完整详情可在 按地理区域划分的功能 中找到。
- 付款菜单用于在澳大利亚、中国、香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡和越南创建和管理付款。
-
亚洲和太平洋地区付款菜单用于创建和管理：
- 印度尼西亚、老挝、太平洋群岛和台湾的现金管理付款。
- 印度贸易融资的跨境资金转账（进口付款）。
只有在付款 用户权限 中启用了 Payroll 权限的用户才能查看和处理工资付款。
- 在“当前付款”或“历史付款”屏幕中选择付款，向下滚动到“收款人详情”部分，然后双击列表中的收款人。
- 拥有“付款报告”菜单的用户（香港、印度、菲律宾、新加坡、越南）：创建并安排付款详情报告
- 拥有“报告中心”菜单的用户（澳大利亚、中国、新西兰）：创建并安排付款详情报告
用户的每日自主额度由付款的起息日决定，而不是批准付款的日期。
如果多个角色为某种付款类型分配了冲突的批准自主额度值，将适用最低的值。
批次和交易自主限额是分开运作的。
这意味着，即使用户的批次批准限额很高，他们也必须在每笔单独付款的交易限额内。
示例：
- 批次限额：300 万美元
- 交易限额：100 万美元
如果用户尝试批准包含一笔 200 万美元交易的批次，批准将失败，因为超出了 100 万美元的交易限额，即使批次限额允许 300 万美元。
如果多个角色为某种付款类型分配了冲突的批准自主额度值，将适用最低的值。
请参阅 处理和截止时间 了解更多信息。
| 付款类型 | 付款用途 | 收款人何时会收到资金？* |
| 国内 | 日常定期付款。 |
ANZ 收款人将在同一天收到资金。 其他主要银行的收款人将在下一个工作日收到资金。 其他金融机构（包括信用社）的收款人可能需要长达 3 天的时间才能收到资金。 |
| RTGS/SCP | 紧急或高价值付款。 | 当天，通常在 4 小时内。 |
| Osko | 紧急付款或发送至 Pay ID 的付款。 | 如果收款人的账户拥有 BPAY® 的 Osko，则几乎立即到账。 |
- 国内退款：最多 5 个工作日。
- 国际退款：最多 10 个工作日。
- 撤回资金：最多 30 个工作日。
- 网页端应用程序显示的时区是在“用户设置”> 设置和偏好 中设置的时区。
- 移动端应用程序显示的是付款时区。系统根据以下属性确定截止时间：付款发起的国家、付款类型和付款币种。
批次条件：
- 批次状态不为草稿、已删除、审批人拒绝、银行拒绝或需要修复
- 请求的起息日在过去 6 个工作日内、当前日期或未来 6 个工作日内
- 属于同一个客户部门
具有相同的批次级别详情：
- 批次付款人账号
- 批次名称
- 项目数量
- 批次总指示金额
- 批次指示币种
付款级别详情（批次中的第一项）：
- 收款人账号
- 指示金额
- 指示币种
- 客户参考号
账户必须注册并分配给您的用户权限。要添加或删除账户，请联系您的公司管理员以将“更新账户/账户组”添加到您的用户权限中。
如果您选择在香港、印度、菲律宾、新加坡或越南开户的账户，您必须使用双重身份验证 (2FA) 登录才能看到这些账户。如需了解更多信息，请参阅 ANZ 管理的用户与公司管理的用户 或 新用户常见问题。
错误消息将显示为“由于注册变更，付款被拒绝”。
对于所有有权访问新加坡付款的用户，以下字段均被标记为机密。
- 收款银行、
- 收款人详情（姓名）、
- 付款详情以及、
- 发票详情
香港、印度、菲律宾和新加坡的客户可以针对因余额不足而失败的付款手动执行 重新提交 操作，或者等待 ANZ 为您处理付款。余额不足重试功能适用于所有付款类型，但请注意：
- 涉及外汇 (FX) 和/或逐笔扣款的付款将在当天结束时被拒绝。
- 所有其他付款将保持“余额不足”状态，直到您重新提交或 ANZ 重试。在这种情况下，起息日将更新为当前日期，并且交易将被释放以进行进一步处理。
澳大利亚的不同付款类型依赖于来自不同付款网络的数据：
- 直接入账 (DE) 和 RTGS 付款使用由 Australian Payments Network [https://bsb.auspaynet.com.au] 提供的 BSB 信息
- Osko 付款使用来自 Australian Payments Plus 的 BSB 数据。
需要特别注意的是，BSB 可能对某些付款类型启用，但对其他付款类型未启用。例如，BSB 可能对直接入账和 Osko 付款有效，但对 RTGS 无效，反之亦然。
如果您收到此错误，请检查该 BSB 是否支持您尝试使用的付款方式。
您可以使用 上传收款人 (SWIFT) 文章导入 SWIFT 收款人。
此说明适用于在澳大利亚、印度、香港、新西兰、菲律宾、新加坡或越南进行银行业务的客户。
作为标准流程并根据您的用户权限，模板中的新收款人将自动保存到您的“收款人”屏幕中。根据您组织的设置，在使用模板创建付款之前，收款人可能需要获得批准。
要将大量收款人添加到您的“收款人”屏幕中，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 描述 |
| 1 |
上传包含收款人的国内付款文件。 选择以下方法之一： |
| 2 |
从该付款中 创建模板。 选择以下方法之一：
|
| 3 | 输入模板名称和模板描述，然后点击确定。 |
| 4 | 点击“查看此模板”。 |
| 5 |
点击控制栏上的 提交，将收款人保存到您的“收款人”屏幕中。 |
| 6 | 如果需要，删除从上传选项创建的付款，以及从该付款创建的模板。 |
错误消息：
“以下收款人无法自动添加到您的‘收款人’屏幕中，因为他们可能已经存在。请尝试通过‘收款人’菜单功能手动将收款人添加到您的‘收款人’屏幕中。”
原因：
- 文件中的收款人姓名将自动填充到“我的收款人 ID”字段中。如果存在多个具有相同姓名（不同账户、地址等）的收款人行项目，这可能会导致“我的收款人 ID”出现明显的重复。“我的收款人 ID”必须是唯一的。
- 收款人姓名和 ID 可能已存在于您的“收款人”屏幕中。
操作：
- 从模板中删除重复的姓名，并使用唯一的收款人 ID 手动 创建收款人 到您的“收款人”屏幕中，或者
- 从“收款人”屏幕中编辑重复收款人姓名的现有“我的收款人 ID”，然后重新提交模板。
当尝试验证大型付款文件时，如果识别出多个错误，该过程可能会导致您超时。
原因：
- 在尝试提交模板并将所有收款人保存到“收款人”屏幕时，应用程序正在执行多项验证
- 应用程序无法在消息中列出所有错误，因此导致验证过程超时。
操作：
- 从导入文件中删除所有相同的收款人，并使用唯一的收款人 ID 手动加载到“收款人”屏幕中
- 验证文件中的任何收款人是否已存在于“收款人”屏幕中
- 确保文件格式与文件格式指南一致
- 减小文件的大小
要查看示例报告和可用字段，请参阅 付款报告类型。
- 收款人通知书以 PDF 附件形式接收
- 如果您在 ANZ Transactive - Global 中下载了收款人通知书，账号将不会被遮蔽
动态汇率
适用于在澳大利亚、新西兰、新加坡和香港进行银行业务的客户。
动态汇率允许您获取跨币种付款的实时外汇汇率。一旦付款获得所有必需审批人的批准，用户就可以使用 获取汇率 功能来获取动态汇率。
在新加坡和香港，您可以获取小于或等于以下金额的动态汇率：
- 以下货币为 500,000 美元：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下货币为 500 万美元：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
自动交易
适用于在新加坡和香港进行银行业务的客户。
自动交易汇率允许您获取跨币种付款的外汇汇率。一旦付款获得所有必需审批人的批准，外汇 (FX) 汇率将应用于付款，而无需用户执行 获取汇率 操作。您可以获取小于或等于以下金额的自动交易：
- 以下货币为 500,000 美元：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下货币为 500 万美元：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
要将自动交易应用于文件上传付款，请在“合约参考”字段中指定 AUTOTRADE 作为外汇交易 ID。
- 如果外汇交易 ID 为空，汇率类型将默认为“动态”，用户将需要执行“获取汇率”操作。
- 如果付款批次同时包含有和没有外汇交易 ID 的交易，则整个批次将被拒绝。使用逐笔扣款时除外，因为会创建单独的批次。
未来日期的付款会在起息日自动释放，并自动应用外汇汇率。
合约汇率
合约汇率是与您所在国家/地区的市场交易员组织和安排的。您将被分配一个用于已预订汇率的合约 ID。在 ANZ Transactive – Global 中创建付款时，您可以选择要应用于付款的外汇合约，适用于相同的起息日。
向 IDR（印尼盾）的付款需要使用外汇合约来为付款提供资金。
银行账簿
适用于在印度、菲律宾和越南进行银行业务的客户。
一旦付款验证以及提供的任何证明文件成功，ANZ 将代表您预订银行账簿汇率。在以下情况下可以使用银行账簿：
- 您没有现成的外汇合约可供使用，或者
- 付款价值小于或等于等值 500,000 美元。
对于当天的付款，一旦付款获得批准并发送至银行，该付款将以“处理中”状态显示在您的“当前付款”网格中。在银行预订合约汇率且所有其他验证最终确定后，付款将移至“历史付款”屏幕，状态为“已完成”。
对于未来日期的付款，该付款将显示在您的“当前付款”网格中，直到付款起息日。状态将更新为“处理中”，等待银行预订合约汇率。在银行预订合约汇率且所有其他验证最终确定后，付款将移至“历史付款”屏幕，状态为“已完成”。
合约汇率详情将显示在借记和贷记通知书上。
在以特定货币付款或向其付款时，某些付款需要使用合约。如果该货币需要合约，则无法选择动态汇率选项。在这种情况下，请联系您当地的 ANZ 市场交易员以预订汇率。
需要外汇 (FX) 合约的货币列在 处理和截止时间 文章的“跨币种付款”部分中。
如果收款人姓名超过 35 个字符，请继续在“地址栏 1”中填写收款人姓名。
| 地理区域 | SWIFT 代码 |
| 澳大利亚 | ANZBAU3MXXX |
| 中国 | ANZBCNSH – 多个城市 |
| 香港 | ANZBHKHXXXX |
| 印度 | ANZBINBXXXX |
| 新西兰 | ANZBNZ22XXX |
| 菲律宾 | ANZBPHMXXXX |
| 新加坡 | ANZBSGSXXXX |
| 越南 | ANZBVNVXXXX |
对于国际付款，可能需要以下收款人和收款银行详情，具体取决于付款指令中使用的货币和地理区域。
-
收款人：
- 收款人全名
- 完整地址，包括城市/州/国家或地区（请勿使用邮政信箱地址）
- 账号，例如：
- 向澳大利亚付款的 BSB（银行、州、分行）。格式：六位 BSB，然后是账号
- 向欧洲和选定的其他国家和地区付款的 IBAN（国际银行账号）。格式：两位国家代码、两位校验位和最多三十五位字母数字字符（无空格或连字符）。
- 向美利坚合众国付款的 RTN（路由传输号）或 ABA 路由号。格式：九位数字
-
收款银行：
- 银行全称及地址
- 清算代码，例如：
- SWIFT/BIC（银行识别码）。格式：8-11 个字符
对现有付款模板的修改应该不超过 10 分钟，具体取决于要修改的信息。要修改付款模板，请按照以下步骤操作：
- 从菜单中选择付款
- 从子菜单中选择模板
- 从模板列表中选择所需的模板
- 点击控制栏上的编辑
- 修改所需详情
- 点击审核并提交
- 审核更改并点击提交
如需了解更多信息，请参阅 管理付款模板。
可进行完整跟踪的付款必须满足以下所有标准：
- 付款由 ANZ 在过去 30 天内发起并成功处理。
- 付款必须是跨行的（即不是 ANZ 到 ANZ）。
- 付款路径中的所有银行必须是 SWIFT GPI 成员银行。
- 付款必须是跨境付款、实时全额结算 (AU RTGS) 或当日清算付款 (NZ SCP)。
请注意，多银行付款不包括在内。
付款跟踪仅在付款由 ANZ 处理完毕且处于已完成状态后才可用。如果您最近向 ANZ 提交了付款进行处理，它可能仍在等待 ANZ 处理。要检查是否是这种情况：
- 点击 付款 > 当前付款 菜单。
- 搜索或选择您想要检查付款跟踪的国际付款。
- 如果付款处于“进行中”状态，则它仍在 ANZ 内部等待付款处理。
- 如果付款处于“已完成”状态，它将显示在“付款跟踪”屏幕中。
“付款跟踪”屏幕中的“进行中”付款可能是由于以下两个不同原因造成的：
- 付款仍在由中间银行或收款银行处理，或
- 付款被发送至不符合 GPI 标准的银行，且 ANZ 将不会收到来自中间银行或收款银行的任何进一步更新。
如果 3 个工作日后付款跟踪状态没有变化，请联系您相关的 ANZ 客户服务中心 进行查询或调查申请。
要在文件上传中使用自动交易，请在“合约参考”字段中指定 AUTOTRADE 作为外汇交易 ID。请注意：
- 如果外汇交易 ID 为空，汇率类型将默认为“动态”，用户将需要执行 获取汇率 操作。
- 如果付款批次同时包含有和没有外汇交易 ID 的交易，则整个批次将被拒绝。使用逐笔扣款时除外，因为会创建单独的批次。