和收款报告。
- 服务税通知。
- 付款费用报表。
如何在 ANZ Transactive Cash Asia 中下载报告
- 点击报告菜单。
- 从报告代码下拉列表中选择报告类型。
- 点击筛选。
- 点击按需。
- 根据需要添加条件并点击生成。
如果您目前通过电子邮件在 ANZ Transactive Cash Asia 中接收预定报告,您将需要在 ANZ Transactive – Global 的账户报告和付款报告屏幕中重新创建这些报告。
常设指令
常设指令历史记录将不会在 ANZ Transactive – Global 中提供,但是,如果需要下载常设指令历史记录,升级用户将在一段时间内保留 ANZ Transactive Cash Asia 中的“仅查看”角色。ANZ 建议您在升级前下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的付款报告。
有关常设指令变更的更多详细信息可在付款变更文章中找到。
模板
作为迁移到 ANZ Transactive – Global 的一部分,您的收款人将仍然可用于创建付款和新的付款模板。您的模板将不会被转移,您需要按照以下步骤创建新模板。
如何使用已迁移收款人创建模板
- 创建新模板并添加已从 ANZ Transactive Cash Asia 迁移的收款人。有关更多信息,请参阅以下部分的指导文章:
- 从复制付款创建,该付款已在 ANZ Transactive – Global 中创建,并处于以下任何状态:需要修复、待批准、未来日期、处理中、银行拒绝、资金不足或已完成。
如何创建付款
用户角色和权限
ANZ Transactive – Global 中不提供发布和验证角色。有关更多信息,请参阅付款变更文章。
在您升级到 ANZ Transactive – Global 中的付款功能期间,ANZ 将分析分配给 ANZ Transactive Cash Asia 中用户的角色,并确定这些角色是否可以直接映射到 ANZ Transactive – Global 中的以下系统角色:
-
仅查看角色:
- 查看付款
-
创建角色:
- 查看和管理付款、收款人和模板
- 创建付款(通过模板、文件、历史付款或临时付款)、收款人和模板
-
批准角色:
- 查看付款、收款人和模板
- 批准收款人和模板
- 批准由其他用户创建的付款
- 使用“获取汇率”功能获取跨境付款的动态汇率
-
创建和批准(非本人)角色:
- 查看和管理付款、收款人和模板
- 创建付款(通过模板、文件、历史付款或临时付款)、收款人和模板
- 批准收款人和模板
- 批准由其他用户创建的付款
- 使用“获取汇率”功能获取跨境付款的动态汇率
如果您的 ANZ Transactive Cash Asia 中的角色无法映射到上述任何角色,将为您的用户创建一个新的自定义角色。
在 ANZ Transactive – Global 中,您的站点的基础货币用于填充用户批准权限。如果 ANZ Transactive – Global 中的基础货币与 ANZ Transactive Cash Asia 中的基础货币不同,用户的批准阈值将更新以反映不同的货币。
升级前活动
请进行以下活动,以确保您已为升级做好准备,并且所需数据已迁移到 ANZ Transactive – Global。
-
收款人:
- 确保您希望迁移到 ANZ Transactive – Global 的所有收款人均处于已授权状态。
- 在可能的情况下,请在升级日期前的两周内不要修改收款人详细信息。
-
付款:
- 下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的历史付款报告。
如何在 ANZ Transactive Cash Asia 中下载付款报告
- 点击报告菜单
- 从报告代码下拉列表中选择付款报告。付款报告包括详细付款交易报告、付款摘要报告、付款交易跟踪批次、付款交易跟踪工具和交易详情报告。
- 点击筛选
- 点击按需
- 选择从处理日期和到处理日期
如果您处理大量付款,我们建议选择较小的日期范围进行下载。
- 根据需要添加条件并点击生成
- 如果需要,对其他付款报告重复步骤 2-6。
- 未批准或处于草稿状态的付款将不会迁移到 ANZ Transactive – Global。因此,务必在升级日期前的周五之前批准并提交 ANZ Transactive Cash Asia 中需要处理的任何付款。或者,在您启用付款功能后,您将需要在 ANZ Transactive – Global 中重新创建这些付款。
- 下载 ANZ Transactive Cash Asia 中的历史付款报告。
- 报告: 如果您目前通过电子邮件在 ANZ Transactive Cash Asia 中接收账户预定报告,您将需要在 ANZ Transactive – Global 中重新创建这些报告。请参阅账户报告了解更多信息。
- 拥有 AU/NZ 站点的合并客户: 请确保所有当前管理员在升级日期前至少两周已在所有适用司法管辖区完成 KYC 验证。否则,管理员访问权限将被移除,直到完成此操作。
ANZ Transactive – Global 系统设置
收款人列表项目(付款)需要批准
| 描述 | 如果选中,收款人列表中的所有新增、修改或删除的收款人需要获得一次批准才能实施变更。 |
| 默认设置 |
|
| 如何更新 |
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模板需要批准
| 描述 | 如果选中,所有新增、修改或删除的模板需要获得一次批准才能实施变更。 |
| 默认设置 |
|
| 如何更新 |
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禁用从文件导入创建的付款的收款银行变更
| 描述 | 如果选中,所有从文件导入创建的付款将受到限制。具体而言,不能向付款添加新收款人,也不能更改收款人详细信息。请注意,您仍然可以更改收款人的金额和提交参考。 |
| 默认设置 | 此设置将在 ANZ Transactive – Global 中启用,除非您已请求在 ANZ Transactive Cash Asia 中编辑从文件导入的付款。 |
| 如何更新 | 此设置可由 ANZ Transactive – Global 管理员在“管理”> 部门详情屏幕中更新。如果您的组织无权访问“管理”,请联系您的 ANZ 代表。 |
禁用从模板创建的付款的收款银行变更
| 描述 | 如果选中,所有从模板创建的付款将受到限制。具体而言,不能向付款添加新收款人,也不能更改收款人详细信息。请注意,您仍然可以更改收款人的金额和提交参考。 |
| 默认设置 | 如果您在 ANZ Transactive Cash Asia 中有一个或多个自 2023 年 10 月 1 日以来使用的锁定模板,此设置将在 ANZ Transactive – Global 中启用。 |
| 如何更新 | 此设置可由 ANZ Transactive – Global 管理员在“管理”> 部门详情屏幕中更新。如果您的组织无权访问“管理”,请联系您的 ANZ 代表。 |
授权矩阵
| 描述 | 授权矩阵显示了每个付款产品所采用的授权模型。每个产品都需要具有以下授权模型之一:
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| 默认设置 | 您在 ANZ Transactive Cash Asia 中的当前授权模型将适用,例如:
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| 如何更新 | 此设置可由 ANZ Transactive – Global 管理员在“管理”> 部门详情屏幕中更新。如果您的组织无权访问“管理”,请联系您的 ANZ 代表。 |
升级后活动和检查
ANZ 建议您在升级后进行一系列检查,以确保在 ANZ Transactive – Global 上正确设置。
请遵循以下说明或下载ANZ Transactive - Global 清单。
请遵循以下说明或下载ANZ Transactive - Global 清单。
- 确认您有权访问分配给您角色的付款菜单:
- 在您的收款人列表中验证已迁移收款人的详细信息。
- 为以下内容设置通知和警报:
- 付款: 当使用临时收款人、交易已处理、交易待授权、收款人已更新或付款已发布到银行进行处理时接收电子邮件
- 入账(直接借记)授权: 当授权被创建、修改、取消或过期时接收电子邮件。
-
账户: 接收以下通知的电子邮件和/或渠道内通知:
- 贷记通知,每次国内和/或跨境付款贷记存入您的账户时。
- 借记通知,每次国内(包括直接借记)和/或跨境付款从您的账户中借记时。
在您升级后的一周内,您将继续从 ANZ Transactive Cash Asia 接收贷记和借记通知。
如何设置通知和警报- 转到应用程序横幅中的用户设置(提示:将显示您的用户名)
- 点击通知和警报
- 选择要开启的通知
- 确定是否有任何 ANZ Transactive - Global 系统设置需要更新并相应地采取行动。
- 在 ANZ Transactive – Global 中从账户报告和付款报告屏幕创建预定报告。
- 升级用户熟悉广泛的在线帮助内容,包括视频演示。