完整详情请见按地理区域划分的功能 (Features by Geography)。
如果该菜单不可见，可能是以下两个原因之一：
- 您的用户档案尚未被配置该访问权限；或
- 您的机构尚未被配置该访问权限。
您的管理员可以通过在角色管理 (Role Management)屏幕中查看可用角色列表来确认您的机构是否已被配置权限。
- 如果显示“所有权限角色 (All Entitlements Role)”，您的管理员可以将其分配给您。
- 如果未显示“所有权限角色 (All Entitlements Role)”，请联系您的 ANZ 客户代表以获取进一步协助。
欲了解更多信息，请参阅新用户常见问题 (New User FAQs)。
- 支付 (Payments)菜单用于在澳大利亚、中国大陆、中国香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡和越南创建和管理支付。
-
亚太支付 (Asia & Pacific Payments)菜单用于创建和管理：
- 印度尼西亚、老挝、太平洋群岛和中国台湾的现金管理支付。
- 印度贸易融资的跨境资金转账（进口付款）。
仅在其支付用户权限 (User Permissions)中启用了薪酬 (Payroll)权限的用户才能查看和处理薪资支付。
可以通过以下方式向信用卡付款：
-
澳大利亚商务卡分配有 BSB 和账号。这些信息支持向账单实体进行直接录入 (Direct Entry, DE)支付。BSB 和账号信息可以从您的商务卡屏幕 (Commercial Cards screen)中获取。
请注意：- 如果使用其他支付类型，支付将被拒绝。
- 此账户类型不符合收款人确认 (Confirmation of Payee) 的条件。因此，核对结果将为“无法确认 (unable to confirm)”。
澳大利亚客户可以通过使用 BPAY® 的“支付账单 (Pay a Bill)”向信用卡付款。收款人需提供其信用卡对账单上详细列出的出单机构代码 (Biller Code)。参考编号 (Reference Number) 为信用卡卡号。
- 新西兰商务卡可以发起直接贷记 (direct credit)，最多需要两个工作日。
- 在当前支付 (Current Payments) 或历史支付 (Past Payments) 屏幕中选择该支付，向下滚动到“收款人详情 (Beneficiary Details)”部分，并双击列表中的收款人。
- 拥有“支付报告 (Payment Reports)”菜单的用户（中国香港、印度、菲律宾、新加坡、越南）：创建并安排支付详情报告 (Payment Detail Report)
- 拥有“报告中心 (Report Centre)”菜单的用户（澳大利亚、中国大陆、新西兰）：创建并安排支付详情报告 (Payment Detail Report)
用户的每日酌处限额由支付的起息日 (Value Date) 决定，而不是批准支付的日期。
如果多个角色针对某一支付类型分配了冲突的审批酌处限额值，将适用最低值。
批次和交易酌处限额是分开起作用的。
这意味着即使用户的批次审批限额很高，每笔单独的支付也必须在其交易限额之内。
例如：
- 批次限额：300 万美元
- 交易限额：100 万美元
如果用户尝试批准包含一笔 200 万美元交易的批次，即使批次限额允许 300 万美元，审批也会失败，因为超出了 100 万美元的交易限额。
如果多个角色针对某种支付类型分配了冲突的审批酌处限额值，将适用最低值。
请参阅处理及截止时间 (Processing & cut-off times)了解更多信息。
| 支付类型 | 支付目的 | 收款人何时能收到款项？* |
| Domestic | 日常定期付款。 |
ANZ 收款人将在当天收到资金。 其他主要银行的收款人将在下一个工作日收到资金。 包括信用社在内的其他金融机构的收款人最多可能需要 3 天才能收到资金。 |
| RTGS/SCP | 紧急或高价值付款。 | 当天，通常在 4 小时内。 |
| Osko® | 紧急付款或汇至 Pay ID 的付款。 | 如果收款人账户支持 BPAY® 的 Osko，几乎即时到账。 |
- 国内资金退回：最多 5 个工作日。
- 国际资金退回：最多 10 个工作日。
- 资金撤回 (Recall)：最多 30 个工作日。
- 网页端应用程序按设置的时区显示。如需了解更多信息，请访问用户档案与偏好设置 (User profile and preferences)。
- 移动端应用程序按支付时区显示。系统会根据以下属性确定截止时间：付款发起国家/地区、支付类型和支付币种。
批次条件：
- 批次状态不是“草稿 (Draft)”、“已删除 (Deleted)”、“审批人拒绝 (Approver Rejected)”、“银行拒绝 (Bank Rejected)”或“待修复 (Needs Repair)”
- 请求的起息日 (Value Date) 在过去的 6 个工作日内、当天或未来的 6 个工作日内
- 属于同一客户分支部门 (Division)
具有相同的批次级别详细信息：
- 批次付款人账号 (Batch Debtor Account Number)
- 批次名称 (Batch Name)
- 项目数量 (Number of Items)
- 批次指令总金额 (Batch Total Instructed Amount)
- 批次指令币种 (Batch Instructed Currency)
支付级别详细信息（批次中的第一项）：
- 收款人账号 (Creditor Account Number)
- 指令金额 (Instructed Amount)
- 指令币种 (Instructed Currency)
- 客户参考编号 (Customer Reference)
账户必须已注册并分配给您的用户权限。要添加或删除账户，请咨询您的公司管理员以将“账户/账户组”更新到您的用户权限中。
如果您选择在中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南开立的账户，您必须使用双重身份验证 (2FA) 登录才能看到这些账户。欲了解更多信息，请参阅ANZ 托管与公司托管用户对比或新用户常见问题。
错误消息将显示为“Payment rejected due to registration changes”（由于注册变更，支付被拒绝）。
对于所有拥有新加坡支付访问权限的用户，以下字段均被标记为“保密 (CONFIDENTIAL)”：
- 收款银行 (Beneficiary Bank)，
- 收款人详情（姓名）(Beneficiary Details)，
- 支付详情 (Payment Details) 以及
- 发票详情 (Invoice Details)
中国香港、印度、菲律宾和新加坡的客户可以针对因资金不足而失败的支付手动执行重新提交 (Resubmit)操作，也可以等待 ANZ 为您处理该支付。“资金不足重试”功能适用于所有支付类型，但请注意：
- 涉及外汇 (FX) 和/或逐笔借记的支付将在当天结束时被拒绝。
- 所有其他支付将保持“资金不足”状态，直到您重新提交或 ANZ 重试处理。在这种情况下，起息日将更新为当前日期，交易被释放以供进一步处理。
澳大利亚的不同支付类型依赖来自不同支付网络的数据：
- 直接录入 (DE) 和 RTGS 支付使用由澳大利亚支付网络 (Australian Payments Network) [https://bsb.auspaynet.com.au] 提供的 BSB 信息
- Osko® 支付使用来自 Australian Payments Plus 的 BSB 数据。
请注意，一个 BSB 可能对某些支付类型启用，但对其他支付类型未启用。例如，某个 BSB 可能对直接录入和 Osko 支付有效，但对 RTGS 无效，反之亦然。
如果您收到此错误，请检查该 BSB 是否支持您尝试使用的支付方式。
您可以参阅上载收款人 (SWIFT) [Upload Beneficiaries (SWIFT)] 文章导入 SWIFT 收款人。
此说明适用于在澳大利亚、印度、中国香港、新西兰、菲律宾、新加坡或越南办理银行业务的客户。
作为标准流程并根据您的用户权限，模板中的新收款人将自动保存到您的“收款人 (Beneficiaries)”屏幕。根据您机构的设置，在使用该模板创建支付之前，可能需要先批准这些收款人。
要将大量收款人添加到您的收款人屏幕，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 描述 |
| 1 |
上载包含收款人的国内支付文件。 选择以下方法之一：
|
| 2 |
选择以下方法之一：
|
| 3 | 输入模板名称 (Template Name)和模板描述 (Template Description)，然后点击确定 (OK)。 |
| 4 | 点击“查看此模板 (View this Template)”。 |
| 5 |
点击控制栏上的提交 (Submit)以将收款人保存到您的收款人屏幕。 |
| 6 | 如有需要，删除通过上载选项创建的支付，以及从该支付创建的模板。 |
错误消息：
“以下收款人无法自动添加到您的收款人屏幕，因为它们可能已经存在。请尝试通过‘收款人’菜单功能手动将收款人添加到您的收款人屏幕。”
原因：
- 文件中的收款人姓名将自动填入“我的收款人编号 (My Beneficiary ID)”字段。如果有多个同名（不同账户、地址等）的收款人行项目，可能会导致“我的收款人编号”出现表面上的重复。“我的收款人编号”必须唯一。
- 收款人姓名和编号可能已存在于您的收款人屏幕中。
操作建议：
- 从模板中删除重复的名称，并使用唯一的收款人编号手动创建收款人到您的收款人屏幕，或
- 在收款人屏幕中编辑重复收款人姓名的现有“我的收款人编号”，然后重新提交模板。
尝试验证大型支付文件时，如果发现多个错误，该过程可能会导致超时。
原因：
- 应用程序在尝试提交模板并将所有收款人保存到收款人屏幕时正在执行多项验证
- 应用程序无法在消息中列出所有错误，因此导致验证过程超时。
操作建议：
- 从导入文件中移除所有相同的收款人，并使用唯一的收款人编号手动加载到收款人屏幕中
- 验证文件中的任何收款人是否已存在于收款人屏幕中
- 确保文件严格按照《文件格式指南》进行格式化
- 减小文件大小
如需查看示例报告和可用字段，请参阅支付报告类型 (Payment Report Types)。
- 收款人通知以 PDF 附件形式接收
- 如果您已在 ANZ Transactive Global 中下载了收款人通知，账号将不会被屏蔽
欲了解更多信息，请参阅用户权限 (User Permissions) > 现金管理角色与权限设置。
动态汇率 (Dynamic Rate)
适用于在澳大利亚、新西兰、新加坡和中国香港办理银行业务的客户。
动态汇率使您能够获取跨币种支付的实时外汇汇率。支付获得所有所需审批人的批准后，用户可以使用获取汇率 (Get Rate)功能来获取动态汇率。
在新加坡和中国香港，对于低于或等于以下金额的交易，您可以获取动态汇率：
- 以下币种为 500,000 美元 (USD)：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下币种为 500 万美元 (USD)：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
自动交易 (Auto Trade)
适用于在新加坡和中国香港办理银行业务的客户。
自动交易汇率使您能够获取跨币种支付的外汇汇率。支付获得所有所需审批人的批准后，外汇 (FX) 汇率将自动应用于该支付，用户无需执行获取汇率 (Get Rate)操作。对于低于或等于以下金额的交易，您可以获取自动交易汇率：
- 以下币种为 500,000 美元 (USD)：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
- 以下币种为 500 万美元 (USD)：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。
要将自动交易应用于文件上载支付，请在“合约参考号 (Contract Reference)”字段中指定 AUTOTRADE 作为 FX Deal ID。
- 如果 FX Deal ID 为空，汇率类型将默认为“动态 (Dynamic)”，用户将需要执行“获取汇率”操作。
- 如果支付批次中同时包含有 FX Deal ID 和无 FX Deal ID 的交易，则整个批次将被拒绝。使用逐笔借记 (itemised debit) 的情况除外，因为会创建单独的批次。
未来日期支付将在起息日自动释放，并自动应用外汇汇率。
合约汇率 (Contract Rate)
合约汇率是由您与所在国家/地区的金融市场交易员协商确定的。您将获得一个用于预订汇率的合约编号 (Contract ID)。在 ANZ Transactive Global 中创建支付时，您可以选择将该外汇合约应用于相同起息日的支付。
向 IDR（印尼卢比）付款需要使用外汇合约为支付提供资金。
银行牌价 (Bank Book)
适用于在印度、菲律宾和越南办理银行业务的客户。
支付验证通过且提供的任何支持文件（如有）成功审核后，ANZ 将代表您预订银行牌价汇率。银行牌价可在以下情况下使用：
- 您没有可随时使用的现成外汇合约；或者
- 支付金额低于或等于 500,000 美元等值金额。
对于当天支付，一旦支付获得批准并发送给银行，该支付将以“处理中 (Processing)”状态出现在“当前支付”网格中。银行预订合约汇率并完成所有其他验证后，该支付将以“已完成 (Completed)”状态移至“历史支付”屏幕。
对于未来日期支付，该支付将显示在“当前支付”网格中直至支付起息日。状态将更新为“处理中 (Processing)”，等待银行预订合约汇率。银行预订合约汇率并完成所有其他验证后，该支付将以“已完成 (Completed)”状态移至“历史支付”屏幕。
合约汇率详情将显示在借记和贷记通知上。
某些支付在从特定币种付款或向特定币种付款时需要使用合约。如果该币种需要合约，则将无法选择动态汇率选项。在这些情况下，请联系您当地的 ANZ 金融市场交易员进行锁汇。
需要外汇 (FX) 合约的币种列在处理及截止时间 (Processing & cut-off times)文章的“跨币种支付”部分。
如果收款人姓名超过 35 个字符，请在“地址栏 1 (Address Line 1)”中继续书写收款人姓名。
| 地理区域 | SWIFT 代码 |
| 澳大利亚 | ANZBAU3MXXX |
| 中国大陆 | ANZBCNSH – 多个城市 |
| 中国香港 | ANZBHKHXXXX |
| 印度 | ANZBINBXXXX |
| 新西兰 | ANZBNZ22XXX |
| 菲律宾 | ANZBPHMXXXX |
| 新加坡 | ANZBSGSXXXX |
| 越南 | ANZBVNVXXXX |
对于国际支付，可能需要以下收款人和收款银行详细信息，具体取决于支付指令中使用的币种和地理区域。
-
收款人 (Beneficiary)：
- 收款人全名
- 完整地址，包括城市/省/国家或地区（请勿使用邮政信箱 PO Box 地址）
- 账号，例如：
- 付款至澳大利亚的 BSB（银行、州、分行编号）。格式：六位数字的 BSB，后接账号
- 付款至欧洲和某些其他国家和地区的 IBAN（国际银行账号）。格式：两位字符的国家代码、两位校验码以及最多三十五个字母数字字符（无空格或连字符）。
- 付款至美利坚合众国的 RTN（路由转账编号）或 ABA 路由编号。格式：九位数字
-
收款银行 (Beneficiary Bank)：
- 银行全称和地址
- 清算代码，例如：
- SWIFT/BIC（银行识别码）。格式：8-11 个字符
修改现有支付模板通常不超过 10 分钟，具体取决于需要修改的信息。要修改支付模板，请按照以下步骤操作：
- 从菜单中选择支付 (Payments)
- 从子菜单中选择模板 (Templates)
- 从模板列表中选择所需的模板
- 点击控制栏上的编辑 (Edit)
- 修改所需详情
- 点击审核并提交 (Review and Submit)
- 审核更改并点击提交 (Submit)
欲了解更多信息，请参阅管理支付模板 (Manage Payment Templates)。
可进行完整追踪的支付必须满足以下所有条件：
- 由 ANZ 在过去 30 天内发起并成功处理的支付。
- 支付必须是跨行的（即非 ANZ 到 ANZ）。
- 支付路径中的所有银行都必须是 SWIFT GPI 成员银行。
- 支付必须是跨境支付、实时全额结算 (AU RTGS) 或当日结算支付 (NZ SCP)。
请注意，多银行 (Multibank) 支付不包括在内。
只有在 ANZ 处理了支付且处于已完成状态后，支付追踪才可用。如果您最近向 ANZ 提交了待处理的支付，它可能仍在等待 ANZ 处理。要检查是否属于这种情况：
- 点击支付 > 当前支付 (Payments > Current Payments) 菜单。
- 搜索或选择您想要检查支付追踪的国际支付。
- 如果支付处于“处理中 (In Progress)”状态，则表示该支付仍在 ANZ 内部等待处理。
- 如果支付处于“已完成 (Completed)”状态，它将显示在“支付追踪”屏幕中。
支付追踪屏幕中显示为“处理中”的支付可能出于以下两个不同原因：
- 支付仍在由中介银行或收款银行处理，或者
- 支付已发送至非 GPI 合规银行，ANZ 将不会从中介银行或收款银行收到任何进一步的更新。
如果 3 个工作日后支付追踪状态仍无变化，请联系您相关的 ANZ 客户服务中心 以申请追踪或调查。
要在文件上载中使用自动交易，请在“合约参考号 (Contract Reference)”字段中指定 AUTOTRADE 作为 FX Deal ID。请注意：
- 如果 FX Deal ID 为空，汇率类型将默认为“动态 (Dynamic)”，用户将需要执行获取汇率 (Get Rate)操作。
- 如果支付批次中同时包含有 FX Deal ID 和无 FX Deal ID 的交易，则整个批次将被拒绝。使用逐笔借记的情况除外，因为会创建单独的批次。
BPAY® 是 BPAY Pty Ltd ABN 69 079 137 518 的注册商标。
Osko 是 BPAY Pty Ltd ABN 69 079 137 518 的注册商标。